SoFi Technologies Aktie
SOFINASDAQSoFi Technologies, Inc., FinanzenISIN US83406F1021
46Score 46 von 100, Schwach
Kurs und Trend
49 / 100
Kursverlauf
−47 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 6 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 6,6 % darunter.
Seit März 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 60).
Der Kurs liegt 49 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 6 Jahren: 83 % (Februar 2021 bis Dezember 2022).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5014,63 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20015,65 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)60
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung12,78 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand28,95 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- SoFi Technologies, Inc. gehört zur Branche Kreditkarten und Kredite (Vereinigte Staaten) und ist mit 18,98 Mrd. € Börsenwert die Nummer 12 von 61 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 3,25 Mrd. € Umsatz (plus 38,3 % zum Vorjahr) und 432,57 Mio. € Gewinn (minus 3,5 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 4,51 Mrd. € (plus 38,9 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 0,54 € (plus 58,9 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 46 von 100 (Schwach): Platz 898 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 29,9 (Median Kreditkarten und Kredite 11,8, eigener Median der letzten Jahre 47,9).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 8,13 €, der Kurs 80 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Wächst schneller als die BrancheUmsatz plus 44,9 % pro Jahr seit 2020, Median Kreditkarten und Kredite 9,7 %.Wachstum 77
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 30,9 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 15 Analysten).Wachstum 77
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2021 um 118 % gestiegen.Kapitalallokation 21
- Über dem fairen WertKurs 80 % über dem fairen Wert von 8,13 €.Bewertung 35
- Kurs stark gefallenMinus 47 % in den letzten 12 Monaten.Momentum 46
Besonders stark ist Wachstum, während Fundamentaldaten und Kapitalallokation den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 47 auf 46.
Die fundamentale Qualität schwankt.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko hoch
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem höchsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 23 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- schwache Fundamentaldaten
- Kurs weit unter dem Jahreshoch
Was es senkt
- Kurs im letzten Jahr nicht heiß gelaufen
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich überbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 5,81 € als günstig und über 13,55 € als teuer (Unsicherheit hoch nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 10,51 € (Überrenditemodell) und 5,75 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt über beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 9,7 %. Bei 10,7 % läge der faire Wert bei 7,36 €, bei 8,7 % bei 9,21 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (11,8).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 42,3 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2017 stark mit rund 20 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 15 %, netto 13 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 29.01.2027in 78 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 27.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,16 € (erwartet 0,15 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2027 seit dem 15.10.2026 um 6,6 % angehoben.
- Gewinn je Aktie
- 0,54 €+2,3 %
- Umsatz
- 4,51 Mrd. €+3,4 %
- Gewinn je Aktie
- 0,78 €+6,6 %
- Umsatz
- 5,72 Mrd. €+6,8 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: +18,5 %SoFi hebt die Prognose für 2026 auf 5,04 Milliarden Dollar Umsatz an, vorher 4,75 bis 4,85 Milliarden, und gibt erstmals eine Prognose für 2027 mit 6,4 Milliarden Umsatz und rund 35 % Marge.
„We now expect 2026 adjusted net revenue of $5.04 billion, up 40% year-over-year and higher than our prior guidance range of $4.75 billion-$4.85 billion.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 27.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
Ein Insider hat in den letzten 6 Monaten am Markt gekauft, zusammen 225.386 €. Verkauft haben 3 Insider, zusammen 2,9 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Keough KelliVerkauf
20. Okt. 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Stück
- 10.203
- Preis
- 13,23 €
- Wert
- 135.000 €
- Keough KelliVerkauf
21. Sept. 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Stück
- 10.203
- Preis
- 15,27 €
- Wert
- 155.756 €
- Rishel JeremyVerkauf
21. Sept. 2026, Chief Technology Officer
- Stück
- 18.624
- Preis
- 15,73 €
- Wert
- 292.909 €
7 weitere anzeigen
- Keough KelliVerkauf
20. Aug. 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Stück
- 11.286
- Preis
- 16,18 €
- Wert
- 182.605 €
- Keough KelliVerkauf
20. Juli 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Stück
- 10.954
- Preis
- 15,45 €
- Wert
- 169.219 €
- Keough KelliVerkauf
22. Juni 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Stück
- 10.954
- Preis
- 15,59 €
- Wert
- 170.808 €
- Lavet Robert SVerkauf
18. Juni 2026, General Counsel
- Stück
- 1.188
- Preis
- 15,77 €
- Wert
- 18.733 €
- Rishel JeremyVerkauf
17. Juni 2026, Chief Technology Officer
- Stück
- 102.123
- Preis
- 15,98 €
- Wert
- 1,63 Mio. €
- Noto AnthonyKauf
16. Juni 2026, Chief Executive Officer
- Stück
- 13.888
- Preis
- 16,23 €
- Wert
- 225.386 €
- Keough KelliVerkauf
20. Mai 2026, EVP, GBUL, SIPS
- Stück
- 10.037
- Preis
- 13,96 €
- Wert
- 140.128 €
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei SoFi Technologies passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 46
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Kreditkarten und Kredite
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Global PaymentsGPN 23,84 Mrd. €60
- Shriram FinanceSHRIRAMFIN.NS 21,87 Mrd. €75
- Synchrony FinancialSYF 21,06 Mrd. €79
- Affirm HoldingsAFRM 20,81 Mrd. €67
- Cholamandalam Investment and FinanceCHOLAFIN.NS 14,89 Mrd. €79
- Muthoot FinanceMUTHOOTFIN.NS 11,17 Mrd. €82
- Power FinancePFC.NS 10,9 Mrd. €74
- Indian Railway FinanceIRFC.NS 10,87 Mrd. €51
In diesen ETFs steckt SoFi Technologies
In 65 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI USA Mid-Cap Equal Weight UCITS ETFQDVC | 0,35 % | 0,20 % | 268,74 Mio. € |
| Xtrackers MSCI USA Financials UCITS ETF 1DXUFN | 0,27 % | 0,12 % | 1,07 Mrd. € |
| Deka MSCI USA MC UCITS ETFEL41 | 0,26 % | 0,30 % | 51,58 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| iShares MSCI World Mid-Cap Equal Weight UCITS ETF USDIS3T | 0,14 % | 0,30 % | 408,01 Mio. € |
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1CXDWF | 0,14 % | 0,25 % | 1,44 Mrd. € |
| Xtrackers MSCI USA ESG UCITS ETF 1CXZMU | 0,08 % | 0,15 % | 8,49 Mrd. € |
| Invesco MSCI World Equal Weight UCITS ETF Acc AccumUSDMWEQ | 0,07 % | 0,20 % | 2,06 Mrd. € |
| Amundi MSCI USA ESG Selection Extra UCITS ETF DR USD (D)LESU | 0,06 % | 0,15 % | 605,46 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 11.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Schwach, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 06.02.2026)
- Ampel Überbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.