Capital One Financial Aktie
COFNYSECapital One Financial Corporation, FinanzenISIN US14040H1059
66Score 66 von 100, Neutral
Kurs und Trend
54 / 100
Kursverlauf
−13 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Unter der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 3,2 % darunter.
Seit August 2026 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Normal: Der Kurs bewegt sich weder überhitzt noch ausverkauft (RSI 40).
Der Kurs liegt 25 % unter seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 90 % (Februar 2007 bis März 2009).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 50182,45 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 200180,56 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)40
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDunter der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung158,92 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand232,78 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Capital One Financial Corporation gehört zur Branche Kreditkarten und Kredite (Vereinigte Staaten) und ist mit 105,1 Mrd. € Börsenwert die Nummer 4 von 59 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 48,22 Mrd. € Umsatz (plus 36,6 % zum Vorjahr) und 2,21 Mrd. € Gewinn (minus 48,4 %).
- Für das Geschäftsjahr 2026 erwarten Analysten im Mittel einen Umsatz von 57,76 Mrd. € (plus 19,8 %) und einen bereinigten Gewinn je Aktie von 19,51 € (plus 11,7 %).
Mehr anzeigen
- MEQIRI Score 66 von 100 (Neutral): Platz 560 von 975 in Finanzen, Median 68.
- Das KGV liegt bei 11,7 (Median Kreditkarten und Kredite 11,8, eigener Median der letzten Jahre 11,7).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 245,40 €, der Kurs 29 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Unter dem fairen WertKurs 29 % unter dem fairen Wert von 245,40 €.Bewertung 88
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 78
Schwächen
- Marge sinktOperative Marge 4,3 %, im Mittel der Jahre davor 16,4 % (bis 2024).Profitabilität 47
- VerwässerungAktienzahl seit 2020 um 18 % gestiegen.Kapitalallokation 42
Besonders stark sind Wachstum und Bewertung, während Profitabilität und Kapitalallokation den Score bremsen.
Tageswert vom 13.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 67 auf 66.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko mittel
So gut warnt MEQIRILiegt im Mittelfeld unter den Aktien auf Platz 101 bis 1.000.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 13 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 15 von 100.
Was das Risiko treibt
- hohe Wachstumsnote (im Rückwärtstest häufiger abgestürzt)
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
Bewertung
Bewertungsampel
Deutlich unterbewertetNach unserem Modell gilt der Kurs unter 188,77 € als günstig und über 350,58 € als teuer (Unsicherheit mittel nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 313,24 € (Überrenditemodell) und 177,57 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung. Der Kurs liegt unter beiden.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 9,5 %. Bei 10,5 % läge der faire Wert bei 221,95 €, bei 8,5 % bei 278,89 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (11,8).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.09.2026 stieg der Umsatz um 30,2 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz wächst seit 2006 solide mit etwa 8 % pro Jahr.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 4 %, netto 5 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg. In den letzten 12 Monaten netto 17 %.
Verschuldung & Bilanz
Stand jüngstes QuartalBei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 28.01.2027in 76 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 20.10.2026Gewinn je Aktie gemeldet 6,04 € (erwartet 4,99 €)über den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Analysten haben ihre Gewinnschätzung für 2026 seit dem 15.10.2026 um 5,3 % angehoben.
- Gewinn je Aktie
- 19,51 €+5,3 %
- Umsatz
- 57,76 Mrd. €+0,2 %
- Gewinn je Aktie
- 21,56 €−0,2 %
- Umsatz
- 61 Mrd. €−0,2 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: −2,6 %Die Ertragskraft nach der Discover-Integration wird weiter wie bei der Ankündigung erwartet; die Discover-Kredite schrumpfen kurzfristig weiter.
„Even though some individual variables in our deal model have moved since the announcement, and we have acquired Brex and brought in house the technology that supports Capital 1 travel we still expect our earnings power on the other side of the Discover integration to be consistent with what we expected at the time we …“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 21.07.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Insider
Käufe und Verkäufe von Vorstand, Board und Großaktionären am Markt
In den letzten 6 Monaten keine Käufe am Markt. 9 Insider haben verkauft, zusammen 43,04 Mio. €.
Verkäufe sagen weniger als Käufe: Viele verkaufen nach festem Plan, für Steuern oder zur Streuung.
