VersaBank Aktie
VBNKNASDAQFinanzenISIN CA92512J1066
60Score 60 von 100, Neutral
Kurs und Trend
90 / 100
Kursverlauf
+106 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 9 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 26 % darüber.
Seit Oktober 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 55).
Der Kurs liegt 3,2 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 9 Jahren: 51 % (November 2021 bis Mai 2023).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5020,41 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20017,23 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)55
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung10,16 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand22,34 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- VersaBank gehört zur Branche Regionalbanken (Kanada) und ist mit 701,28 Mio. € Börsenwert die Nummer 322 von 420 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 76,15 Mio. € Umsatz (plus 7,7 % zum Vorjahr) und 18,02 Mio. € Gewinn (minus 28,4 %).
- MEQIRI Score 60 von 100 (Neutral): Platz 733 von 975 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 32,4 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 8,7).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 7,57 €, der Kurs 186 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 47,6 % pro Jahr bis 2027 (Schätzungen von 2 Analysten).Wachstum 72
- Wächst schneller als die BrancheUmsatz plus 17,3 % pro Jahr seit 2020, Median Regionalbanken 7,5 %.Wachstum 72
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 71
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 49 % gestiegen.Kapitalallokation 27
- Über dem fairen WertKurs 186 % über dem fairen Wert von 7,57 €.Bewertung 25
- Hoch bewertetKGV 32,4, Median Regionalbanken 12,2, eigener Median 8,7.Bewertung 25
Besonders stark sind Momentum und Technische Analyse, während Kapitalallokation und Bewertung den Score bremsen.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 20 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- Kurs im letzten Jahr sehr stark gestiegen
- starke Kursschwankung
Was es senkt
- Kurs nahe am Jahreshoch
- stabiler Kursschwung
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich überbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 5,40 € als günstig und über 12,61 € als teuer (Unsicherheit hoch nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 6,95 € (Überrenditemodell) und 8,18 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt über beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,2 %. Bei 9,2 % läge der faire Wert bei 6,99 €, bei 7,2 % bei 8,43 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 31.07.2026 stieg der Umsatz um 27,5 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2011 solide mit etwa 11 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 35 %, netto 24 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 07.01.2027in 55 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 03.09.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,27 (erwartet 0,34)unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 2,69+0,5 %
- Umsatz
- 134,36 Mio. €+0,5 %
- Gewinn je Aktie
- 3,46+0,5 %
- Umsatz
- 161,5 Mio. €+0,5 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma gemischt
Kurs nach den Zahlen: +16,2 %Das Wachstum soll sich 2027 weiter beschleunigen, die Zinsmarge soll aber auf rund 2,3 % zurückgehen.
„Much of this is due to the higher than typical liquidity levels, and we therefore expect NIM to trend back to the 2.3% range going forward.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 03.09.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe oder Verkäufe am Markt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei VersaBank passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 60
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Peapack-Gladstone FinancialPGC 736,45 Mio. €68
- Independent BankIBCP 728,84 Mio. €70
- South Plains FinancialSPFI 727,65 Mio. €67
- Financial InstitutionsFISI 708,26 Mio. €67
- Southern Missouri BancorpSMBC 699,58 Mio. €69
- Shore BancsharesSHBI 682,61 Mio. €69
- HomeTrust BancsharesHTB 673,99 Mio. €74
- Washington Trust BancorpWASH 671,13 Mio. €62
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.10.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 12.11.2026 (1 € = 1,1081 $, 1 € = 1,5789 CA$)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 13.12.2024)
- Ampel Überbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.