Azioni Itaú Unibanco Holding
ITUBNYSEItaú Unibanco Holding S.A., FinanzaISIN US4655621062
70Score 70 su 100, Forte
Stiamo verificando questo dato con la fonte originale: rendimento da dividendo.
Prezzo e trend
41 / 100
Andamento del prezzo
−3,5 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 12 %.
Da ottobre 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
In forte calo: di recente il prezzo è sceso molto in fretta (RSI 19).
Il prezzo è 27 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 72 % (da novembre 2010 a gennaio 2016).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 507,64 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 2007,53 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)19
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto6,16 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza9,17 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Itaú Unibanco Holding S.A. appartiene al settore Banche (Brasile) e, con una capitalizzazione di 81,14 mld €, è al 2º posto su 11 società del settore su MEQIRI.
- Certificato di deposito americano (ADR): 1 ADR = 1 azione.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 26,55 mld € (in crescita del 4,2 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 7,21 mld € (in crescita del 9,2 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 70 su 100 (Forte): posizione 414 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 9,6 (mediana Banche 13,4, mediana propria degli ultimi anni 9,3).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 7,23 €, il prezzo è inferiore dell’8 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 21,9 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 84
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 20,9 % all’anno dal 2020.Crescita 84
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 96
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 14 % dal 2020.
Spiccano soprattutto i fondamentali e la crescita, mentre l’analisi tecnica e il momentum frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 71 a 70.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 13 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 5,17 € è considerato a buon mercato e uno sopra 12,05 € caro (incertezza alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 5,17 € (modello del rendimento in eccesso) e 9,29 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 14 %. Al 15 % il valore equo sarebbe 6,89 €, al 13 % sarebbe 7,71 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (13,4).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 19,3 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 9 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 30 %, netto 27 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 03/02/2027tra 82 giorni
- Ultima pubblicazione
- 03/11/2026sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 4,61−2,0 %
- Ricavi
- 31,52 mld €−1,6 %
- Utile per azione
- 5,05−2,0 %
- Ricavi
- 33,94 mld €−1,6 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −3,3 %«If you run the math based on those assumptions, you will see that the implied bottom line remains unchanged, despite the revision to fee income and insurance results, assuming the effective tax rate remains closer to the lower end of the range, the bottom line outlook is effectively the same.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 04/08/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto né vendita sul mercato negli ultimi 6 mesi.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Itaú Unibanco Holding
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 70
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Intesa SanpaoloISP.MI 108,14 mld €77
- Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka AkcyjnaPKO.WA 33,47 mld €75
- Hana Financial Group086790.KS 21,77 mld €67
- Bank of IndiaBANKINDIA.NS 6,61 mld €67
- Liechtensteinische LandesbankLLBN.SW 3,98 mld €64
- Avarda BankTFBANK.ST 1,37 mld €85
- Renta 4 BancoR4.MC 858,63 mln €84
- VP BankVPBN.SW 662,46 mln €59
ETF che contengono Itaú Unibanco Holding
Presente in 35 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Franklin FTSE Brazil UCITS ETF USDFLXB | 9,67 % | 0,19 % | 232,67 mln € |
| iShares BIC 50 UCITS ETFIQQ9 | 2,13 % | 0,74 % | 99,3 mln € |
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF USD (Dist)IQQB | 0,94 % | 0,74 % | 403,94 mln € |
Mostra altre 5 voci
| iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USDIUSC | 0,48 % | 0,20 % | 1,71 mld € |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETFH410 | 0,37 % | 0,15 % | 5,13 mld € |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDL | 0,27 % | 0,49 % | 262,11 mln € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,14 % | 0,35 % | 277,45 mln € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,06 % | 0,32 % | 17,98 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD, 1 € = 6,2241 BRL)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 06/11/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.