Acciones de Live Oak Bancshares
LOBNYSELive Oak Bancshares, Inc., FinanzasISIN US53803X1054
61Score 61 de 100, Neutral
Cotización y tendencia
47 / 100
Evolución de la cotización
+7,9 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 11 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por debajo de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 8,7 % por debajo.
Desde octubre de 2026, la media de 50 sesiones está por debajo de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado a la baja.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 46).
La cotización está un 21 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 11 años: 79 % (de noviembre de 2021 a mayo de 2023).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5032,66 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20034,21 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)46
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte26,54 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia39,49 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Live Oak Bancshares, Inc. pertenece al sector Bancos regionales (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 1.449 mill. €, ocupa el puesto 264 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 524,44 mill. € (un 17,9 % más que el año anterior) y un beneficio de 93,65 mill. € (un 34 % más).
- Para el ejercicio 2026, los analistas esperan de media unos ingresos de 591,16 mill. € (un 12,7 % más) y un beneficio por acción ajustado de 2,53 € (un 26,3 % más).
Mostrar más
- MEQIRI Score 61 sobre 100 (Neutral): puesto 701 de 975 en Finanzas, mediana 68.
- El PER es de 12,4 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 22,8).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 26,69 €, y la cotización está un 17 % por encima.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Los analistas esperan un fuerte crecimiento del beneficioAumento del 24,9 % anual hasta 2028 (estimaciones de 4 analistas).Crecimiento 81
- Crece más rápido que su sectorIngresos con un aumento del 15,3 % anual desde 2020, mediana en Bancos regionales: 7,5 %.Crecimiento 81
- Rentable de forma continuadaBeneficios en los 10 ejercicios de 2016 a 2025.Fundamentales 80
Puntos débiles
- DiluciónEl número de acciones ha subido un 13 % desde 2020.Asignación de capital 36
Destacan especialmente el crecimiento y los fundamentales, mientras que el análisis técnico y la asignación de capital lastran el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída medio
Qué tal avisa MEQIRISe sitúa en la zona media de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 20 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- nota de crecimiento alta (en el backtest, más caídas)
Qué lo reduce
- fundamentales sólidos
Valoración
Semáforo de valoración
Valoración correctaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 20,53 € y cara por encima de 38,14 € (incertidumbre media, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 22,54 € (modelo de rentabilidad excedente) y 30,85 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación. La cotización está algo por encima de ambas partes, y con la volatilidad de la acción eso todavía cuenta como valoración correcta.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 24,82 €, y con un 7,8 %, de 29,51 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 22 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos crecen con fuerza desde 2011, alrededor de un 21 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 28 %, neto 18 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 20/01/2027dentro de 68 días
- Últimos publicados
- 21/10/2026Beneficio por acción publicado 0,47 € (previsión 0,59 €)por debajo de lo previsto
Estimaciones de los analistas
Los analistas han rebajado un 5,2 % su estimación de beneficio para 2026 desde el 15/10/2026. Las estimaciones a la baja suelen anticipar malas noticias.
