Exzeo Group Aktie
XZONYSEExzeo Group, Inc., FinanzenISIN US30234F1012
65Score 65 von 100, Neutral
Kurs und Trend
59 / 100
Kursverlauf
−15 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 1 Jahr, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 2,3 % darüber.
Seit Oktober 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 45).
Der Kurs liegt 33 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 1 Jahr: 48 % (Dezember 2025 bis Juni 2026).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5014,64 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20014,18 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)45
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung11,28 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand21,79 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Exzeo Group, Inc. gehört zur Branche Mehrspartenversicherer (Vereinigte Staaten) und ist mit 1,3 Mrd. € Börsenwert die Nummer 42 von 43 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 74,37 Mio. € (plus 87,6 % zum Vorjahr).
- MEQIRI Score 65 von 100 (Neutral): Platz 612 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 16,9 (Median Mehrspartenversicherer 13,9, eigener Median der letzten Jahre 27,9).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 13,94 €, der Kurs 4 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 31,6 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 94
Schwächen
- Starke KursschwankungSchwankung 62 % pro Jahr in den letzten 12 Monaten.Stabilität 66
Besonders stark ist Profitabilität.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 67 auf 65.
Die Fundamentaldaten liegen im mittleren Bereich.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenBewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 9,30 € als günstig und über 27,89 € als teuer (Unsicherheit sehr hoch nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 15,98 € (Überrenditemodell) und 11,91 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 12,61 €, bei 7,8 % bei 15,94 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (13,9).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 6,5 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2019 stark mit rund 59 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 49 %, netto 38 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 24.02.2027in 104 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 04.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,22 € (erwartet 0,22 €)im Rahmen der Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 0,87 €−2,3 %
- Umsatz
- 196,67 Mio. €−2,2 %
- Gewinn je Aktie
- 1,04 €0,0 %
- Umsatz
- 226,78 Mio. €−2,8 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: −19,1 %Jahresprognose 2026 unverändert: Vorsteuergewinn 115 bis 125 Mio. $; für das zweite Quartal 27 bis 30 Mio. $ erwartet.
„For the full year 2026, we are leaving our guidance unchanged at between $115 million and $125 million. With respect to managed premium, we expect managed premium to remain stable in the second quarter at approximately $1.4 billion, consistent with the anticipated timing of growth across our existing client base.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 06.05.2026 (Q1 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
Ein Insider hat in den letzten 6 Monaten am Markt gekauft, zusammen 241.930 €.
- Patel PareshKauf
27. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 12,29 €
- Wert
- 24.571 €
- Patel PareshKauf
26. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 11,92 €
- Wert
- 23.834 €
- Patel PareshKauf
22. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 11,61 €
- Wert
- 23.223 €
7 weitere anzeigen
- Patel PareshKauf
21. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 11,52 €
- Wert
- 23.043 €
- Patel PareshKauf
20. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 11,98 €
- Wert
- 23.960 €
- Patel PareshKauf
19. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 12,30 €
- Wert
- 24.607 €
- Patel PareshKauf
18. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 12,52 €
- Wert
- 25.038 €
- Patel PareshKauf
15. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 12,29 €
- Wert
- 24.584 €
- Patel PareshKauf
14. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 12,36 €
- Wert
- 24.715 €
- Patel PareshKauf
13. Mai 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 2.000
- Preis
- 12,18 €
- Wert
- 24.355 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Exzeo Group passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 65
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Mehrspartenversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- White Mountains Insurance GroupWTM 4,85 Mrd. €76
- Porto SeguroPSSA3.SA 4,76 Mrd. €76
- Alm. BrandALMB.CO 3,18 Mrd. €63
- Genworth FinancialGNW 2,85 Mrd. €59
- Vaudoise Assurances HoldingVAHN.SW 2,37 Mrd. €60
- Pelagos Insurance CapitalPLGO 2,08 Mrd. €84
- NÜRNBERGER Beteiligungs-AGNBG6.DE 1,42 Mrd. €39
- International General Insurance HoldingsIGIC 897,65 Mio. €74
In diesen ETFs steckt Exzeo Group
In 4 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,07 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,01 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
1 weitere anzeigen
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,01 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral seit 07.11.2026, vorher Stark
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.