Azioni UmweltBank
UBK.DEXETRAUmweltBank AG, FinanzaISIN DE0005570808WKN 557080
38Score 38 su 100, Debole
Prezzo e trend
51 / 100
Andamento del prezzo
−6,0 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 19 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 4,8 %.
Da settembre 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 53).
Il prezzo è 13 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 19 anni: 86 % (da ottobre 2021 a dicembre 2025).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 503,60 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 2003,77 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)53
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto3,33 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza4,14 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- UmweltBank AG appartiene al settore Banche regionali (Germania) e, con una capitalizzazione di 148,61 mln €, è al 419º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 14,26 mln € (in crescita del 1.841,9 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 38 su 100 (Debole): posizione 939 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 6,06 €, il prezzo è inferiore del 41 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 59
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 29 % dal 2020.Allocazione del capitale 9
- In perditaPerdita di 572.500 € negli ultimi 12 mesi.Fondamentali 59
- Rendimento del capitale proprio bassoRendimento del capitale proprio del −0,1 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 10
Spicca soprattutto la valutazione, mentre l’allocazione del capitale e la crescita frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono nella media.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- punteggio di crescita basso (nel backtest crolli meno frequenti)
- andamento del prezzo tranquillo
Valutazione
Semaforo di valutazione
Possibile trappola di valoreSecondo il nostro modello un prezzo sotto 4,66 € è considerato a buon mercato e uno sopra 8,65 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Calcolato con un costo del capitale proprio del 7,1 %. All’8,1 % il valore equo sarebbe 5,05 €, al 6,1 % sarebbe 7,57 €.
Possibile trappola di valore: valutazione bassa, ma score sotto 50, crescita debole.
Indicatori di valutazione
Solo dal modello dei rendimenti in eccesso; senza utile non c’è un valore di settore.
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nel trimestre chiuso al 30/06/2026 i ricavi sono saliti del 51,9 % rispetto allo stesso trimestre dell’anno prima. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa l’8 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 22 %, netto 18 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto −1 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 03/03/2027tra 110 giorni
- Ultima pubblicazione
- 29/07/2026Utile per azione pubblicato 0,02 €
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 28/10/2026.
- Utile per azione
- 0,32 €0,0 %
- Ricavi
- 78,2 mln €0,0 %
- Utile per azione
- 0,45 €−0,7 %
- Ricavi
- 95,5 mln €0,0 %
MEQIRI registra le stime dal 28/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Ultimi eventi di UmweltBank
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 38
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- NewtekOneNEWT 296,61 mln €66
- John Marshall BancorpJMSB 293,8 mln €62
- Franklin Financial ServicesFRAF 283,42 mln €77
- First Western FinancialMYFW 277,62 mln €54
- First CommunityFCCO 277,56 mln €68
- Princeton BancorpBPRN 273,34 mln €64
- Ames NationalATLO 273,29 mln €70
- Quirin PrivatbankQB7.DE 125,9 mln €64
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Debole, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 30/06/2024)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.