Acciones de Banco di Desio e della Brianza
BDB.MIMILBanco di Desio e della Brianza S.p.A., FinanzasISIN IT0001041000
70Score 70 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
69 / 100
Evolución de la cotización
+99 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 20 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 30 % por encima.
Desde noviembre de 2025, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Sobrecalentada: la cotización ha subido muy deprisa últimamente (RSI 79).
La cotización está un 12 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 20 años: 84 % (de abril de 2007 a noviembre de 2016).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5016,92 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20012,82 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)79
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte7,99 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia19,06 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Banco di Desio e della Brianza S.p.A. pertenece al sector Bancos regionales (Italia) y, con una capitalización bursátil de 2.176 mill. €, ocupa el puesto 231 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 ganó 127,37 mill. € (un 1,5 % más que el año anterior).
- MEQIRI Score 70 sobre 100 (Fuerte): puesto 394 de 975 en Finanzas, mediana 68.
Mostrar más
- El PER es de 16,5 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 7,3).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 10,85 €, y la cotización está un 54 % por encima.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Beneficio por acción en aumentoAumento del 41,7 % anual desde 2020.Crecimiento 100
- Rentable de forma continuadaBeneficios en los 10 ejercicios de 2016 a 2025.Fundamentales 76
Puntos débiles
- Por encima del valor razonableCotización un 54 % por encima del valor razonable de 10,85 €.Valoración 46
- Valoración elevadaPER 16,5, mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia 7,3.Valoración 46
Destacan especialmente el crecimiento y el momentum, mientras que la valoración y la rentabilidad lastran el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída medio
Qué tal avisa MEQIRISe sitúa en la zona media de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 20 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- nota de crecimiento alta (en el backtest, más caídas)
- cotización con una subida muy fuerte en el último año
- fuertes oscilaciones de la cotización
Qué lo reduce
- impulso estable
Valoración
Semáforo de valoración
Claramente sobrevaloradaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 8,35 € y cara por encima de 15,50 € (incertidumbre media, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 9,33 € (modelo de rentabilidad excedente) y 12,38 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación. La cotización está por encima de ambas.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,9 %. Con un 9,9 %, el valor razonable sería de 10,12 €, y con un 7,9 %, de 11,92 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/06/2026, los ingresos bajaron un 4 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos han cambiado mucho en los últimos años: 395,94 mill. € en 2025 tras 644,64 mill. € en 2024.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 49 %, neto 32 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos. En los últimos 12 meses, margen neto 22 %.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- No hay fecha anunciada.
- Últimos publicados
- 06/05/2026Beneficio por acción publicado 0,28 €
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 70
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- Beacon FinancialBBT 2.306 mill. €65
- BannerBANR 2.274 mill. €65
- Merchants BancorpMBIN 2.221 mill. €76
- Stock Yards BancorpSYBT 2.216 mill. €73
- Graubündner KantonalbankGRKP.SW 2.077 mill. €62
- Enterprise Financial ServicesEFSC 2.009 mill. €69
- Northwest BancsharesNWBI 2.001 mill. €67
- Bank of N.T. Butterfield & SonNTB 1.996 mill. €76
ETF que contienen Banco di Desio e della Brianza
Presente en 12 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| WisdomTree Europe SmallCap Dividend UCITS ETFWTES | 0,75 % | 0,38 % | 86,74 mill. € |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DISTLGWU | 0,33 % | 0,40 % | 575,19 mill. € |
| Amundi MSCI Europe Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DistX026 | 0,12 % | 0,23 % | 319,31 mill. € |
Mostrar 5 más
| iShares MSCI EMU Small Cap UCITS ETFSXRJ | 0,09 % | 0,58 % | 834,67 mill. € |
| State Street SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted UCITS ETF EUR AccZPRX | 0,05 % | 0,30 % | 810,11 mill. € |
| Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 1CXXSC | 0,04 % | 0,30 % | 3.448 mill. € |
| UBS MSCI EMU Select Factor Mix UCITS ETF EUR accUIQN | 0,01 % | 0,34 % | 16,87 mill. € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8.840 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 05/11/2026)
- Semáforo Sobrevalorada desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.