- Raskind Peter EVerkauf
9. Nov. 2026, Board
- Stück
- 1.260
- Preis
- 183,20 €
- Wert
- 230.828 €
- Raskind Peter EVerkauf
6. Nov. 2026, Board
- Stück
- 1.681
- Preis
- 182,10 €
- Wert
- 306.118 €
- Fairbank Richard DVerkauf
4. Nov. 2026, Chairman and CEO
- Stück
- 90.743
- Preis
- 184,87 €
- Wert
- 16,78 Mio. €
18 weitere anzeigen
- Fairbank Richard DVerkauf
27. Okt. 2026, Chairman and CEO
- Stück
- 90.743
- Preis
- 183,07 €
- Wert
- 16,61 Mio. €
- Dean LiaVerkauf
15. Okt. 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Stück
- 1.887
- Preis
- 176,75 €
- Wert
- 333.533 €
- Karam CeliaVerkauf
15. Okt. 2026, Pres, Retail Bank
- Stück
- 1.927
- Preis
- 176,75 €
- Wert
- 340.603 €
- Cooper Matthew WVerkauf
6. Okt. 2026, General Counsel & Corp Secy
- Stück
- 3.500
- Preis
- 177,08 €
- Wert
- 619.773 €
- Karam CeliaVerkauf
15. Sept. 2026, Pres, Retail Bank
- Stück
- 2.017
- Preis
- 185,97 €
- Wert
- 375.095 €
- Dean LiaVerkauf
15. Sept. 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Stück
- 2.066
- Preis
- 185,97 €
- Wert
- 384.208 €
- Cooper Matthew WVerkauf
1. Sept. 2026, General Counsel & Corp Secy
- Stück
- 3.500
- Preis
- 193,21 €
- Wert
- 676.248 €
- Dean LiaVerkauf
17. Aug. 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Stück
- 2.193
- Preis
- 203,52 €
- Wert
- 446.319 €
- Karam CeliaVerkauf
17. Aug. 2026, Pres, Retail Bank
- Stück
- 1.888
- Preis
- 203,52 €
- Wert
- 384.245 €
- Mouadeb Mark DanielVerkauf
13. Aug. 2026, President, Card
- Stück
- 1.199
- Preis
- 203,05 €
- Wert
- 243.457 €
- Zamsky MichaelVerkauf
10. Aug. 2026, Chief Credit & Fin'l Risk Off.
- Stück
- 5.473
- Preis
- 196,75 €
- Wert
- 1,08 Mio. €
- Raghu RaviVerkauf
7. Aug. 2026, Pres, Software, Intl & Sm Bus
- Stück
- 50
- Preis
- 197,18 €
- Wert
- 9.859 €
- Mouadeb Mark DanielVerkauf
4. Aug. 2026, President, Card
- Stück
- 1.183
- Preis
- 198,54 €
- Wert
- 234.870 €
- Cooper Matthew WVerkauf
4. Aug. 2026, General Counsel & Corp Secy
- Stück
- 3.500
- Preis
- 197,93 €
- Wert
- 692.767 €
- Mouadeb Mark DanielVerkauf
3. Aug. 2026, President, Card
- Stück
- 690
- Preis
- 194,03 €
- Wert
- 133.878 €
- Raghu RaviVerkauf
31. Juli 2026, Pres, Software, Intl & Sm Bus
- Stück
- 9.726
- Preis
- 189,32 €
- Wert
- 1,84 Mio. €
- Golden Timothy PVerkauf
29. Juli 2026, SVP, Chief Accounting Officer
- Stück
- 3.487
- Preis
- 190,42 €
- Wert
- 663.981 €
- Cooper Matthew WVerkauf
7. Juli 2026, General Counsel & Corp Secy
- Stück
- 3.500
- Preis
- 187,71 €
- Wert
- 656.980 €
Teilgeschäfte einer Meldung stehen in einer Zeile, der Preis ist dann ihr Schnitt.
Quelle: Meldungen nach Formular 4 an die US-Börsenaufsicht SEC. Zuteilungen, Optionsausübungen, Schenkungen und Steuereinbehalte sind ausgeblendet. Keine Kaufempfehlung.
Was bei Capital One Financial passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
975 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 66
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Kreditkarten und Kredite
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- VisaV 707,71 Mrd. €83
- MastercardMA 513,07 Mrd. €84
- American ExpressAXP 192,47 Mrd. €83
- Bajaj FinanceBAJFINANCE.NS 66,54 Mrd. €78
- PayPal HoldingsPYPL 43,7 Mrd. €79
- ORIXIX 33,66 Mrd. €67
- Shriram FinanceSHRIRAMFIN.NS 22,66 Mrd. €75
- Global PaymentsGPN 21,06 Mrd. €59
In diesen ETFs steckt Capital One Financial
In 111 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| State Street SPDR MSCI USA Value UCITS ETF USD AccZPRU | 1,66 % | 0,20 % | 294,97 Mio. € |
| iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETFQDVH | 1,54 % | 0,15 % | 2,2 Mrd. € |
| State Street SPDR S&P U.S. Financials Select Sector UCITS ETF (Acc)ZPDF | 1,49 % | 0,15 % | 663,04 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| Xtrackers MSCI USA Financials UCITS ETF 1DXUFN | 1,48 % | 0,12 % | 1,07 Mrd. € |
| iShares MSCI World Value Factor Advanced UCITS ETFCBUI | 1,34 % | 0,25 % | 1,53 Mrd. € |
| iShares Edge MSCI USA Value Factor UCITS ETFQDVI | 0,85 % | 0,20 % | 3 Mrd. € |
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1CXDWF | 0,81 % | 0,25 % | 1,45 Mrd. € |
| iShares STOXX World Equity Multifactor UCITS ETFIS07 | 0,78 % | 0,33 % | 28,39 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 13.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Währung
- Beträge in Euro, umgerechnet mit dem EZB-Referenzkurs vom 12.11.2026 (1 € = 1,1081 $)
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Neutral, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 06.11.2026)
- Ampel Unterbewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.