Acciones de Neptune Insurance Holdings
NPNYSENeptune Insurance Holdings Inc., FinanzasISIN US64073B1035
66Score 66 de 100, Neutral
Cotización y tendencia
62 / 100
Evolución de la cotización
+13 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 1 año, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 3,4 % por encima.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 51).
La cotización está un 19 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 1 año: 44 % (de diciembre de 2025 a febrero de 2026).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5026,22 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20024,91 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)51
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor debajo de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte15,47 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia31,68 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Neptune Insurance Holdings Inc. pertenece al sector Corredurías de seguros (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 3.537 mill. €, ocupa el puesto 9 de 15 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 143,99 mill. € (un 33,7 % más que el año anterior) y un beneficio de 33,76 mill. € (un 8,2 % más).
- Para el ejercicio 2026, los analistas esperan de media unos ingresos de 185,33 mill. € (un 28,7 % más) y un beneficio por acción ajustado de 0,50 €.
Mostrar más
- MEQIRI Score 66 sobre 100 (Neutral): puesto 569 de 975 en Finanzas, mediana 68.
- El PER es de 93,4 (mediana en Corredurías de seguros: 24,6, mediana propia de los últimos años 108).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 11,48 €, y la cotización está un 124 % por encima.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- El beneficio se convierte en cajaFlujo de caja libre equivalente al 188 % del beneficio en los últimos 12 meses.Fundamentales 100
- Margen altoMargen neto del 22,7 % en los últimos 12 meses, mediana en Corredurías de seguros: 11,5 %.Rentabilidad 94
- Los analistas esperan un fuerte crecimiento del beneficioAumento del 18,2 % anual hasta 2028 (estimaciones de 11 analistas).Crecimiento 50
Puntos débiles
- Por encima del valor razonableCotización un 124 % por encima del valor razonable de 11,48 €.Valoración 17
- Alta volatilidad de la cotizaciónVolatilidad del 61 % anual en los últimos 12 meses.Estabilidad 35
Destacan especialmente los fundamentales y la rentabilidad, mientras que la estabilidad y la valoración lastran el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos, con beneficios estables y una alta generación de caja.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesValoración
Semáforo de valoración
Claramente sobrevaloradaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 7,65 € y cara por encima de 22,96 € (incertidumbre muy alta, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 16,17 € (modelo de flujo de caja) y 6,79 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación. La cotización está por encima de ambas.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 10,07 €, y con un 7,8 %, de 13,59 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de flujos de caja y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (24,6).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En el trimestre hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 34,3 % frente a el mismo trimestre del año anterior. Los ingresos crecen con fuerza desde 2023, alrededor de un 37 % anual.
Márgenes
- Margen bruto
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen bruto 65 %, operativo 50 %, neto 23 %.
Deuda y balance
datos del último trimestreEl endeudamiento es elevado. Por eso, la carga de intereses y la refinanciación merecen atención.
Resultados
- Próximos resultados
- 17/02/2027dentro de 96 días
- Últimos publicados
- 20/10/2026Beneficio por acción publicado 0,15 € (previsión 0,14 €)por encima de lo previsto
Estimaciones de los analistas
Las estimaciones de beneficio apenas han cambiado desde el 15/10/2026.
