Allianz Aktie
ALV.DEXETRAAllianz SE, FinanzenISIN DE0008404005WKN 840400
78Score 78 von 100, Stark
Kurs und Trend
81 / 100
Kursverlauf
+31 % in einem JahrDer Chart zeigt Tagesschlusskurse aus 20 Jahren, um Aktiensplits bereinigt und ohne Dividenden. Ein Klick in den Chart setzt einen Preisalarm auf diesen Kurs.
Über der 200-Tage-Linie: Der Kurs liegt 17 % darüber.
Seit Dezember 2022 liegt die 50-Tage-Linie über der 200-Tage-Linie, der Trend hat nach oben gedreht.
Heiß gelaufen: Der Kurs ist zuletzt sehr schnell gestiegen (RSI 80).
Der Kurs steht an seinem Jahreshoch. Größter Rückgang in 20 Jahren: 74 % (Juni 2007 bis November 2008).
Chartwerte für Fortgeschrittene
- SMA 50435,74 €
- Durchschnittskurs der letzten 50 Handelstage, zeigt den kurzfristigen Trend.
- SMA 200405,15 €
- Durchschnittskurs der letzten 200 Handelstage, zeigt den langfristigen Trend.
- RSI (14)80
- Relative Stärke der letzten 14 Tage auf einer Skala von 0 bis 100. Über 70 gilt der Kurs als heiß gelaufen, unter 30 als stark gefallen.
- MACDüber der Signallinie
- Vergleicht einen schnellen und einen langsamen Kursdurchschnitt. Liegt er über seiner Signallinie, nimmt der Schwung zu, darunter nimmt er ab.
- Unterstützung344,20 €
- Der tiefste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
- Widerstand472,40 €
- Der höchste Schlusskurs der letzten zwölf Monate.
Kurzanalyse
Fest aus den Daten berechnet, ohne KI
- Allianz SE gehört zur Branche Mehrspartenversicherer (Deutschland) und ist mit 176,67 Mrd. € Börsenwert die Nummer 2 von 43 Firmen der Branche bei MEQIRI.
- Im Geschäftsjahr 2025 kam sie auf 137,81 Mrd. € Umsatz (plus 0,7 % zum Vorjahr) und 10,78 Mrd. € Gewinn (plus 8,5 %).
- MEQIRI Score 78 von 100 (Stark): Platz 119 von 976 in Finanzen, Median 68.
Mehr anzeigen
- Das KGV liegt bei 15,6 (Median Mehrspartenversicherer 13,9, eigener Median der letzten Jahre 12).
- Der faire Wert nach unserem Modell liegt bei 527,81 €, der Kurs 12 % darunter.
Einfach erklärt
Die Zahlen dieser Seite in einfachen Worten, geschrieben von einer KI
Stärken
- Hohe EigenkapitalrenditeEigenkapitalrendite 18,7 % in den letzten 12 Monaten.Profitabilität 76
- Verlässliche DividendeSeit 17 Jahren ohne Kürzung der Dividende.Kapitalallokation 90
- Durchgehend profitabelGewinn in allen 10 Geschäftsjahren von 2016 bis 2025.Fundamentaldaten 93
Schwächen
Keine unserer Prüfungen auf Schwächen schlägt an. Das Absturzrisiko wird getrennt gemessen.
Besonders stark sind Fundamentaldaten und Kapitalallokation.
Tageswert vom 12.11.2026
Wie der Score entstehtScore im Überblick
Score seit gestern von 79 auf 78.
Die Fundamentaldaten sind insgesamt stark.
Score im Verlauf
Der vollständige Verlauf über bis zu 20 Jahre gehört zu MEQIRI Pro.
Tarife ansehenAbsturzrisiko niedrig
So gut warnt MEQIRIGehört zu den 30 % mit dem niedrigsten Absturzrisiko unter den 100 größten Aktien.
Von solchen Aktien stürzten 2016 bis 2025 binnen eines Jahres 4 von 100 um 30 % oder mehr ab, im Durchschnitt der Gruppe 9 von 100.
Was es senkt
- solide Fundamentaldaten
- Kurs nahe am Jahreshoch
- ruhiger Kursverlauf
Bewertung
Bewertungsampel
Leicht unterbewertetSchlusskurs vom 11.11.2026, mit ihm rechnet der Tageswert.
Nach unserem Modell gilt der Kurs unter 439,84 € als günstig und über 659,76 € als teuer (Unsicherheit niedrig nach der Kursschwankung im letzten Jahr).
Die zwei Teilwerte des fairen Werts liegen bei 633,77 € (Überrenditemodell) und 421,84 € (Branchenvergleich), ihr Abstand zeigt die Unsicherheit der Schätzung.
Gerechnet mit Eigenkapitalkosten von 7,1 %. Bei 8,1 % läge der faire Wert bei 474,99 €, bei 6,1 % bei 607,03 €.
Bewertungskennzahlen
Halb aus dem Überrenditemodell, halb aus dem Gewinn mal dem KGV der Branche (13,9).
Mit eigenen Annahmen rechnenUnternehmensentwicklung
Hier siehst du den Verlauf über mehrere Jahre mit automatischer Einordnung.
Umsatz
In den zwölf Monaten bis 30.06.2026 stieg der Umsatz um 21,6 % gegenüber den zwölf Monaten davor. Der Umsatz hat sich in den letzten Jahren stark verändert: 137,81 Mrd. € im Jahr 2025 nach 79,86 Mrd. € im Jahr 2022.
Margen
- Operative Marge
- Nettomarge
Im Geschäftsjahr 2025: operativ 11 %, netto 8 %. Eine Bruttomarge gibt es bei Banken und Versicherern nicht, und die Nettomarge ist mit anderen Branchen nicht vergleichbar. Der Score lässt beide weg.
