Grenke Aktie
GLJ.DEXETRAGrenke AG, FinanzenISIN DE000A161N30WKN A161N3
46Score 46 von 100, Schwach
Kurs und Trend
45 / 100
Kursverlauf
−23 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 6,1 % darunter.
Seit November 2025 liegt die 50-Tage-Linie unter der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach unten gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 77).
Der Kurs liegt 28 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 91 % (Juni 2018 bis Oktober 2026).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5010,62 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20012,18 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)77
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung9,73 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand15,98 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Grenke AG gehört zur Branche Kreditkarten und Kredite (Deutschland) und ist mit 505,39 Mio. € Börsenwert die Nummer 55 von 61 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 901,99 Mio. € Umsatz (plus 10,1 % zum Vorjahr) und 69,76 Mio. € Gewinn (minus 8,1 %).
- MEQIRI Score 46 von 100 (Schwach): Platz 893 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 7 (Median Kreditkarten und Kredite 11,8, eigener Median der letzten Jahre 18,3).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 12,07 €, der Kurs 13 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Niedrig bewertetKGV 7, Median Kreditkarten und Kredite 11,8, eigener Median 18,3.Bewertung 72
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.
- Analysten erwarten starkes GewinnwachstumPlus 16,9 % pro Jahr bis 2028 (Schätzungen von 5 Analysten).
Schwächen
- Hohe VerschuldungSchulden 6,2-mal so hoch wie das Eigenkapital (Stand jüngstes Quartal), Median Kreditkarten und Kredite 1,48.Stabilität 63
- Marge sinktOperative Marge 8 %, im Mittel der Jahre davor 16,4 % (bis 2024).Profitabilität 44
- Negativer freier CashflowFreier Cashflow −127,5 Mio. € in den letzten 12 Monaten.Fundamentaldaten 47
Besonders stark ist Bewertung, während Wachstum und Momentum den Score bremsen.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die fundamentale Qualität schwankt.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 20 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- schwache Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 8,62 € als günstig und über 20,12 € als teuer (Unsicherheit hoch, der eine Teilwert des fairen Werts ist mehr als doppelt so hoch wie der andere).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 4,83 € (Cashflow-Modell) und 19,31 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 10,6 %. Bei 11,6 % läge der faire Wert bei 11,82 €, bei 9,6 % bei 12,40 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Dividendenmodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (11,8).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.06.2026 stieg der Umsatz um 9,3 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2018 solide mit etwa 7 % pro Jahr. Ab 2018 wird der Umsatz anders gemeldet (etwa brutto statt netto), frühere Jahre sind nicht vergleichbar und stehen nicht in der Grafik.
Margen
- Bruttomarge
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: Brutto 65 %, operativ 8 %, netto 8 %. Ab 2018 wird der Umsatz anders gemeldet (etwa brutto statt netto), frühere Jahre sind nicht vergleichbar und stehen nicht in der Grafik.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalDeutlich fremdfinanziert, die Zinslast ist aber komfortabel gedeckt.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 12.11.2026heute
- Zuletzt gemeldet
- 13.08.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,37 € (erwartet 0,39 €)unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 1,37 €0,0 %
- Umsatz
- 735,52 Mio. €0,0 %
- Gewinn je Aktie
- 1,61 €0,0 %
- Umsatz
- 781,18 Mio. €0,0 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma gemischt
Kurs nach den Zahlen: −3,2 %Gewinnprognose von 74 bis 86 Mio. € bestätigt, aber Neugeschäft nur am unteren Ende von 3,4 bis 3,6 Mrd. € und hohe Ausfallquote, dafür besseres Verhältnis von Kosten zu Erträgen als geplant.
„For new business, given the continued weakness in investment activity, we currently expect to come in at the lower end of our guidance of EUR 3.4 billion to EUR 3.6 billion range.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 12.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Grenke passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 46
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Kreditkarten und Kredite
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- World AcceptanceWRLD 583,44 Mio. €56
- Oportun FinancialOPRT 540,68 Mio. €54
- NavientNAVI 498,97 Mio. €36
- LendingTreeTREE 464,83 Mio. €59
- OppFiOPFI 457,94 Mio. €73
- PRA GroupPRAA 435,79 Mio. €59
- AxactorACR.OL 329,42 Mio. €31
- BFF BankBFF.MI 290,9 Mio. €43
In diesen ETFs steckt Grenke
In 14 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Amundi SDAX UCITS ETF DistC005 | 0,75 % | 0,70 % | 157,44 Mio. € |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DISTLGWU | 0,17 % | 0,40 % | 575,19 Mio. € |
| Amundi MSCI Europe Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DistX026 | 0,09 % | 0,23 % | 319,31 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| UBS MSCI EMU Small Cap UCITS ETF EUR disUEFD | 0,05 % | 0,28 % | 627,81 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI Europe Small Cap Value Weighted UCITS ETF EUR AccZPRX | 0,04 % | 0,30 % | 810,11 Mio. € |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETFC006 | 0,02 % | 0,15 % | 103,2 Mio. € |
| Xtrackers MSCI Europe Small Cap UCITS ETF 1CXXSC | 0,02 % | 0,30 % | 3,43 Mrd. € |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF (EUR) DistributingVGER | 0,01 % | 0,07 % | 255,26 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Schwach, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 02.01.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.