- Beneficio por acción
- 0,50 €+1,6 %
- Ingresos
- 185,33 mill. €+1,4 %
- Beneficio por acción
- 0,61 €+2,0 %
- Ingresos
- 218,96 mill. €+1,7 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa elevadas
Cotización tras los resultados: −1,5 %«We now expect 2026 revenue of $199 million, which would represent top-line growth of 25% and an adjusted EBITDA margin of 60%-61%.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 22/07/2026 (T2 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras en el mercado. 6 insiders vendieron, 400 mill. € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
- Duffy Matthew PaulVenta
11 nov 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Acciones
- 86.000
- Precio
- 25,52 €
- Importe
- 2,19 mill. €
- Duffy Matthew PaulVenta
10 nov 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Acciones
- 86.000
- Precio
- 25,30 €
- Importe
- 2,18 mill. €
- Duffy Matthew PaulVenta
9 nov 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Acciones
- 88.000
- Precio
- 25,30 €
- Importe
- 2,23 mill. €
Mostrar 19 más
- Burgess Trevor RVenta
9 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 4.431
- Precio
- 24,94 €
- Importe
- 110.505 €
- Burgess Trevor RVenta
6 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 66.568
- Precio
- 24,98 €
- Importe
- 1,66 mill. €
- Burgess Trevor RVenta
5 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 104.717
- Precio
- 25,05 €
- Importe
- 2,62 mill. €
- Burgess Trevor RVenta
4 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 76.559
- Precio
- 26,04 €
- Importe
- 1,99 mill. €
- Burgess Trevor RVenta
3 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 43.018
- Precio
- 26,29 €
- Importe
- 1,13 mill. €
- Burgess Trevor RVenta
2 nov 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 57.190
- Precio
- 26,58 €
- Importe
- 1,52 mill. €
- Burgess Trevor RVenta
30 oct 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 53.669
- Precio
- 26,21 €
- Importe
- 1,41 mill. €
- Duffy Matthew PaulVenta
8 oct 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Acciones
- 84.441
- Precio
- 25,35 €
- Importe
- 2,14 mill. €
- Duffy Matthew PaulVenta
6 oct 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Acciones
- 41.392
- Precio
- 24,51 €
- Importe
- 1,01 mill. €
- Duffy Matthew PaulVenta
2 oct 2026, officer, other: President & Chief Risk Officer
- Acciones
- 39.737
- Precio
- 24,97 €
- Importe
- 992.302 €
- Carlon Jonathan WinantVenta
14 sept 2026, Consejero
- Acciones
- 50.000
- Precio
- 28,11 €
- Importe
- 1,41 mill. €
- Steiner JamesVenta
13 ago 2026, Chief Financial Officer
- Acciones
- 57.012
- Precio
- 28,62 €
- Importe
- 1,63 mill. €
- Steiner JamesVenta
12 ago 2026, Chief Financial Officer
- Acciones
- 42.988
- Precio
- 28,04 €
- Importe
- 1,21 mill. €
- BSIV Hold 101, LPVenta
29 jul 2026, Gran accionista
- Acciones
- 1.632.160
- Precio
- 29,98 €
- Importe
- 48,93 mill. €
- Ftv Vii, L.p.Venta
29 jul 2026, Gran accionista
- Acciones
- 1.867.840
- Precio
- 29,98 €
- Importe
- 56 mill. €
- BSIV Hold 101, LPVenta
19 may 2026, Gran accionista
- Acciones
- 688.403
- Precio
- 23,82 €
- Importe
- 16,4 mill. €
- Ftv Vii, L.p.Venta
19 may 2026, Gran accionista
- Acciones
- 787.806
- Precio
- 23,82 €
- Importe
- 18,77 mill. €
- BSIV Hold 101, LPVenta
15 may 2026, Gran accionista
- Acciones
- 4.589.351
- Precio
- 23,82 €
- Importe
- 109,34 mill. €
- Ftv Vii, L.p.Venta
15 may 2026, Gran accionista
- Acciones
- 5.252.044
- Precio
- 23,82 €
- Importe
- 125,13 mill. €
Las operaciones parciales de una misma comunicación aparecen en una fila, con su precio medio.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Neptune Insurance Holdings
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 66
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Corredurías de seguros
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- Brown & BrownBRO 21.118 mill. €71
- Ryan Specialty HoldingsRYAN 4.985 mill. €64
- PB FintechPOLICYBZR.NS 4.661 mill. €51
- CorVelCRVL 3.930 mill. €79
- Baldwin Insurance GroupBWIN 2.687 mill. €48
- Ethos TechnologiesLIFE 1.967 mill. €43
- Goosehead InsuranceGSHD 1.498 mill. €68
- CrawfordCRD-A 516,11 mill. €63
ETF que contienen Neptune Insurance Holdings
Presente en 9 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,17 % | 0,30 % | 185,82 mill. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
Mostrar 5 más
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1.526 mill. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2.496 mill. € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 mill. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,00 % | 0,30 % | 944,34 mill. € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8.840 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Neutral, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 02/10/2026)
- Semáforo Sobrevalorada desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.