Azioni Banc of California
BANCNYSEBanc of California, Inc., FinanzaISIN US05990K1060
47Score 47 su 100, Debole
Prezzo e trend
43 / 100
Andamento del prezzo
+2,8 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 5,5 %.
Da settembre 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 48).
Il prezzo è 18 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 83 % (da febbraio 2007 a ottobre 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5016,17 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20017,00 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)48
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto14,62 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza19,70 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Banc of California, Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 2,54 mld €, è al 219º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 1 mld € (in crescita del 12,7 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 206,64 mln € (in crescita dell’80,5 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 1,08 mld € (in crescita del 7,3 %) e un utile per azione rettificato di −0,24 €.
Mostra di più
- MEQIRI Score 47 su 100 (Debole): posizione 879 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 15,37 €, il prezzo è superiore del 4 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 35,5 % all’anno dal 2020, mediana Banche regionali 7,5 %.Crescita 77
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 33 % dal 2020.Allocazione del capitale 26
- In perditaPerdita di 7,08 mln € negli ultimi 12 mesi.Fondamentali 51
- Rendimento del capitale proprio bassoRendimento del capitale proprio del −0,2 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 10
Spicca soprattutto la crescita, mentre l’allocazione del capitale e la redditività frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 49 a 47.
I fondamentali sono nella media.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- fondamentali deboli
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 11,83 € è considerato a buon mercato e uno sopra 21,96 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 12,81 €, al 7,8 % sarebbe 19,22 €.
Indicatori di valutazione
Solo dal modello dei rendimenti in eccesso; senza utile non c’è un valore di settore.
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 5,2 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2006, di circa il 23 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 29 %, netto 21 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto −1 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 20/01/2027tra 68 giorni
- Ultima pubblicazione
- 27/10/2026Utile per azione pubblicato 0,42 € (atteso 0,41 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- −0,24 €−0,4 %
- Ricavi
- 1,08 mld €−0,2 %
- Utile per azione
- 1,87 €−2,0 %
- Ricavi
- 1,17 mld €−0,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: +1,9 %«To summarize our fourth quarter outlook, we continue to expect pre-tax, pre-provision income of $125 million-$130 million and a year-end CET1 ratio of between 9.80% and 9.90%, and we have revised our net interest margin outlook to 3.35%-3.40%.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 28/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Un insider ha acquistato sul mercato negli ultimi 6 mesi, per un totale di 90.022 €. 3 insider hanno venduto, per un totale di 537.505 €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Wolff Jared MAcquisto
30 ott 2026, CHAIRMAN AND CEO
- Azioni
- 5.487
- Prezzo
- 16,41 €
- Controvalore
- 90.022 €
- Dotan IdoVendita
10 set 2026, GENERAL COUNSEL, CORP SECRTY
- Azioni
- 10.541
- Prezzo
- 16,51 €
- Controvalore
- 174.034 €
- Lindsay Olivia IVendita
4 ago 2026, CHIEF RISK OFFICER
- Azioni
- 6.000
- Prezzo
- 17,60 €
- Controvalore
- 105.613 €
Mostra 1 altra voce
- Corsini Bryan MVendita
26 mag 2026, CHIEF CREDIT OFFICER
- Azioni
- 14.988
- Prezzo
- 17,20 €
- Controvalore
- 257.857 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Banc of California
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 47
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- SpareBank 1 OstlandetSPOL.OL 2,7 mld €68
- Valiant HoldingVATN.SW 2,68 mld €56
- Customers BancorpCUBI 2,56 mld €75
- Columbia FinancialCLBK 2,54 mld €56
- TrustmarkTRMK 2,49 mld €71
- NBT BancorpNBTB 2,47 mld €70
- Bank of HawaiiBOH 2,46 mld €65
- FB FinancialFBK 2,46 mld €68
ETF che contengono Banc of California
Presente in 12 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,17 % | 0,30 % | 2,31 mld € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,09 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,09 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,09 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,07 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,06 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,03 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Debole, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 25/09/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.