Azioni Trupanion
TRUPNASDAQTrupanion, Inc., FinanzaISIN US8982021060
52Score 52 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
84 / 100
Andamento del prezzo
−12 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 12 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 29 %.
Da ottobre 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Surriscaldato: di recente il prezzo è salito molto in fretta (RSI 72).
Il prezzo è 13 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 12 anni: 87 % (da dicembre 2021 a giugno 2023).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5024,91 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20024,07 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)72
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto19,37 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza35,55 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Trupanion, Inc. appartiene al settore Assicurazioni danni (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 1,34 mld €, è al 43º posto su 58 società del settore su MEQIRI.
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 1,44 mld € (in crescita del 10,6 %) e un utile per azione rettificato di 0,57 € (in crescita del 40,4 %).
- MEQIRI Score 52 su 100 (Neutrale): posizione 839 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 56,4 (mediana Assicurazioni danni 12,3, mediana propria degli ultimi anni 83).
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 23,4 % all’anno dal 2020, mediana Assicurazioni danni 8,5 %.Crescita 77
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 20 % dal 2020.Allocazione del capitale 30
- Rendimento del capitale proprio bassoRendimento del capitale proprio del 6,7 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 35
- Forte volatilità del prezzoVolatilità annua del 48 % negli ultimi 12 mesi.
Spiccano soprattutto l’analisi tecnica e la crescita, mentre i fondamentali e la valutazione frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
La qualità dei fondamentali è altalenante.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo alto
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più alto tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 36 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- fondamentali deboli
- forte volatilità del prezzo
Valutazione
Semaforo di valutazione
SopravvalutataQui un valore equo non è significativo, il semaforo segue quindi il voto di valutazione.
Indicatori di valutazione
Il modello porta a un valore equo inferiore a un quarto del prezzo. Questo dice più sulle ipotesi che sulla società, per questo qui un valore equo non è significativo. La valutazione si basa sul P/E e sugli altri indicatori.
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti dell’11,4 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2011, di circa il 30 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 2 %, netto 1 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 11/02/2027tra 90 giorni
- Ultima pubblicazione
- 05/11/2026Utile per azione pubblicato 0,19 € (atteso 0,15 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 0,57 €0,0 %
- Ricavi
- 1,44 mld €0,0 %
- Utile per azione
- 0,63 €−0,5 %
- Ricavi
- 1,56 mld €−0,1 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +14,2 %«For the full year of 2026, we now expect total revenue in the range of $1.584 billion to $1.601 billion. We are narrowing the range for subscription revenue, which is now expected to be between $1.124 billion and $1.133 billion.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 05/08/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 6 insider hanno venduto, per un totale di 1,95 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Low Murray BVendita
10 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 6.537
- Prezzo
- 30,87 €
- Controvalore
- 201.803 €
- Tooth MargaretVendita
9 nov 2026, CEO
- Azioni
- 2.000
- Prezzo
- 32,91 €
- Controvalore
- 65.814 €
- Rubin Howard EVendita
9 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 30.000
- Prezzo
- 31,79 €
- Controvalore
- 953.795 €
Mostra altre 14 voci
- Gallagher John RVendita
28 ott 2026, Chief Operating Officer
- Azioni
- 431
- Prezzo
- 26,28 €
- Controvalore
- 11.326 €
- Tooth MargaretVendita
9 ott 2026, CEO
- Azioni
- 1.000
- Prezzo
- 23,32 €
- Controvalore
- 23.319 €
- Gallagher John RVendita
28 set 2026, Chief Operating Officer
- Azioni
- 431
- Prezzo
- 20,68 €
- Controvalore
- 8.915 €
- Tooth MargaretVendita
11 set 2026, CEO
- Azioni
- 1.000
- Prezzo
- 22,56 €
- Controvalore
- 22.561 €
- Gallagher John RVendita
28 ago 2026, Chief Operating Officer
- Azioni
- 3.604
- Prezzo
- 26,80 €
- Controvalore
- 96.597 €
- Qureshi FawwadVendita
26 ago 2026, Chief Financial Officer
- Azioni
- 6.111
- Prezzo
- 27,08 €
- Controvalore
- 165.501 €
- Tooth MargaretVendita
25 ago 2026, CEO
- Azioni
- 491
- Prezzo
- 28,73 €
- Controvalore
- 14.108 €
- Tooth MargaretVendita
11 ago 2026, CEO
- Azioni
- 978
- Prezzo
- 26,22 €
- Controvalore
- 25.639 €
- Gallagher John RVendita
28 lug 2026, Chief Operating Officer
- Azioni
- 431
- Prezzo
- 22,63 €
- Controvalore
- 9.755 €
- Gallagher John RVendita
29 giu 2026, Chief Operating Officer
- Azioni
- 431
- Prezzo
- 22,88 €
- Controvalore
- 9.860 €
- Weinrauch SteveVendita
5 giu 2026, EVP, North Am & Vet Strategy
- Azioni
- 6.674
- Prezzo
- 19,85 €
- Controvalore
- 132.504 €
- Gallagher John RVendita
28 mag 2026, Chief Operating Officer
- Azioni
- 3.603
- Prezzo
- 19,58 €
- Controvalore
- 70.529 €
- Qureshi FawwadVendita
27 mag 2026, Chief Financial Officer
- Azioni
- 6.177
- Prezzo
- 20,02 €
- Controvalore
- 123.650 €
- Tooth MargaretVendita
25 mag 2026, CEO
- Azioni
- 491
- Prezzo
- 19,73 €
- Controvalore
- 9.686 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Trupanion
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 52
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni danni
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Horace Mann EducatorsHMN 1,93 mld €67
- KemperKMPR 1,82 mld €35
- Safety Insurance GroupSAFT 1,38 mld €61
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1,38 mld €76
- Universal Insurance HoldingsUVE 1,21 mld €87
- United Fire GroupUFCS 1,19 mld €64
- Stewart Information ServicesSTC 1,15 mld €47
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1,05 mld €70
ETF che contengono Trupanion
Presente in 12 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,07 % | 0,30 % | 2,31 mld € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,05 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,04 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,04 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,02 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8,27 mld € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 05/11/2026)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.