Azioni Zuger Kantonalbank
ZUGER.SWSIXFinanzaISIN CH0493891243
63Score 63 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
76 / 100
Andamento del prezzo
+28 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 7 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 7,1 %.
Da febbraio 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 58).
Il prezzo è 2,6 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 7 anni: 17 % (da febbraio 2020 a marzo 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5012.026,65 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20011.475,03 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)58
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto9.380,42 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza12.619,15 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Zuger Kantonalbank appartiene al settore Banche regionali (Svizzera) e, con una capitalizzazione di 3,54 mld €, è al 190º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 142,01 mln € (in crescita del 7,1 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 63 su 100 (Neutrale): posizione 657 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 24,8 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 20,4).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 7.484,40 €, il prezzo è superiore del 64 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 75
Punti deboli
- Sopra il valore equoPrezzo superiore del 64 % al valore equo di 7.484,40 €.Valutazione 27
- Valutazione elevataP/E 24,8, mediana Banche regionali 12,2, mediana storica del titolo 20,4.Valutazione 27
Spiccano soprattutto la stabilità e l’analisi tecnica, mentre la redditività e la valutazione frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 6.237,00 € è considerato a buon mercato e uno sopra 9.355,50 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 8.909,59 € (modello del rendimento in eccesso) e 6.059,22 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sopra entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 5,6 %. Al 6,6 % il valore equo sarebbe 6.741,94 €, al 4,6 % sarebbe 8.598,10 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/06/2026 i ricavi sono saliti del 5,5 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi: forte cambiamento negli ultimi anni, 372,36 mln € nel 2025 dopo 245,54 mln € nel 2022.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 44 %, netto 38 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- Nessuna data annunciata.
- Ultima pubblicazione
- 02/02/2026Utile per azione pubblicato 226,60 €
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 63
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- WSFS FinancialWSFS 3,64 mld €75
- BancFirstBANF 3,6 mld €71
- First BanCorp.FBP 3,57 mld €81
- CVB FinancialCVBF 3,54 mld €61
- Independent BankINDB 3,52 mld €69
- Sparebanken NorgeSBNOR.OL 3,41 mld €73
- WesBancoWSBC 3,33 mld €67
- Nicolet BanksharesNIC 3,27 mld €69
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 0,9232 CHF)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 31/01/2021)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.