- Beneficio por acción
- 2,53 €−5,2 %
- Ingresos
- 591,16 mill. €+0,8 %
- Beneficio por acción
- 3,78 €−2,1 %
- Ingresos
- 679,38 mill. €+1,2 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa confirmadas
Cotización tras los resultados: +2,5 %«And we expect our margin to remain generally stable as it has over the last 3 years.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 23/07/2026 (T2 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras en el mercado. 7 insiders vendieron, 8,57 mill. € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
- Seward Gregory WVenta
26 oct 2026, General Counsel
- Acciones
- 5.000
- Precio
- 31,87 €
- Importe
- 159.327 €
- Mahan James S IiiVenta
10 sept 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 34,97 €
- Importe
- 349.684 €
- Mahan James S IiiVenta
9 sept 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 34,86 €
- Importe
- 348.626 €
Mostrar 27 más
- Williams William L. IiiVenta
3 sept 2026, Consejero
- Acciones
- 6.590
- Precio
- 36,18 €
- Importe
- 238.444 €
- Mahan James S IiiVenta
3 sept 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 35,87 €
- Importe
- 358.691 €
- Bradford Tonya WilliamsVenta
3 sept 2026, Consejero
- Acciones
- 1.600
- Precio
- 36,00 €
- Importe
- 57.598 €
- Williams William L. IiiVenta
2 sept 2026, Consejero
- Acciones
- 1.810
- Precio
- 36,10 €
- Importe
- 65.338 €
- Mahan James S IiiVenta
2 sept 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 35,68 €
- Importe
- 356.837 €
- Mahan James S IiiVenta
27 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 35,79 €
- Importe
- 357.901 €
- Mahan James S IiiVenta
26 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 36,09 €
- Importe
- 360.868 €
- Mahan James S IiiVenta
20 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 36,57 €
- Importe
- 365.746 €
- Mahan James S IiiVenta
19 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 37,21 €
- Importe
- 372.093 €
- Mahan James S IiiVenta
13 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 38,89 €
- Importe
- 388.930 €
- Mahan James S IiiVenta
12 ago 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 38,58 €
- Importe
- 385.773 €
- Spencer CourtneyVenta
4 ago 2026, Chief Experience Officer
- Acciones
- 153,8
- Precio
- 39,42 €
- Importe
- 6.062 €
- Lucht David GVenta
4 ago 2026, Consejero
- Acciones
- 2.000
- Precio
- 40,03 €
- Importe
- 80.066 €
- Williams William L. IiiVenta
3 ago 2026, Consejero
- Acciones
- 8.400
- Precio
- 38,88 €
- Importe
- 326.564 €
- Moroz Mark MichaelVenta
28 jul 2026, Chief Banking Officer
- Acciones
- 6.100
- Precio
- 37,97 €
- Importe
- 231.630 €
- Lucht David GVenta
27 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 3.000
- Precio
- 38,02 €
- Importe
- 114.066 €
- Williams William L. IiiVenta
1 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 8.400
- Precio
- 37,55 €
- Importe
- 315.410 €
- Williams William L. IiiVenta
24 jun 2026, Consejero
- Acciones
- 8.400
- Precio
- 36,15 €
- Importe
- 303.631 €
- Mahan James S IiiVenta
11 jun 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 34,46 €
- Importe
- 344.600 €
- Mahan James S IiiVenta
10 jun 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 34,95 €
- Importe
- 349.537 €
- Mahan James S IiiVenta
4 jun 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 33,63 €
- Importe
- 336.280 €
- Mahan James S IiiVenta
3 jun 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 32,91 €
- Importe
- 329.096 €
- Mahan James S IiiVenta
28 may 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 33,61 €
- Importe
- 336.144 €
- Mahan James S IiiVenta
27 may 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 33,98 €
- Importe
- 339.783 €
- Mahan James S IiiVenta
21 may 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 33,47 €
- Importe
- 334.731 €
- Mahan James S IiiVenta
20 may 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 33,24 €
- Importe
- 332.433 €
- Mahan James S IiiVenta
14 may 2026, 10 percent owner, officer: Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 32,69 €
- Importe
- 326.920 €
Las operaciones parciales de una misma comunicación aparecen en una fila, con su precio medio.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Live Oak Bancshares
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 61
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- TriCo BancsharesTCBK 1.488 mill. €65
- ConnectOne BancorpCNOB 1.487 mill. €66
- National Bank HoldingsNBHC 1.475 mill. €46
- Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Nord de France Cert.Coop.d'Inv.CNDF.PA 1.475 mill. €63
- Esquire Financial HoldingsESQ 1.445 mill. €81
- Pathward FinancialCASH 1.406 mill. €76
- Lakeland FinancialLKFN 1.379 mill. €71
- Amalgamated FinancialAMAL 1.343 mill. €80
ETF que contienen Live Oak Bancshares
Presente en 13 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,08 % | 0,39 % | 1.466 mill. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
Mostrar 5 más
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,04 % | 0,30 % | 185,82 mill. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 mill. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8.272 mill. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2.496 mill. € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,00 % | 0,10 % | 395,74 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Neutral, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 24/07/2026)
- Semáforo Valoración correcta desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.