Azioni Universal Insurance Holdings
UVENYSEUniversal Insurance Holdings, Inc., FinanzaISIN US91359V1070
87Score 87 su 100, Forte
Prezzo e trend
82 / 100
Andamento del prezzo
+41 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 22 %.
Da marzo 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 49).
Il prezzo è al suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 83 % (da settembre 2018 a ottobre 2022).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5041,19 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20035,86 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)49
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto26,04 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza44,25 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Universal Insurance Holdings, Inc. appartiene al settore Assicurazioni danni (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 1,21 mld €, è al 44º posto su 58 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 1,44 mld € (in crescita del 4,9 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 165,1 mln € (in crescita del 210,5 %).
- MEQIRI Score 87 su 100 (Forte): posizione 7 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 6,1 (mediana Assicurazioni danni 12,3, mediana propria degli ultimi anni 10,2).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 68,25 €, il prezzo è inferiore del 36 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 61,3 % all’anno dal 2020.Crescita 81
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 38,5 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 95
- Valutazione bassaP/E 6,1, mediana Assicurazioni danni 12,3, mediana storica del titolo 10,2.Valutazione 95
Punti deboli
- Il margine può ridiscendereMargine operativo del 15,2 %, contro una media del 2,5 % negli anni precedenti, nei quali oscillava tra il −2,2 % e il 6,3 %. Dopo picchi simili, due anni più tardi il margine era più basso di oltre un quarto in 44 casi su 100, contro 24 su 100 per altre società con margini elevati.
Spiccano soprattutto la redditività e la valutazione.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 52,50 € è considerato a buon mercato e uno sopra 97,51 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 47,76 € (modello del rendimento in eccesso) e 88,74 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 64,27 €, al 7,8 % sarebbe 74,22 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,3).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 5,1 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2006, di circa il 18 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 15 %, netto 11 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 23/02/2027tra 102 giorni
- Ultima pubblicazione
- 22/10/2026Utile per azione pubblicato 1,74 € (atteso 1,42 €)sopra le attese
Stime degli analisti
- Utile per azione
- 5,53 €−0,1 %
- Ricavi
- 2 mld €−0,5 %
- Utile per azione
- 4,78 €+11,6 %
- Ricavi
- 2 mld €−2,3 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +15,0 %«Notably, the net loss ratio improved by 7.5 points year-over-year, driven by favorable claims and litigation trends that we expect to benefit non-catastrophe margins throughout the year.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 24/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 2 insider hanno venduto, per un totale di 5,68 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Springer JonVendita
4 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 16.380
- Prezzo
- 44,19 €
- Controvalore
- 723.772 €
- Springer JonVendita
3 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 25.000
- Prezzo
- 44,01 €
- Controvalore
- 1,1 mln €
- Downes Sean PVendita
30 ott 2026, Executive Chairman
- Azioni
- 20.000
- Prezzo
- 43,52 €
- Controvalore
- 870.453 €
Mostra altre 4 voci
- Downes Sean PVendita
11 set 2026, Executive Chairman
- Azioni
- 20.000
- Prezzo
- 39,69 €
- Controvalore
- 793.757 €
- Downes Sean PVendita
5 ago 2026, Executive Chairman
- Azioni
- 20.000
- Prezzo
- 39,95 €
- Controvalore
- 798.993 €
- Downes Sean PVendita
11 giu 2026, Executive Chairman
- Azioni
- 20.000
- Prezzo
- 34,49 €
- Controvalore
- 689.772 €
- Downes Sean PVendita
15 mag 2026, Executive Chairman
- Azioni
- 20.000
- Prezzo
- 34,95 €
- Controvalore
- 699.038 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Universal Insurance Holdings
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 87
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni danni
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- KemperKMPR 1,82 mld €35
- Safety Insurance GroupSAFT 1,38 mld €61
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1,38 mld €76
- TrupanionTRUP 1,34 mld €52
- United Fire GroupUFCS 1,19 mld €64
- Stewart Information ServicesSTC 1,15 mld €47
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 mld €70
- Bowhead Specialty HoldingsBOW 1,01 mld €75
ETF che contengono Universal Insurance Holdings
Presente in 10 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,12 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,06 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,05 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,01 % | 0,45 % | 1,53 mld € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 17/01/2025)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.