Azioni Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
PKO.WAWSEFinanzaISIN PLPKO0000016
75Score 75 su 100, Forte
Prezzo e trend
85 / 100
Andamento del prezzo
+52 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 19 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 13 %.
Da dicembre 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 60).
Il prezzo è 5,3 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 19 anni: 68 % (da luglio 2007 a febbraio 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5026,75 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20023,70 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)60
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto16,70 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza28,28 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna appartiene al settore Banche (Polonia) e, con una capitalizzazione di 33,47 mld €, è al 3º posto su 11 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 2,43 mld € (in crescita del 14,8 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 75 su 100 (Forte): posizione 230 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 13,5 (mediana Banche 13,4, mediana propria degli ultimi anni 11,4).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 33,87 €, il prezzo è inferiore del 21 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 18,9 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 73
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 5,21 %, mediana comparto Finanza 2,82 %.Allocazione del capitale 71
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto i fondamentali e l’analisi tecnica.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 73 a 75.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 9 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- andamento del prezzo tranquillo
Valutazione
Semaforo di valutazione
Leggermente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 26,05 € è considerato a buon mercato e uno sopra 48,39 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 41,18 € (modello del rendimento in eccesso) e 26,56 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 10,6 %. All’11,6 % il valore equo sarebbe 30,44 €, al 9,6 % sarebbe 39,02 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (13,4).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono scesi del 6,7 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 6 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 60 %, netto 47 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto 38 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 05/03/2027tra 112 giorni
- Ultima pubblicazione
- 05/11/2026Utile per azione pubblicato 0,54 € (atteso 0,53 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno alzato la stima dell’utile per il 2027 del 4,5 % dal 23/10/2026.
- Utile per azione
- 2,09 €+3,3 %
- Ricavi
- 7,18 mld €+0,8 %
- Utile per azione
- 2,58 €+4,5 %
- Ricavi
- 7,82 mld €+2,1 %
MEQIRI registra le stime dal 23/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Ultimi eventi di Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 75
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Intesa SanpaoloISP.MI 108,14 mld €77
- Itaú Unibanco HoldingITUB 81,14 mld €70
- Hana Financial Group086790.KS 21,77 mld €67
- Bank of IndiaBANKINDIA.NS 6,61 mld €67
- Liechtensteinische LandesbankLLBN.SW 3,98 mld €64
- Avarda BankTFBANK.ST 1,37 mld €85
- Renta 4 BancoR4.MC 858,63 mln €84
- VP BankVPBN.SW 662,46 mln €59
ETF che contengono Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka Akcyjna
Presente in 56 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI Poland UCITS ETFIBCJ | 18,55 % | 0,74 % | 998,89 mln € |
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 14,40 % | 6,80 % | 1,83 mln € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 1,13 % | 0,46 % | 2,98 mld € |
Mostra altre 5 voci
| WisdomTree Emerging Markets Equity Income UCITS ETF AccWTD8 | 1,06 % | 0,46 % | 256,08 mln € |
| Fidelity Emerging Markets Quality Income UCITS ETF INC-USDFYEQ | 1,00 % | 0,50 % | 247,81 mln € |
| Amundi MSCI Emerging Markets ESG Selection UCITS ETF DR (C)SADM | 0,43 % | 0,18 % | 1,07 mld € |
| iShares MSCI EM CTB Enhanced ESG UCITS ETFEDM2 | 0,32 % | 0,18 % | 7,25 mld € |
| Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF (EUR) DistributingVERX | 0,25 % | 0,10 % | 5,35 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 31/12/2023)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.