Verschuldung & Bilanz
Geschäftsjahr 2025Bei Banken und Versicherern sind Einlagen und Verbindlichkeiten das Geschäft. Verschuldung und Current Ratio sagen hier wenig, der Score wertet sie nicht.
Zahlen
- Nächste Zahlen
- 24.02.2027in 104 Tagen
- Zuletzt gemeldet
- 12.11.2026Gewinn je Aktie gemeldet 7,83 € (erwartet 8,86 €)unter den Erwartungen
Analystenschätzungen
Die Gewinnschätzungen haben sich seit dem 15.10.2026 kaum verändert.
- Gewinn je Aktie
- 30,45 €−0,5 %
- Umsatz
- 188,28 Mrd. €−0,7 %
- Gewinn je Aktie
- 33,18 €+0,1 %
- Umsatz
- 197,63 Mrd. €−0,6 %
MEQIRI speichert die Schätzungen seit dem 15.10.2026. Bis 30 Tage beisammen sind, zeigt die Karte die Änderung seit diesem Tag. Mittelwert der Schätzungen laut Financial Modeling Prep. Kein Kursziel und keine Empfehlung.
Ausblick der Firma bestätigt
Kurs nach den Zahlen: −0,7 %Die Prognose für das operative Ergebnis 2026 von 17,4 Mrd. € plus minus 1 Mrd. € bleibt unverändert, eine Anhebung sei noch zu früh.
„So I think on the operating profit outlook, which indeed we maintain at EUR 17.4 billion, plus/minus EUR 1 billion.“Der Ausblick ist nicht im Score enthalten und keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Aus der Telefonkonferenz zu den Quartalszahlen vom 07.08.2026 (Q2 im Geschäftsjahr 2026), von einer KI gelesen.
Was bei Allianz passiert ist
Die wichtigsten Ereignisse der letzten sechs Monate aus unseren Daten. Ein Klick führt zur passenden Karte.
Sektorvergleich
976 bewertete Titel im Sektor Finanzen
- Dieser Titel
- 78
- Median des Sektors
- 68
Kategorien gegen den Sektormedian
Der Median ist der mittlere Wert: Die Hälfte der Titel im Sektor liegt darüber, die andere Hälfte darunter. Kategorien mit zu wenig Vergleichswerten fehlen.
Wettbewerber in der Branche Mehrspartenversicherer
Die nächstgrößeren und nächstkleineren Firmen nach Börsenwert
- Berkshire HathawayBRK-B 1,13 Bio. €74
- Ping An Insurance (Group) Company of China601318.SS 121,51 Mrd. €53
- Zurich Insurance GroupZURN.SW 103,11 Mrd. €80
- AXACS.PA 94,82 Mrd. €73
- Assicurazioni GeneraliG.MI 67,23 Mrd. €77
- American International GroupAIG 39,48 Mrd. €60
- Power Corporation of CanadaPOW.TO 37,99 Mrd. €53
- China Pacific Insurance (Group)601601.SS 37,79 Mrd. €67
In diesen ETFs steckt Allianz
In 189 ETFs auf Xetra enthalten. Hier je Index der ETF mit dem größten Anteil.
| ETF | Anteil | Kosten | Fondsgröße |
|---|---|---|---|
| iShares STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF (DE)EXH5 | 20,75 % | 0,46 % | 662,26 Mio. € |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)EXSB | 10,18 % | 0,31 % | 566,09 Mio. € |
| Xtrackers DAX ESG Screened UCITS ETF 1DXDDX | 10,00 % | 0,09 % | 591,73 Mio. € |
5 weitere anzeigen
| Deka DAX UCITS ETFEL4A | 9,81 % | 0,15 % | 1,94 Mrd. € |
| iShares DAX ESG UCITS ETF (DE)EXIA | 9,68 % | 0,12 % | 141,64 Mio. € |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF (EUR) DistributingVGER | 9,01 % | 0,07 % | 255,26 Mio. € |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETFC006 | 7,32 % | 0,15 % | 103,2 Mio. € |
| Amundi DAX 50 ESG II UCITS ETF DistE909 | 6,72 % | 0,15 % | 323,69 Mio. € |
Bestände laut den Meldungen der Fonds über FMP, ohne Swap-ETFs (deren Bestände nur Sicherheiten sind).
Datenstand und Quellen
- Score
- Tageswert vom 12.11.2026, nächtlich neu gerechnet
- Kurs
- Schlusskurs vom 12.11.2026
- Letzter Jahresabschluss
- Geschäftsjahr 2025, Stichtag 31.12.2025
- Quelle
- Abschlüsse, Kennzahlen und Kurse von Financial Modeling Prep (FMP), aus den Berichten des Unternehmens. Score und fairer Wert rechnet MEQIRI daraus selbst.
Pflichtangaben zu dieser Bewertung
- ; Zeithorizont rund 12 Monate
- Stufe Stark, veröffentlicht seit 07.11.2026 (im Score-Verlauf seit 18.10.2026)
- Ampel Fair bewertet seit 07.11.2026
- Tagesschlusskurse, Kennzahlen bis zu 24 Stunden zwischengespeichert
- Score und fairer Wert sind Schätzungen aus einem offengelegten Modell, keine Tatsachen und kein Kursziel.
- Erstellt von der SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), verantwortlich Sven Brostmeyer, Geschäftsführer, automatisch nach dem offengelegten Modell.
- Keine Anlageberatung. Verluste bis zum Totalverlust sind möglich. Persönliche Umstände werden nicht berücksichtigt.