Voya Financial Aktie
VOYANYSEVoya Financial, Inc., FinanzenISIN US9290891004
63Score 63 von 100, Neutral
Kurs und Trend
88 / 100
Kursverlauf
+48 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 14 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 19 % darüber.
Seit Mai 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 60).
Der Kurs liegt 1,1 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 14 Jahren: 52 % (Februar 2020 bis März 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5088,76 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20078,47 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)60
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung58,87 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand94,24 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Voya Financial, Inc. gehört zur Branche Lebensversicherer (Vereinigte Staaten) und ist mit 8,32 Mrd. € Börsenwert die Nummer 22 von 33 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 6,74 Mrd. € Umsatz (minus 6,9 % zum Vorjahr) und 587,76 Mio. € Gewinn (minus 1,9 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 6,95 Mrd. € (plus 3,1 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 8,15 € (plus 1,4 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 63 von 100 (Neutral): Platz 665 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 16,3 (Median Lebensversicherer 11,5, eigener Median der letzten Jahre 11,3).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 118,54 €, der Kurs 21 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- AktienrückkäufeAktienzahl seit 2020 um 25 % gesunken.Kapitalallokation 92
- Verlässliche DividendeSeit 13 Jahren ohne Kürzung der Dividende.Kapitalallokation 92
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 17 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 8 Analysten).
Schwächen
- Marge sinktOperative Marge 3,5 %, im Mittel der Jahre davor 9,2 % (bis 2024).Profitabilität 69
- Gewinn je Aktie sinktMinus 21,1 % pro Jahr seit 2021.Wachstum 20
- Hoher BilanzhebelBilanzsumme 39,6-mal so groß wie das Eigenkapital.Stabilität 30
Besonders stark sind Kapitalallokation und Momentum, während Stabilität und Wachstum den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 62 auf 63.
Die Fundamentaldaten liegen im mittleren Bereich.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was es senkt
- Kurs nahe am Jahreshoch
- niedrige Wachstumsnote (im Rückwärtstest seltener abgestürzt)
- stabiler Kursschwung
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 84,67 € als günstig und über 197,56 € als teuer (Unsicherheit hoch, der eine Teilwert des fairen Werts ist mehr als doppelt so hoch wie der andere).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 171,35 € (Überrenditemodell) und 65,72 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 104,26 €, bei 7,8 % bei 139,95 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (11,5).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
Im Geschäftsjahr 2025 sank der Umsatz um 6,9 % gegenüber dem Vorjahr. Der Umsatz war zu Beginn des Zeitraums negativ und ist inzwischen positiv (6,74 Mrd. € im letzten Jahr).
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 3 %, netto 9 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 02.02.2027in 82 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 02.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 2,34 € (erwartet 2,33 €)im Rahmen der Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 8,15 €−0,3 %
- Umsatz
- 6,95 Mrd. €−0,2 %
- Gewinn je Aktie
- 10,20 €−0,5 %
- Umsatz
- 7,27 Mrd. €−0,1 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +0,8 %Keine Zahlenprognose: bessere Ergebnisse im dritten Quartal und weiter steigender Cashflow erwartet, stabile Nettomargen trotz höherer Schadenquoten.
„So we will see how this ultimately shakes out, but I think that is a reasonable starting point And I think the broader message that and we talked about this even earlier in the year and late last year was that we did expect higher loss ratios because we are getting after customer value here with these products, but …“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 05.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 2 Insider haben verkauft, zusammen 3,64 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Voya Financial passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 63
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Lebensversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- HDFC Life InsuranceHDFCLIFE.NS 11,95 Mrd. €52
- Unum GroupUNM 11,33 Mrd. €50
- Globe LifeGL 10,97 Mrd. €79
- Japan Post Insurance7181.T 10,91 Mrd. €59
- Jackson FinancialJXN 8,28 Mrd. €61
- PrimericaPRI 8,06 Mrd. €88
- Lincoln NationalLNC 7,28 Mrd. €82
- ICICI Prudential Life InsuranceICICIPRULI.NS 6,26 Mrd. €55
In diesen ETFs steckt Voya Financial
In 14 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| UBS Global Gender Equality UCITS ETF hEUR accGGUE | 0,99 % | 0,23 % | 188,95 Mio. € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,55 % | 0,40 % | 807 Mio. € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,27 % | 0,30 % | 5,27 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,24 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,17 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| Franklin U.S. Equity UCITS ETFFLXU | 0,10 % | 0,20 % | 55,89 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,10 % | 0,45 % | 1,53 Mrd. € |
| iShares Dow Jones Global Leaders Screened UCITS ETF USD (Acc)IUSL | 0,05 % | 0,60 % | 2,02 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 11.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 10.04.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.