Five Star Bancorp Aktie
FSBCNASDAQFinanzenISIN US33830T1034
75Score 75 von 100, Stark
Kurs und Trend
74 / 100
Kursverlauf
+26 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 19 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 2,8 % darüber.
Seit August 2025 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 52).
Der Kurs liegt 11 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 19 Jahren: 56 % (September 2007 bis März 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5039,74 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20038,71 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)52
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung29,54 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand44,65 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Five Star Bancorp gehört zur Branche Regionalbanken (Vereinigte Staaten) und ist mit 976,88 Mio. € Börsenwert die Nummer 290 von 422 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 229,59 Mio. € Umsatz (plus 20,4 % zum Vorjahr) und 55,37 Mio. € Gewinn (plus 34,9 %).
- MEQIRI Score 75 von 100 (Stark): Platz 227 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 13,5 (Median Regionalbanken 12,2, eigener Median der letzten Jahre 11,5).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 43,80 €, der Kurs 9 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Wächst schneller als die BrancheUmsatz plus 25,2 % pro Jahr seit 2020, Median Regionalbanken 7,5 %.Wachstum 82
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 15,6 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 71
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 89
Schwächen
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 30 % gestiegen.Kapitalallokation 46
- Marge sinktOperative Marge 32,8 %, im Mittel der Jahre davor 44,9 % (bis 2024).
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Wachstum, während Kapitalallokation den Score bremst.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Fair bewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 36,50 € als günstig und über 54,75 € als teuer (Unsicherheit niedrig nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 51,62 € (Überrenditemodell) und 35,98 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 39,50 €, bei 7,8 % bei 50,25 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (12,2).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 27,7 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2016 stark mit rund 49 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 33 %, netto 24 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 25.01.2027in 74 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 26.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 0,83 € (erwartet 0,77 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 3,22 €+2,5 %
- Umsatz
- 178,8 Mio. €+0,8 %
- Gewinn je Aktie
- 3,35 €+1,0 %
- Umsatz
- 203,85 Mio. €−0,5 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +3,0 %Five Star Bancorp bestätigt im Wesentlichen den bisherigen Kurs: Margenunterstützung durch Kreditzinsen und Einlagenmix bleibt erwartet, Kreditqualität stabil, Darlehenswachstum von 10 bis 12 % für Q4 und 2027 bestätigt.
„So we kind of like where we're positioned right now from a loan growth perspective, and we're guiding 10% to 12% in Q4 and probably 10% to 12% for 2027.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 27.10.2026 (Q3 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 5 Insider haben verkauft, zusammen 601.946 €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
Nicht gezählt: 7 Käufe nach festem Plan (Vergütung, Sparplan oder vorab festgelegter Handelsplan nach Rule 10b5-1).
- Kurtze Don JustinVerkauf
5. Nov. 2026, EVP, SF Bay Area President
- Stück
- 0,3
- Preis
- 41,13 €
- Wert
- 12 €
- Ramirez-Medina Lydia AnnVerkauf
2. Nov. 2026, EVP, Chief Ext Affairs Officer
- Stück
- 4.307
- Preis
- 40,37 €
- Wert
- 173.875 €
- Allbaugh Larry EugenePlankauf
22. Juli 2026, Board
- Stück
- 96.591
- Preis
- 39,54 €
- Wert
- 3,82 Mio. €
9 weitere anzeigen
- Perry-Smith Robert TruxtunPlankauf
22. Juli 2026, Board
- Stück
- 31.363
- Preis
- 39,54 €
- Wert
- 1,24 Mio. €
- Deary-Bell ShannonPlankauf
22. Juli 2026, Board
- Stück
- 5.682
- Preis
- 39,54 €
- Wert
- 224.686 €
- Lucas DonnaPlankauf
22. Juli 2026, Board
- Stück
- 1.136
- Preis
- 39,54 €
- Wert
- 44.921 €
- Riggs Judson TeichertPlankauf
22. Juli 2026, Board
- Stück
- 2.273
- Preis
- 39,54 €
- Wert
- 89.882 €
- Ramos Kevin FrancisPlankauf
22. Juli 2026, Board
- Stück
- 5.682
- Preis
- 39,54 €
- Wert
- 224.686 €
- Wait Brett LeviVerkauf
26. Mai 2026, SVP, Chief Information Officer
- Stück
- 1.640
- Preis
- 37,99 €
- Wert
- 62.301 €
- Lee Michael EugeneVerkauf
21. Mai 2026, SVP, Chief Regulatory Officer
- Stück
- 867
- Preis
- 37,05 €
- Wert
- 32.126 €
- Beckwith James EugeneVerkauf
20. Mai 2026, President & CEO
- Stück
- 6.428
- Preis
- 37,06 €
- Wert
- 238.208 €
- Wait Brett LeviVerkauf
14. Mai 2026, SVP & CIO
- Stück
- 2.583
- Preis
- 36,94 €
- Wert
- 95.424 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Five Star Bancorp passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 75
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Regionalbanken
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- BKS BankBKS.VI 1,01 Mrd. €68
- Univest FinancialUVSP 996,52 Mio. €65
- Northeast BankNBN 986,63 Mio. €78
- Horizon BancorpHBNC 981,48 Mio. €70
- CNB FinancialCCNE 954,24 Mio. €77
- Mercantile BankMBWM 951,2 Mio. €76
- Capitol Federal FinancialCFFN 949,42 Mio. €62
- Business First BancsharesBFST 943,41 Mio. €70
In diesen ETFs steckt Five Star Bancorp
In 7 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1,47 Mrd. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4,22 Mrd. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,17 Mrd. € |
4 weitere anzeigen
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,01 % | 0,30 % | 944,34 Mio. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,48 Mrd. € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,6 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 11.11.2026 (1 € = 1,1127 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 12.11.2026, vorher Unterbewertet
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.