Azioni Exzeo Group
XZONYSEExzeo Group, Inc., FinanzaISIN US30234F1012
66Score 66 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
60 / 100
Andamento del prezzo
−15 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di un anno, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 2,3 %.
Da ottobre 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 45).
Il prezzo è 33 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in un anno: 48 % (da dicembre 2025 a giugno 2026).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5014,70 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20014,24 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)45
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto11,33 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza21,88 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Exzeo Group, Inc. appartiene al settore Assicurazioni multiramo (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 1,3 mld €, è al 42º posto su 43 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 74,68 mln € (in crescita dell’87,6 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 66 su 100 (Neutrale): posizione 574 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 16,9 (mediana Assicurazioni multiramo 13,5, mediana propria degli ultimi anni 27,9).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 13,81 €, il prezzo è superiore del 5 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 31,6 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 94
Punti deboli
- Forte volatilità del prezzoVolatilità annua del 62 % negli ultimi 12 mesi.Stabilità 66
Spicca soprattutto la redditività.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 65 a 66.
I fondamentali sono nella media.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiValutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 9,21 € è considerato a buon mercato e uno sopra 27,62 € caro (incertezza molto alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 16,04 € (modello del rendimento in eccesso) e 11,57 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 12,47 €, al 7,8 % sarebbe 15,81 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (13,5).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 6,5 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2019, di circa il 59 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 49 %, netto 38 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 24/02/2027tra 103 giorni
- Ultima pubblicazione
- 04/11/2026Utile per azione pubblicato 0,23 € (atteso 0,22 €)in linea con le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 0,88 €−2,3 %
- Ricavi
- 197,49 mln €−2,2 %
- Utile per azione
- 1,04 €0,0 %
- Ricavi
- 227,72 mln €−2,8 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −19,1 %«For the full year 2026, we are leaving our guidance unchanged at between $115 million and $125 million. With respect to managed premium, we expect managed premium to remain stable in the second quarter at approximately $1.4 billion, consistent with the anticipated timing of growth across our existing client base.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 06/05/2026 (1º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Un insider ha acquistato sul mercato negli ultimi 6 mesi, per un totale di 218.478 €.
- Patel PareshAcquisto
27 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 12,34 €
- Controvalore
- 24.673 €
- Patel PareshAcquisto
26 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 11,97 €
- Controvalore
- 23.933 €
- Patel PareshAcquisto
22 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 11,66 €
- Controvalore
- 23.319 €
Mostra altre 6 voci
- Patel PareshAcquisto
21 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 11,57 €
- Controvalore
- 23.139 €
- Patel PareshAcquisto
20 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 12,03 €
- Controvalore
- 24.059 €
- Patel PareshAcquisto
19 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 12,35 €
- Controvalore
- 24.709 €
- Patel PareshAcquisto
18 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 12,57 €
- Controvalore
- 25.142 €
- Patel PareshAcquisto
15 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 12,34 €
- Controvalore
- 24.686 €
- Patel PareshAcquisto
14 mag 2026, Chief Executive Officer
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 12,41 €
- Controvalore
- 24.817 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Exzeo Group
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 66
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni multiramo
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- White Mountains Insurance GroupWTM 4,84 mld €76
- Porto SeguroPSSA3.SA 4,73 mld €76
- Alm. BrandALMB.CO 3,2 mld €64
- Genworth FinancialGNW 2,78 mld €58
- Vaudoise Assurances HoldingVAHN.SW 2,39 mld €60
- Pelagos Insurance CapitalPLGO 2,15 mld €83
- NÜRNBERGER Beteiligungs-AGNBG6.DE 1,42 mld €39
- International General Insurance HoldingsIGIC 915,56 mln €75
ETF che contengono Exzeo Group
Presente in 4 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1,49 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,03 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,01 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
Mostra 1 altra voce
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,01 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale dal 07/11/2026, in precedenza Forte
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.