Essent Group Aktie
ESNTNYSEEssent Group Ltd., FinanzenISIN BMG3198U1027
71Score 71 von 100, Stark
Kurs und Trend
60 / 100
Kursverlauf
+5,5 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 13 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 2,8 % darüber.
Seit Juli 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 44).
Der Kurs liegt 6,8 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 13 Jahren: 65 % (November 2019 bis März 2020).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 5058,93 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 20056,98 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)44
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung50,39 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand62,84 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Essent Group Ltd. gehört zur Branche Spezialversicherer (Bermuda) und ist mit 5,15 Mrd. € Börsenwert die Nummer 4 von 13 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 1,14 Mrd. € Umsatz (minus 0,5 % zum Vorjahr) und 622,66 Mio. € Gewinn (minus 5,4 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 1,23 Mrd. € (plus 8,4 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 6,73 € (plus 8,2 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 71 von 100 (Stark): Platz 365 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 8,6 (Median Spezialversicherer 9,4, eigener Median der letzten Jahre 8,6).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 79,98 €, der Kurs 27 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Unter dem fairen WertKurs 27 % unter dem fairen Wert von 79,98 €.Bewertung 90
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 83
- AktienrückkäufeAktienzahl seit 2020 um 7 % gesunken.Kapitalallokation 73
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Bewertung und Stabilität.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den kleineren Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 14 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 23 von 100.
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 61,52 € als günstig und über 114,26 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 95,44 € (Überrenditemodell) und 64,52 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 8,8 %. Bei 9,8 % läge der faire Wert bei 72,03 €, bei 7,8 % bei 91,91 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (9,4).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 5,4 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2010 stark mit rund 42 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 65 %, netto 55 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto 49 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 12.02.2027in 91 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 06.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 1,64 € (erwartet 1,67 €)im Rahmen der Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 6,73 €−0,9 %
- Umsatz
- 1,23 Mrd. €+0,4 %
- Gewinn je Aktie
- 6,91 €−1,7 %
- Umsatz
- 1,29 Mrd. €+0,5 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: +3,2 %Erwartung unverändert: Beitragseinnahmen im Sachversicherungsgeschäft 2026 von rund 320 Mio. $, langfristige Erwartungen bleiben gleich.
„We continue to expect written premium of approximately $320 million for our P&C reinsurance activity in 2026, with roughly half earned this year at a combined ratio in the high 90s.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 07.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 6 Insider haben verkauft, zusammen 16,23 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Casale MarkVerkauf
5. Nov. 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 49.042
- Preis
- 64,15 €
- Wert
- 3,15 Mio. €
- Weinstock David BVerkauf
15. Sept. 2026, SVP and CFO
- Stück
- 5.500
- Preis
- 61,85 €
- Wert
- 340.195 €
- Kasmar Roy JamesVerkauf
14. Sept. 2026, Board
- Stück
- 4.837
- Preis
- 62,01 €
- Wert
- 299.948 €
13 weitere anzeigen
- Casale MarkVerkauf
3. Sept. 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 798
- Preis
- 63,18 €
- Wert
- 50.418 €
- Pauls Douglas JVerkauf
24. Aug. 2026, Board
- Stück
- 2.500
- Preis
- 62,90 €
- Wert
- 157.251 €
- Casale MarkVerkauf
19. Aug. 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 21.607
- Preis
- 63,23 €
- Wert
- 1,37 Mio. €
- Casale MarkVerkauf
18. Aug. 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 20.246
- Preis
- 63,33 €
- Wert
- 1,28 Mio. €
- Bhasin VijayVerkauf
18. Aug. 2026, SVP and Chief Risk Officer
- Stück
- 14.175
- Preis
- 63,17 €
- Wert
- 895.452 €
- Bhasin VijayVerkauf
7. Aug. 2026, SVP and Chief Risk Officer
- Stück
- 483
- Preis
- 63,17 €
- Wert
- 30.512 €
- Gibbons Mary LourdesVerkauf
17. Juli 2026, SVP and Chief Legal Officer
- Stück
- 4.678
- Preis
- 60,50 €
- Wert
- 283.019 €
- Casale MarkVerkauf
14. Juli 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 78.699
- Preis
- 58,87 €
- Wert
- 4,63 Mio. €
- Casale MarkVerkauf
13. Juli 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 23.900
- Preis
- 58,72 €
- Wert
- 1,4 Mio. €
- Casale MarkVerkauf
7. Juli 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 29.329
- Preis
- 58,97 €
- Wert
- 1,73 Mio. €
- Casale MarkVerkauf
6. Juli 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 1.245
- Preis
- 58,73 €
- Wert
- 73.120 €
- Casale MarkVerkauf
30. Juni 2026, Chairman, CEO and President
- Stück
- 3.763
- Preis
- 58,67 €
- Wert
- 220.768 €
- Weinstock David BVerkauf
26. Juni 2026, SVP and CFO
- Stück
- 5.500
- Preis
- 57,31 €
- Wert
- 315.229 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Essent Group passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 71
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Spezialversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Fidelity National FinancialFNF 10,43 Mrd. €64
- First American FinancialFAF 5,93 Mrd. €63
- Enact HoldingsACT 5,56 Mrd. €72
- MGIC InvestmentMTG 4,98 Mrd. €73
- Radian GroupRDN 4,19 Mrd. €75
- Assured GuarantyAGO 2,9 Mrd. €57
- NMI HoldingsNMIH 2,62 Mrd. €72
- CofaceCOFA.PA 2,41 Mrd. €70
In diesen ETFs steckt Essent Group
In 15 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,40 % | 0,30 % | 185,82 Mio. € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,38 % | 0,39 % | 1,49 Mrd. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,20 % | 0,30 % | 2,22 Mrd. € |
5 weitere anzeigen
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,19 % | 0,30 % | 4,28 Mrd. € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,18 % | 0,30 % | 5,36 Mrd. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,15 % | 0,30 % | 964,08 Mio. € |
| Invesco Global Buyback Achievers UCITS ETFBBCK | 0,09 % | 0,39 % | 190,04 Mio. € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,07 % | 0,45 % | 1,54 Mrd. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 12.11.2026 (1 € = 1,1081 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.