Powszechny Zaklad Ubezpieczen Aktie
PZU.WAWSEPowszechny Zaklad Ubezpieczen S.A., FinanzenISIN PLPZU0000011
80Score 80 von 100, Stark
Kurs und Trend
81 / 100
Kursverlauf
+23 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 17 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 9,0 % darüber.
Seit Dezember 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 66).
Der Kurs liegt 2,3 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 17 Jahren: 60 % (November 2014 bis Oktober 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5016,67 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20015,66 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)66
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung13,41 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand17,48 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Powszechny Zaklad Ubezpieczen S.A. gehört zur Branche Sachversicherer (Polen) und ist mit 14,75 Mrd. € Börsenwert die Nummer 17 von 58 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 15,15 Mrd. € Umsatz (plus 20,5 % zum Vorjahr) und 1,52 Mrd. € Gewinn (plus 25,4 %).
- MEQIRI Score 80 von 100 (Stark): Platz 97 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 10 (Median Sachversicherer 12,4, eigener Median der letzten Jahre 8).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 22,72 €, der Kurs 25 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 28,6 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 82
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 18,4 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 77
- Hohe DividendenrenditeDividendenrendite 6,43 %, Median Sachversicherer 1,64 %.Kapitalallokation 75
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Bewertung.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 9 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- ruhiger Kursverlauf
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetSchlusskurs vom 10.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 18,93 € als günstig und über 28,40 € als teuer (Unsicherheit niedrig nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 24,38 € (Überrenditemodell) und 21,06 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 10,6 %. Bei 11,6 % läge der faire Wert bei 20,69 €, bei 9,6 % bei 25,77 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,4).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.06.2026 stieg der Umsatz um 17,3 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 11 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 27 %, netto 10 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 19.11.2026in 7 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 20.08.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,41 € (erwartet 0,38 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 28.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 1,61 €−0,4 %
- Umsatz
- 7,15 Mrd. €0,0 %
- Gewinn je Aktie
- 1,69 €−0,8 %
- Umsatz
- 7,45 Mrd. €0,0 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 28.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Was bei Powszechny Zaklad Ubezpieczen passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 80
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Sachversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- W. R. BerkleyWRB 25,6 Mrd. €82
- MarkelMKL 21,69 Mrd. €63
- LoewsL 20,27 Mrd. €61
- Samsung Fire & Marine Insurance000810.KS 15,15 Mrd. €61
- AssurantAIZ 14,26 Mrd. €82
- American Financial GroupAFG 11,99 Mrd. €81
- CNA FinancialCNA 11,73 Mrd. €64
- Erie IndemnityERIE 11,3 Mrd. €79
In diesen ETFs steckt Powszechny Zaklad Ubezpieczen
In 55 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 7,56 % | 0,74 % | 1 Mrd. € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 7,43 % | 6,80 % | 1,83 Mio. € |
| iShares STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF (DE)EXH5 | 1,12 % | 0,46 % | 662,26 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| Fidelity Emerging Markets Quality Income UCITS ETF INC-USDFYEQ | 0,75 % | 0,50 % | 243,42 Mio. € |
| iShares STOXX Europe Mid 200 UCITS ETF (DE)EXSD | 0,57 % | 0,20 % | 634,13 Mio. € |
| JPMorgan Global Emerging Markets Research Enhanced Index Equity Active UCITS ETFJREM | 0,25 % | 0,30 % | 2,41 Mrd. € |
| Invesco RAFI Emerging Markets Fundamental Value UCITS ETF6PSK | 0,11 % | 0,49 % | 85,48 Mio. € |
| iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Dist)IQQE | 0,10 % | 0,18 % | 8,33 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 10.10.2025)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.