Acciones de Merchants Bancorp
MBINNASDAQFinanzasISIN US58844R1086
76Score 76 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
80 / 100
Evolución de la cotización
+65 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 9 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 11 % por encima.
Desde diciembre de 2025, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Sobrecalentada: la cotización ha subido muy deprisa últimamente (RSI 71).
La cotización está un 3,9 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 9 años: 55 % (de junio de 2018 a abril de 2020).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5046,04 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20043,67 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)71
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte27,45 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia50,28 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Merchants Bancorp pertenece al sector Bancos regionales (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 2.221 mill. €, ocupa el puesto 229 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 614,97 mill. € (un 2,2 % más que el año anterior) y un beneficio de 197,43 mill. € (un 31,7 % menos).
- MEQIRI Score 76 sobre 100 (Fuerte): puesto 192 de 975 en Finanzas, mediana 68.
Mostrar más
- El PER es de 8,8 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 7,5).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 79,44 €, y la cotización está un 39 % por debajo.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Por debajo del valor razonableCotización un 39 % por debajo del valor razonable de 79,44 €.Valoración 97
- Rentable de forma continuadaBeneficios en los 10 ejercicios de 2016 a 2025.Fundamentales 86
- Crece más rápido que su sectorIngresos con un aumento del 14,7 % anual desde 2020, mediana en Bancos regionales: 7,5 %.Crecimiento 73
Puntos débiles
- Margen en descensoMargen operativo del 38,7 %, frente a una media del 66,2 % en los años anteriores (hasta 2024).Rentabilidad 63
Destacan especialmente la valoración y el momentum.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída bajo
Qué tal avisa MEQIRIForma parte del 30 % con el menor riesgo de caída de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 14 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- cotización con una subida muy fuerte en el último año
Qué lo reduce
- fundamentales sólidos
- impulso estable
- cotización cerca de su máximo anual
Valoración
Semáforo de valoración
Claramente infravaloradaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 61,11 € y cara por encima de 113,49 € (incertidumbre media, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 91,93 € (modelo de rentabilidad excedente) y 66,95 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación. La cotización está por debajo de ambas.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 71,78 €, y con un 7,8 %, de 90,93 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 5,2 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos crecen con fuerza desde 2015, alrededor de un 26 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 39 %, neto 32 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos. En los últimos 12 meses, margen neto 44 %.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 27/01/2027dentro de 75 días
- Últimos publicados
- 28/10/2026Beneficio por acción publicado 1,86 € (previsión 1,25 €)por encima de lo previsto
Estimaciones de los analistas
- Beneficio por acción
- 5,60 €+11,4 %
- Ingresos
- 679,65 mill. €+4,3 %
- Beneficio por acción
- 5,43 €+0,2 %
- Ingresos
- 701,06 mill. €+0,8 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras en el mercado. 2 insiders vendieron, 896.670 € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Merchants Bancorp
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 76
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- First BuseyBUSE 2.323 mill. €64
- First MerchantsFRME 2.316 mill. €60
- Beacon FinancialBBT 2.306 mill. €65
- BannerBANR 2.274 mill. €65
- Stock Yards BancorpSYBT 2.216 mill. €73
- Banco di Desio e della BrianzaBDB.MI 2.176 mill. €70
- Graubündner KantonalbankGRKP.SW 2.077 mill. €62
- Enterprise Financial ServicesEFSC 2.009 mill. €69
ETF que contienen Merchants Bancorp
Presente en 11 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,09 % | 0,39 % | 1.466 mill. € |
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,08 % | 0,30 % | 2.307 mill. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
Mostrar 5 más
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,05 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,04 % | 0,30 % | 185,82 mill. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 mill. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8.272 mill. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2.496 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 29/10/2026)
- Semáforo Infravalorada desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.