Palomar Holdings Aktie
PLMRNASDAQPalomar Holdings, Inc., FinanzenISIN US69753M1053
82Score 82 von 100, Stark
Kurs und Trend
86 / 100
Kursverlauf
+20 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 8 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 24 % darüber.
Seit Juli 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 69).
Der Kurs liegt 1,7 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 8 Jahren: 63 % (September 2020 bis Dezember 2022).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 50123,25 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 200114,57 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)69
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung91,15 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand144,76 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Palomar Holdings, Inc. gehört zur Branche Sachversicherer (Vereinigte Staaten) und ist mit 3,74 Mrd. € Börsenwert die Nummer 32 von 58 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 verdiente sie 177,11 Mio. € (plus 67,6 % zum Vorjahr).
- MEQIRI Score 82 von 100 (Stark): Platz 58 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 19,7 (Median Sachversicherer 12,4, eigener Median der letzten Jahre 22,4).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 130,80 €, der Kurs 9 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Gewinn je Aktie wächstPlus 96,9 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 100
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 22,4 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 81
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 97
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Wachstum und Fundamentaldaten.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- Kurs nahe am Jahreshoch
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 100,62 € als günstig und über 186,86 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 172,30 € (Überrenditemodell) und 89,31 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 116,45 €, bei 7,8 % bei 152,34 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,4).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 58,9 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2016 stark mit rund 40 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 29 %, netto 22 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 10.02.2027in 90 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 04.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 2,71 € (erwartet 2,30 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 9,10 €+0,6 %
- Umsatz
- 2,35 Mrd. €0,0 %
- Gewinn je Aktie
- 10,11 €+0,3 %
- Umsatz
- 2,81 Mrd. €0,0 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: +0,5 %Bereinigter Gewinn 2026 auf 270 bis 280 Mio. $ angehoben (dritte Anhebung), Ernteversicherungsprämien auf über 400 Mio. $ statt rund 320 Mio. $.
„Our strong year-to-date performance and up-to-date sales results informed the increase of our full-year crop premium outlook to more than $400 million for calendar year 2026, up from our previous outlook of approximately $320 million. 2026's performance further strengthens our conviction that crop can ultimately …“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 05.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
Ein Insider hat in den letzten 6 Monaten am Markt gekauft, zusammen 121 €. Verkauft haben 4 Insider, zusammen 9,67 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Armstrong MacVerkauf
21. Okt. 2026, CEO and Chairman
- Stück
- 3.500
- Preis
- 124,30 €
- Wert
- 435.065 €
- Armstrong MacVerkauf
21. Sept. 2026, CEO and Chairman
- Stück
- 3.500
- Preis
- 121,31 €
- Wert
- 424.593 €
- Bradley DarylKauf
2. Sept. 2026, Board
- Stück
- 1,02
- Preis
- 118,59 €
- Wert
- 121 €
8 weitere anzeigen
- Armstrong MacVerkauf
21. Aug. 2026, CEO and Chairman
- Stück
- 3.500
- Preis
- 117,38 €
- Wert
- 410.813 €
- Uchida T ChristopherVerkauf
18. Aug. 2026, Chief Financial Officer
- Stück
- 791
- Preis
- 114,80 €
- Wert
- 90.809 €
- Armstrong MacVerkauf
21. Juli 2026, CEO and Chairman
- Stück
- 3.500
- Preis
- 123,36 €
- Wert
- 431.764 €
- Christianson JonVerkauf
20. Juli 2026, President
- Stück
- 3.000
- Preis
- 125,37 €
- Wert
- 376.112 €
- Armstrong MacVerkauf
15. Juli 2026, CEO and Chairman
- Stück
- 57.544
- Preis
- 118,32 €
- Wert
- 6,81 Mio. €
- Christianson JonVerkauf
2. Juli 2026, President
- Stück
- 4.429
- Preis
- 125,37 €
- Wert
- 555.267 €
- Carter TimothyVerkauf
28. Juni 2026, Chief People Officer
- Stück
- 480
- Preis
- 111,70 €
- Wert
- 53.618 €
- Uchida T ChristopherVerkauf
18. Mai 2026, Chief Financial Officer
- Stück
- 783
- Preis
- 103,59 €
- Wert
- 81.108 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Palomar Holdings passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 82
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Sachversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Selective Insurance GroupSIGI 5,51 Mrd. €79
- HagertyHGTY 4,95 Mrd. €56
- Mercury GeneralMCY 4,29 Mrd. €66
- Accelerant HoldingsARX 3,88 Mrd. €37
- Protector ForsikringPROT.OL 3,69 Mrd. €81
- LemonadeLMND 2,85 Mrd. €22
- Slide Insurance HoldingsSLDE 2,74 Mrd. €83
- Skyward Specialty Insurance GroupSKWD 2,51 Mrd. €74
In diesen ETFs steckt Palomar Holdings
In 14 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,23 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,21 % | 0,30 % | 2,28 Mrd. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,20 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,14 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,14 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,14 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,05 % | 0,35 % | 434,1 Mio. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,04 % | 0,35 % | 8,19 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 30.11.2023)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.