Azioni United Community Banks
UCBNYSEUnited Community Banks, Inc., FinanzaISIN US90984P3038
58Score 58 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
77 / 100
Andamento del prezzo
+24 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto dell’8,9 %.
Da agosto 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 53).
Il prezzo è 1,0 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 96 % (da marzo 2007 a novembre 2010).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5031,79 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20030,88 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)53
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto26,12 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza33,99 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- United Community Banks, Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 4,02 mld €, è al 180º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 959,44 mln € (in crescita del 14,3 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 296,14 mln € (in crescita del 30 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 1,02 mld € (in crescita del 6,7 %) e un utile per azione rettificato di 2,73 € (in crescita dell’11,6 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 58 su 100 (Neutrale): posizione 764 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 41,86 €, il prezzo è inferiore del 20 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 67
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da 12 anni.
- Sotto il valore equoPrezzo inferiore del 20 % al valore equo di 41,86 €.Valutazione 85
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 46 % dal 2020.Allocazione del capitale 28
- Rendimento del capitale proprio bassoRendimento del capitale proprio del 4 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 25
Spiccano soprattutto la stabilità e la valutazione, mentre l’allocazione del capitale e la redditività frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 59 a 58.
I fondamentali sono nella media.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 34,88 € è considerato a buon mercato e uno sopra 52,32 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 34,88 €, al 7,8 % sarebbe 52,32 €.
Indicatori di valutazione
Solo dal modello dei rendimenti in eccesso; l’utile include componenti non ricorrenti, per questo non c’è un valore di settore.
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono scesi del 6,2 % rispetto ai dodici mesi precedenti. Fino al 2021 le barre includono divisioni poi scorporate o vendute. Su base comparabile, come nelle relazioni annuali depositate alla SEC, i ricavi sono cresciuti del 10,6 % l’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 40 %, netto 31 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto 15 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 13/01/2027tra 61 giorni
- Ultima pubblicazione
- 20/10/2026Utile per azione pubblicato 0,69 € (atteso 0,70 €)in linea con le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 2,73 €+0,9 %
- Ricavi
- 1,02 mld €+1,3 %
- Utile per azione
- 3,11 €+2,9 %
- Ricavi
- 1,08 mld €+2,5 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −2,9 %La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 21/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Un insider ha acquistato sul mercato negli ultimi 6 mesi, per un totale di 67.025 €. 2 insider hanno venduto, per un totale di 889.099 €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Bradshaw RichardVendita
26 ott 2026, EVP, Chief Banking Officer
- Azioni
- 1.345
- Prezzo
- 33,54 €
- Controvalore
- 45.116 €
- Carande Carl StevenAcquisto
10 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 2.101
- Prezzo
- 31,90 €
- Controvalore
- 67.025 €
- Harralson Jefferson LVendita
28 lug 2026, EVP, CFO
- Azioni
- 25.000
- Prezzo
- 31,96 €
- Controvalore
- 798.890 €
Mostra 1 altra voce
- Bradshaw RichardVendita
27 lug 2026, EVP, Chief Banking Officer
- Azioni
- 1.424
- Prezzo
- 31,67 €
- Controvalore
- 45.094 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di United Community Banks
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 58
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Grupo Aval Acciones y ValoresAVAL 4,23 mld €52
- TFS FinancialTFSL 4,15 mld €54
- Fulton FinancialFULT 4,11 mld €73
- ServisFirst BancsharesSFBS 4,05 mld €76
- First Financial BanksharesFFIN 3,91 mld €66
- Cathay General BancorpCATY 3,88 mld €77
- MONETA Money Bank, a.s.MONET.PR 3,79 mld €75
- Flagstar FinancialFLG 3,72 mld €34
ETF che contengono United Community Banks
Presente in 14 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,25 % | 0,30 % | 2,31 mld € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,20 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,15 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,15 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,14 % | 0,30 % | 185,82 mln € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,13 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,04 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,04 % | 0,45 % | 1,53 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 21/10/2026)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.