Azioni Commerce Bancshares
CBSHNASDAQCommerce Bancshares, Inc., FinanzaISIN US2005251036
72Score 72 su 100, Forte
Prezzo e trend
66 / 100
Andamento del prezzo
+7,5 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto dell’1,9 %.
Da giugno 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 46).
Il prezzo è 7,9 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 45 % (da ottobre 2008 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5050,51 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20049,19 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)46
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto42,86 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza54,44 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Commerce Bancshares, Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 7,1 mld €, è al 132º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 1,6 mld € (in crescita del 6,3 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 511,01 mln € (in crescita del 7,6 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 1,79 mld € (in crescita del 12 %) e un utile per azione rettificato di 3,82 € (in crescita dell’1,1 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 72 su 100 (Forte): posizione 331 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 13,2 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 16).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 54,28 €, il prezzo è inferiore dell’8 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da oltre 41 anni.Allocazione del capitale 74
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 87
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto la stabilità e i fondamentali.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 73 a 72.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 45,23 € è considerato a buon mercato e uno sopra 67,85 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 62,23 € (modello del rendimento in eccesso) e 46,33 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 49,10 €, al 7,8 % sarebbe 62,06 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 5,5 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 4 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 41 %, netto 32 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 21/01/2027tra 69 giorni
- Ultima pubblicazione
- 20/10/2026Utile per azione pubblicato 0,97 € (atteso 0,97 €)in linea con le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 3,82 €−0,3 %
- Ricavi
- 1,79 mld €−0,2 %
- Utile per azione
- 4,15 €−0,8 %
- Ricavi
- 1,85 mld €−0,4 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 8 insider hanno venduto, per un totale di 1,83 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Neff Douglas DVendita
27 ago 2026, Senior Vice President
- Azioni
- 666
- Prezzo
- 52,47 €
- Controvalore
- 34.947 €
- Orf David LVendita
14 ago 2026, Exec. Vice President & CCO
- Azioni
- 642
- Prezzo
- 54,46 €
- Controvalore
- 34.965 €
- Roller David L.Vendita
4 ago 2026, Senior Vice President
- Azioni
- 830
- Prezzo
- 54,40 €
- Controvalore
- 45.149 €
Mostra altre 5 voci
- Holmes Robert SVendita
30 lug 2026, Executive Vice President
- Azioni
- 5.000
- Prezzo
- 54,33 €
- Controvalore
- 271.636 €
- Kemper John WVendita
29 lug 2026, President and CEO
- Azioni
- 5.830
- Prezzo
- 54,67 €
- Controvalore
- 318.735 €
- Brooks DerrickVendita
28 lug 2026, Senior Vice President
- Azioni
- 1.041
- Prezzo
- 53,82 €
- Controvalore
- 56.024 €
- Kim Charles GVendita
27 lug 2026, Exec. Vice President and CFO
- Azioni
- 19.771
- Prezzo
- 53,41 €
- Controvalore
- 1,06 mln €
- Fowler June McallisterVendita
16 giu 2026, Consigliere
- Azioni
- 200
- Prezzo
- 49,67 €
- Controvalore
- 9.933 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Commerce Bancshares
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 72
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Luzerner KantonalbankLUKN.SW 7,24 mld €60
- Western Alliance BancorporationWAL 7,22 mld €70
- BOK FinancialBOKF 7,14 mld €68
- Valley National BancorpVLY 7,13 mld €64
- Shanghai Commercial & Savings Bank5876.TW 7,08 mld €60
- AU Small Finance BankAUBANK.NS 7,04 mld €69
- Credito EmilianoCE.MI 6,98 mld €77
- IndusInd BankINDUSINDBK.NS 6,96 mld €47
ETF che contengono Commerce Bancshares
Presente in 13 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares S&P U.S. Banks UCITS ETFIUS2 | 1,32 % | 0,35 % | 1 mld € |
| State Street SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)SPYD | 0,30 % | 0,35 % | 3,66 mld € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,22 % | 0,30 % | 5,36 mld € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,15 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,07 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,06 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,03 % | 0,10 % | 395,74 mln € |
| Vanguard FTSE Global All-Cap UCITS ETF Accum USDVGLA | 0,02 % | 0,07 % | 3,9 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.