Acciones de Esquire Financial Holdings
ESQNASDAQEsquire Financial Holdings, Inc., FinanzasISIN US29667J1016
81Score 81 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
84 / 100
Evolución de la cotización
+32 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 9 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 14 % por encima.
Desde julio de 2024, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 66).
La cotización está un 1,3 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 9 años: 57 % (de junio de 2018 a mayo de 2020).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 50110,24 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 200104,10 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)66
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte85,99 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia120,41 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Esquire Financial Holdings, Inc. pertenece al sector Bancos regionales (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 1.445 mill. €, ocupa el puesto 265 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 132,26 mill. € (un 17,4 % más que el año anterior) y un beneficio de 45,89 mill. € (un 16,5 % más).
- MEQIRI Score 81 sobre 100 (Fuerte): puesto 63 de 975 en Finanzas, mediana 68.
Mostrar más
- El PER es de 26,1 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 13,6).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 118,28 €, y la cotización está un 0 % por encima.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Beneficio por acción en aumentoAumento del 30 % anual desde 2020.Crecimiento 100
- Crece más rápido que su sectorIngresos con un aumento del 23 % anual desde 2020, mediana en Bancos regionales: 7,5 %.Crecimiento 100
- Alta rentabilidad sobre fondos propiosRentabilidad sobre fondos propios del 17,9 % en los últimos 12 meses.Rentabilidad 76
Puntos débiles
- Valoración elevadaPER 26,1, mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia 13,6.Valoración 56
- DiluciónEl número de acciones ha subido un 18 % desde 2020.Asignación de capital 48
Destacan especialmente el crecimiento y los fundamentales, mientras que la asignación de capital lastra el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída bajo
Qué tal avisa MEQIRIForma parte del 30 % con el menor riesgo de caída de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 14 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- nota de crecimiento alta (en el backtest, más caídas)
Qué lo reduce
- fundamentales sólidos
- cotización cerca de su máximo anual
- impulso estable
Valoración
Semáforo de valoración
Valoración correctaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 84,49 € y cara por encima de 197,14 € (incertidumbre alta, una parte del valor razonable es más del doble que la otra).
Las dos partes del valor razonable son 180,93 € (modelo de rentabilidad excedente) y 55,63 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 103,21 €, y con un 7,8 %, de 140,90 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 30,8 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos crecen con fuerza desde 2014, alrededor de un 26 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 47 %, neto 35 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 28/01/2027dentro de 76 días
- Últimos publicados
- 27/10/2026Beneficio por acción publicado 1,91 € (previsión 1,71 €)por encima de lo previsto
Estimaciones de los analistas
- Beneficio por acción
- 6,77 €+6,2 %
- Ingresos
- 195,48 mill. €+2,1 %
- Beneficio por acción
- 8,16 €+6,1 %
- Ingresos
- 279,17 mill. €+4,8 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa elevadas
Cotización tras los resultados: +4,0 %«The reason I keep giving guidance around 570-575 basis points is we have already had one rate move, and that has played into where our NIM is winding up now at about 568 basis points adjusted.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 27/10/2026 (T3 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras en el mercado. 4 insiders vendieron, 5,1 mill. € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
- Coelho AnthonyVenta
29 oct 2026, Consejero
- Acciones
- 11.600
- Precio
- 114,61 €
- Importe
- 1,33 mill. €
- Kornhaber Ari PVenta
28 oct 2026, EVP and Head of Corp Dev
- Acciones
- 20.000
- Precio
- 115,65 €
- Importe
- 2,31 mill. €
- Sagliocca Andrew CVenta
18 sept 2026, Vice Chairman, President & CEO
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 110,76 €
- Importe
- 1,11 mill. €
Mostrar 1 más
- Mitzman RobertVenta
30 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 3.000
- Precio
- 116,95 €
- Importe
- 350.864 €
Las operaciones parciales de una misma comunicación aparecen en una fila, con su precio medio.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Esquire Financial Holdings
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 81
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- ConnectOne BancorpCNOB 1.487 mill. €66
- National Bank HoldingsNBHC 1.475 mill. €46
- Caisse Regionale de Credit Agricole Mutuel Nord de France Cert.Coop.d'Inv.CNDF.PA 1.475 mill. €63
- Live Oak BancsharesLOB 1.449 mill. €61
- Pathward FinancialCASH 1.406 mill. €76
- Lakeland FinancialLKFN 1.379 mill. €71
- Amalgamated FinancialAMAL 1.343 mill. €80
- Tompkins FinancialTMP 1.297 mill. €81
ETF que contienen Esquire Financial Holdings
Presente en 10 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 mill. € |
Mostrar 5 más
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,02 % | 0,39 % | 1.466 mill. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,01 % | 0,30 % | 944,34 mill. € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1.526 mill. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2.496 mill. € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8.840 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 31/03/2021)
- Semáforo Valoración correcta desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.