Hilltop Holdings Aktie
HTHNYSEHilltop Holdings Inc., FinanzenISIN US4327481010
51Score 51 von 100, Neutral
Kurs und Trend
49 / 100
Kursverlauf
+7,1 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 4,4 % darunter.
Seit November 2026 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 48).
Der Kurs liegt 9,8 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 61 % (Januar 2017 bis März 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5033,72 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20033,93 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)48
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung29,08 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand35,97 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Hilltop Holdings Inc. gehört zur Branche Regionalbanken (Vereinigte Staaten) und ist mit 1,86 Mrd. € Börsenwert die Nummer 242 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 1,15 Mrd. € Umsatz (plus 14,2 % zum Vorjahr) und 148,82 Mio. € Gewinn (plus 46,3 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 1,11 Mrd. € (minus 3,9 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 1,98 €.
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 51 von 100 (Neutral): Platz 847 von 976 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 14,7 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 15,2).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 19,17 €, der Kurs 71 % darüber.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- AktienrückkäufeAktienzahl seit 2020 um 30 % gesunken.Kapitalallokation 74
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 72
- Verlässliche DividendeSeit 10 Jahren ohne Kürzung der Dividende.Kapitalallokation 74
Schwächen
- Über dem fairen WertKurs 71 % über dem fairen Wert von 19,17 €.Bewertung 49
- Umsatz schrumpftUmsatz minus 8,8 % pro Jahr seit 2020.Wachstum 5
- Niedrige EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 6,6 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 35
Besonders stark sind Stabilität und Kapitalallokation, während Profitabilität und Wachstum den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 52 auf 51.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was es senkt
- ruhiger Kursverlauf
- niedrige Wachstumsnote (im Rückwärtstest seltener abgestürzt)
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich überbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 13,69 € als günstig und über 31,94 € als teuer (Unsicherheit hoch, der eine Teilwert des fairen Werts ist mehr als doppelt so hoch wie der andere).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 11,24 € (Überrenditemodell) und 27,09 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt über beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 18,23 €, bei 7,8 % bei 20,57 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 5,8 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 stark mit rund 40 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 17 %, netto 13 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 28.01.2027in 77 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 22.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,40 € (erwartet 0,58 €)unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2026 seit dem 15.10.2026 um 14,2 % gesenkt. Sinkende Schätzungen gehen schlechten Nachrichten oft voraus.
- Gewinn je Aktie
- 1,98 €−14,2 %
- Umsatz
- 1,11 Mrd. €−2,1 %
- Gewinn je Aktie
- 2,10 €−5,7 %
- Umsatz
- 1,12 Mrd. €−3,3 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma angehoben
Kurs nach den Zahlen: +1,5 %Prognose für das durchschnittliche Kreditwachstum 2026 angehoben auf 5 bis 7 %.
„Versus the prior-year second quarter, net interest income increased by $5 million or 5.0% driven primarily by lower interest bearing deposit cost coupled with the balance sheet composition shifting from cash into loans held for investment.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 24.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. Ein Insider hat verkauft, zusammen 3,59 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
24. Aug. 2026, Board
- Stück
- 5.000
- Preis
- 34,87 €
- Wert
- 174.351 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
21. Aug. 2026, Board
- Stück
- 5.000
- Preis
- 34,87 €
- Wert
- 174.351 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
14. Aug. 2026, Board
- Stück
- 10.000
- Preis
- 35,77 €
- Wert
- 357.689 €
8 weitere anzeigen
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
13. Aug. 2026, Board
- Stück
- 10.000
- Preis
- 35,50 €
- Wert
- 354.992 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
5. Aug. 2026, Board
- Stück
- 455
- Preis
- 36,17 €
- Wert
- 16.459 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
4. Aug. 2026, Board
- Stück
- 20.000
- Preis
- 36,06 €
- Wert
- 721.219 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
3. Aug. 2026, Board
- Stück
- 12.100
- Preis
- 35,95 €
- Wert
- 434.978 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
2. Juni 2026, Board
- Stück
- 10.000
- Preis
- 34,15 €
- Wert
- 341.512 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
27. Mai 2026, Board
- Stück
- 10.000
- Preis
- 34,15 €
- Wert
- 341.512 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
26. Mai 2026, Board
- Stück
- 10.000
- Preis
- 33,93 €
- Wert
- 339.265 €
- Bobbitt Rhodes RVerkauf
13. Mai 2026, Board
- Stück
- 10.000
- Preis
- 33,48 €
- Wert
- 334.771 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Hilltop Holdings passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 51
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Banco BBVA ArgentinaBBAR 1,96 Mrd. €55
- WaFdWAFD 1,95 Mrd. €61
- OFG BancorpOFG 1,93 Mrd. €81
- 1st SourceSRCE 1,9 Mrd. €78
- First Commonwealth FinancialFCF 1,83 Mrd. €72
- City HoldingCHCO 1,8 Mrd. €75
- BancorpTBBK 1,74 Mrd. €76
- SpareBank 1 Nord-NorgeNONG.OL 1,74 Mrd. €81
In diesen ETFs steckt Hilltop Holdings
In 14 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,08 % | 0,30 % | 2,28 Mrd. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,05 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,05 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,04 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| Invesco Global Buyback Achievers UCITS ETFBBCK | 0,03 % | 0,39 % | 188,08 Mio. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,19 Mrd. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 16.10.2026)
- Ampel Überbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.