Azioni USCB Financial Holdings
USCBNASDAQUSCB Financial Holdings, Inc., FinanzaISIN US90355N1019
68Score 68 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
66 / 100
Andamento del prezzo
+12 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 5 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 0,8 %.
Da novembre 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 53).
Il prezzo è 14 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 5 anni: 44 % (da dicembre 2021 a maggio 2023).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5019,67 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20018,31 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)53
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto15,52 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza21,19 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- USCB Financial Holdings, Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 334,01 mln €, è al 398º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 81,42 mln € (in crescita del 9,1 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 23,55 mln € (in crescita del 5,8 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 98,28 mln € (in crescita del 20,7 %) e un utile per azione rettificato di 1,78 € (in crescita del 18,3 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 68 su 100 (Neutrale): posizione 503 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 12,8 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 14).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 16,67 €, il prezzo è superiore del 9 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 26,7 % all’anno dal 2020.Crescita 90
- Riacquisto di azioni proprieNumero di azioni in calo del 7 % dal 2020.
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 12,7 % all’anno dal 2020, mediana Banche regionali 7,5 %.Crescita 90
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto la crescita e i fondamentali, mentre l’allocazione del capitale frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 67 a 68.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 12,82 € è considerato a buon mercato e uno sopra 23,81 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 15,99 € (modello del rendimento in eccesso) e 17,34 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è leggermente sopra entrambe le componenti, ma data la volatilità dell’azione la valutazione conta ancora come corretta.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 15,33 €, al 7,8 % sarebbe 18,67 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 4,2 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2019, di circa il 12 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 40 %, netto 29 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 28/01/2027tra 76 giorni
- Ultima pubblicazione
- 22/10/2026Utile per azione pubblicato 0,46 € (atteso 0,50 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno ridotto la stima dell’utile per il 2027 dell’8,7 % dal 15/10/2026. Le stime in calo precedono spesso cattive notizie.
- Utile per azione
- 1,78 €−5,4 %
- Ricavi
- 98,28 mln €−3,6 %
- Utile per azione
- 1,91 €−8,7 %
- Ricavi
- 105,79 mln €−5,4 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +11,3 %«You should expect expenses to rise at a measured pace with the efficiency ratio remaining at current levels in the low 50% range going forward.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 24/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Un insider ha acquistato sul mercato negli ultimi 6 mesi, per un totale di 18.049 €. 3 insider hanno venduto, per un totale di 2,09 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Rodriguez Ramon M.Acquisto
30 ott 2026, Consigliere
- Azioni
- 1.000
- Prezzo
- 18,05 €
- Controvalore
- 18.049 €
- Collazo AndresVendita
8 giu 2026, EVP, Operations & IT
- Azioni
- 1.000
- Prezzo
- 17,15 €
- Controvalore
- 17.146 €
- De La Aguilera LuisVendita
21 mag 2026, President and CEO
- Azioni
- 49.414
- Prezzo
- 16,51 €
- Controvalore
- 816.060 €
Mostra altre 6 voci
- De La Aguilera LuisVendita
20 mag 2026, President and CEO
- Azioni
- 36.826
- Prezzo
- 16,38 €
- Controvalore
- 603.187 €
- De La Aguilera LuisVendita
19 mag 2026, President and CEO
- Azioni
- 4.931
- Prezzo
- 16,25 €
- Controvalore
- 80.144 €
- De La Aguilera LuisVendita
18 mag 2026, President and CEO
- Azioni
- 2.485
- Prezzo
- 16,30 €
- Controvalore
- 40.501 €
- De La Aguilera LuisVendita
15 mag 2026, President and CEO
- Azioni
- 805
- Prezzo
- 16,29 €
- Controvalore
- 13.113 €
- De La Aguilera LuisVendita
14 mag 2026, President and CEO
- Azioni
- 22.883
- Prezzo
- 16,42 €
- Controvalore
- 375.842 €
- Abadin RamonVendita
14 mag 2026, Consigliere
- Azioni
- 9.000
- Prezzo
- 16,43 €
- Controvalore
- 147.902 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di USCB Financial Holdings
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 68
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Parke BancorpPKBK 348,22 mln €71
- Avidbank HoldingsAVBH 344,24 mln €71
- Schweizerische NationalbankSNBN.SW 334,71 mln €74
- Timberland BancorpTSBK 334,37 mln €69
- Rogaland SparebankROGS.OL 332,1 mln €67
- Primis FinancialFRST 327,64 mln €61
- Waterstone FinancialWSBF 326,74 mln €57
- Blue Ridge BanksharesBRBS 326,18 mln €40
ETF che contengono USCB Financial Holdings
Presente in 3 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,01 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,01 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,00 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 24/10/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.