Azioni Mediobanca Banca di Credito Finanziario
MB.MIMILMediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A., FinanzaISIN IT0000062957
71Score 71 su 100, Forte
Prezzo e trend
78 / 100
Andamento del prezzo
+51 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 16 %.
Da maggio 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Surriscaldato: di recente il prezzo è salito molto in fretta (RSI 75).
Il prezzo è 6,4 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 86 % (da maggio 2007 a luglio 2012).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5026,90 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20023,50 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)75
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto15,39 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza29,05 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Mediobanca Banca di Credito Finanziario S.p.A. appartiene al settore Banche regionali (Italia) e, con una capitalizzazione di 21,93 mld €, è al 57º posto su 422 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 1,33 mld € (in crescita del 4,5 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 71 su 100 (Forte): posizione 382 su 976 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 15,20 €, il prezzo è superiore dell’80 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 18,6 % all’anno dal 2020.Crescita 85
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 81
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 4,45 %, mediana Banche regionali 2,79 %.Allocazione del capitale 65
Punti deboli
- Sopra il valore equoPrezzo superiore dell’80 % al valore equo di 15,20 €.Valutazione 17
Spiccano soprattutto il momentum e la crescita, mentre la valutazione frena lo score.
Valore giornaliero del 12/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 72 a 71.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 13 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
- prezzo salito molto nell’ultimo anno
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- momentum del prezzo stabile
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataPrezzo di chiusura dell’11/11/2026, usato per il valore del giorno.
Secondo il nostro modello un prezzo sotto 11,70 € è considerato a buon mercato e uno sopra 21,72 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,9 %. Al 9,9 % il valore equo sarebbe 12,81 €, al 7,9 % sarebbe 18,70 €.
Indicatori di valutazione
Solo dal modello dei rendimenti in eccesso; l’utile include componenti non ricorrenti, per questo non c’è un valore di settore.
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nell’esercizio 2025 i ricavi sono saliti del 7,9 % rispetto all’anno precedente. I ricavi crescono in modo solido dal 2007, di circa il 5 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 54 %, netto 38 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 11/02/2027tra 91 giorni
- Ultima pubblicazione
- 05/11/2026Utile per azione pubblicato 0,47 € (atteso 0,41 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 1,78 €0,0 %
- Ricavi
- 3,97 mld €0,0 %
- Utile per azione
- 1,86 €0,0 %
- Ricavi
- 4,17 mld €0,0 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Ultimi eventi di Mediobanca Banca di Credito Finanziario
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
976 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 71
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Banco BradescoBBD 24,02 mld €60
- Banco Santander (Brasil)BSBR 23,81 mld €46
- E.SUN Financial Holding2884.TW 23,08 mld €69
- First Citizens BancSharesFCNCA 23,02 mld €78
- Banco BPMBAMI.MI 22,08 mld €70
- Mega Financial Holding2886.TW 22 mld €64
- Regions FinancialRF 21,93 mld €74
- Bank of Nanjing601009.SS 20,8 mld €66
ETF che contengono Mediobanca Banca di Credito Finanziario
Presente in 15 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF 1DDBXI | 0,39 % | 0,30 % | 99,53 mln € |
| UBS Core MSCI Europe UCITS ETF hEUR accUIMF | 0,08 % | 0,09 % | 2,97 mld € |
| Vanguard FTSE Developed Europe ex UK UCITS ETF (EUR) DistributingVERX | 0,03 % | 0,10 % | 5,35 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (EUR) AccumulatingVWCG | 0,02 % | 0,10 % | 8,08 mld € |
| Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (USD) AccumulatingVGWE | 0,01 % | 0,29 % | 13,67 mld € |
| Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF (USD) AccumulatingVGVF | 0,00 % | 0,12 % | 10,33 mld € |
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) AccumulatingV3AA | 0,00 % | 0,24 % | 1,69 mld € |
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) AccumulatingVWCE | 0,00 % | 0,14 % | 79,59 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 12/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 30/06/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.