Azioni KRUK Spólka Akcyjna
KRU.WAWSEFinanzaISIN PLKRK0000010
71Score 71 su 100, Forte
Prezzo e trend
35 / 100
Andamento del prezzo
−29 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 16 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 21 %.
Da maggio 2026 la media a 50 giorni è sotto quella a 200 giorni, il trend si è girato verso il basso.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 33).
Il prezzo è 34 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 16 anni: 82 % (da agosto 2017 a marzo 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5082,54 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20095,53 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)33
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto74,71 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza114,63 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- KRUK Spólka Akcyjna appartiene al settore Carte di credito e prestiti (Polonia) e, con una capitalizzazione di 1,47 mld €, è al 40º posto su 59 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 446,73 mln € (in calo del 9,5 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 246,38 mln € (in crescita dell’1 %).
- MEQIRI Score 71 su 100 (Forte): posizione 371 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 7 (mediana Carte di credito e prestiti 11,8, mediana propria degli ultimi anni 9,2).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 154,34 €, il prezzo è inferiore del 51 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 67,1 % all’anno dal 2020.Crescita 91
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 17,3 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 75
- Sotto il valore equoPrezzo inferiore del 51 % al valore equo di 154,34 €.Valutazione 100
Punti deboli
- Il margine può ridiscendereMargine operativo del 108,5 %, contro una media del 70,1 % negli anni precedenti, nei quali oscillava tra il 29,1 % e il 74,5 %. Dopo picchi simili, due anni più tardi il margine era più basso di oltre un quarto in 44 casi su 100, contro 24 su 100 per altre società con margini elevati.
Spiccano soprattutto la valutazione e i fondamentali, mentre l’analisi tecnica e il momentum frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 72 a 71.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
- prezzo molto sotto il massimo annuale
- momentum del prezzo debole
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- andamento del prezzo tranquillo
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 118,73 € è considerato a buon mercato e uno sopra 220,49 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 182,24 € (modello del rendimento in eccesso) e 126,45 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 12,3 %. Al 13,3 % il valore equo sarebbe 142,64 €, all’11,3 % sarebbe 170,09 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (11,8).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti dell’1,5 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2005, di circa il 16 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 108 %, netto 55 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto 40 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 04/03/2027tra 111 giorni
- Ultima pubblicazione
- 27/10/2026Utile per azione pubblicato 2,30 €
Stime degli analisti
Gli analisti hanno ridotto la stima dell’utile per il 2027 dell’11,3 % dal 26/10/2026. Le stime in calo precedono spesso cattive notizie.
- Utile per azione
- 10,95 €−11,0 %
- Ricavi
- 724,13 mln €−1,5 %
- Utile per azione
- 12,58 €−11,3 %
- Ricavi
- 801,18 mln €−2,3 %
MEQIRI registra le stime dal 26/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda abbassata
Prezzo dopo i risultati: −6,0 %«And in a year or 2 years, it will turn out that we can buy portfolios at lower prices at better IRRs, and we will win.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 28/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di KRUK Spólka Akcyjna
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 71
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Carte di credito e prestiti
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Western UnionWU 1,87 mld €61
- Federal Agricultural MortgageAGM 1,72 mld €67
- Upstart HoldingsUPST 1,71 mld €31
- Hoist FinanceHOFI.ST 1,63 mld €79
- EZCORPEZPW 1,43 mld €68
- Moltiply GroupMOL.MI 1,4 mld €61
- PROG HoldingsPRG 1,33 mld €68
- Atlanticus HoldingsATLC 1,1 mld €78
ETF che contengono KRUK Spólka Akcyjna
Presente in 11 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Expat Poland WIG20 UCITS ETFPLX | 1,02 % | 6,80 % | 1,83 mln € |
| iShares MSCI EM Small Cap UCITS ETFEUNI | 0,10 % | 0,74 % | 279,38 mln € |
| State Street SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETFSPYX | 0,09 % | 0,55 % | 528,3 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,02 % | 0,35 % | 284,54 mln € |
| iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETFIS3N | 0,01 % | 0,18 % | 37,98 mld € |
| iShares MSCI EM IMI Screened UCITS ETF USD (Acc)AYEM | 0,01 % | 0,18 % | 5,26 mld € |
| Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (USD) AccumulatingV3AA | 0,00 % | 0,24 % | 1,69 mld € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,84 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 4,4038 PLN)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 03/04/2026)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.