Acciones de Cullen/Frost Bankers
CFRNYSECullen/Frost Bankers, Inc., FinanzasISIN US2298991090
77Score 77 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
81 / 100
Evolución de la cotización
+26 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 20 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 5,5 % por encima.
Desde enero de 2026, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 51).
La cotización está un 7,2 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 20 años: 59 % (de mayo de 2018 a marzo de 2020).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 50141,76 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 200135,02 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)51
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte108,16 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia153,49 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 2.017 mill. € (un 8,3 % más que el año anterior) y un beneficio de 585,29 mill. € (un 11,3 % más).
- Para el ejercicio 2026, los analistas esperan de media unos ingresos de 2.194 mill. € (un 8,8 % más) y un beneficio por acción ajustado de 10,03 € (un 11,9 % más).
- MEQIRI Score 77 sobre 100 (Fuerte): puesto 146 de 976 en Finanzas, mediana 68.
Mostrar más
- El PER es de 14,4 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 15,1).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 145,45 €, y la cotización está un 2 % por debajo.
Puntos fuertes
- Alta rentabilidad sobre fondos propiosRentabilidad sobre fondos propios del 15,6 % en los últimos 12 meses.Rentabilidad 71
- Rentable de forma continuadaBeneficios en los 10 ejercicios de 2016 a 2025.Fundamentales 89
- Beneficio por acción en aumentoAumento del 14,4 % anual desde 2020.Crecimiento 73
Puntos débiles
No se cumple ninguno de nuestros criterios de debilidad. El riesgo de caída se mide por separado.
Destacan especialmente los fundamentales y el análisis técnico.
recién calculado
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesValoración
Semáforo de valoración
Valoración correctaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 121,21 € y cara por encima de 181,81 € (incertidumbre baja, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 170,07 € (modelo de rentabilidad excedente) y 120,83 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 131,28 €, y con un 7,8 %, de 166,71 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 6,7 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos crecen de forma sólida desde 2006, en torno a un 6 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 35 %, neto 29 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 28/01/2027dentro de 76 días
- Últimos publicados
- 29/10/2026Beneficio por acción publicado 2,56 € (previsión 2,53 €)en línea con lo previsto
Estimaciones de los analistas
Las estimaciones de beneficio apenas han cambiado desde el 15/10/2026.
- Beneficio por acción
- 10,03 €+0,9 %
- Ingresos
- 2.194 mill. €+0,5 %
- Beneficio por acción
- 10,94 €+0,6 %
- Ingresos
- 2.350 mill. €+1,2 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa elevadas
Cotización tras los resultados: −0,4 %«Based on current projections, we expect noninterest income growth of 7.5% to 8.5%, up from the prior guidance range of 4% to 5%. Regarding noninterest expense, we expect growth to be in the range of 4.5% to 5% year-over-year, down from the prior guidance of 5% to 6%.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 30/07/2026 (T2 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras en el mercado. 4 insiders vendieron, 944.219 € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
- Bracher PaulVenta
5 nov 2026, President of CFR
- Acciones
- 2.900
- Precio
- 142,80 €
- Importe
- 414.129 €
- Henson Matthew BradleyVenta
2 nov 2026, Chief Accounting Officer
- Acciones
- 534
- Precio
- 144,14 €
- Importe
- 76.970 €
- Berman BobbyVenta
30 oct 2026, GEVP Research & Strategy
- Acciones
- 2.406
- Precio
- 141,77 €
- Importe
- 341.109 €
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- Severyn Carol JeanVenta
12 jun 2026, GEVP and Chief Risk Officer
- Acciones
- 837
- Precio
- 133,82 €
- Importe
- 112.011 €
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Cullen/Frost Bankers
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
976 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 77
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
ETF que contienen Cullen/Frost Bankers
Presente en 15 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares S&P U.S. Banks UCITS ETFIUS2 | 1,75 % | 0,35 % | 1.004 mill. € |
| State Street SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)SPYD | 0,39 % | 0,35 % | 3.665 mill. € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,29 % | 0,30 % | 5.359 mill. € |
Mostrar 5 más
| WisdomTree US High Dividend UCITS ETF AccWTD9 | 0,20 % | 0,29 % | 182,46 mill. € |
| WisdomTree US Equity Income UCITS ETF EUR Hedged AccWTDY | 0,20 % | 0,35 % | 204,34 mill. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,18 % | 0,30 % | 944,34 mill. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,09 % | 0,35 % | 8.272 mill. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,07 % | 0,43 % | 2.496 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Cotización
- Precio de cierre del 11/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 18/10/2026)
- Semáforo Valoración correcta desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.