Azioni Hypothekarbank Lenzburg
HBLN.SWSIXHypothekarbank Lenzburg AG, FinanzaISIN CH0001341608
52Score 52 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
60 / 100
Andamento del prezzo
+3,5 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 0,2 %.
Da marzo 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 50).
Il prezzo è 2,3 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 36 % (da giugno 2007 a dicembre 2023).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 504.534,66 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 2004.495,45 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)50
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto4.311,09 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza4.614,38 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Hypothekarbank Lenzburg AG appartiene al settore Banche regionali (Svizzera) e, con una capitalizzazione di 323,74 mln €, è al 403º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 21,67 mln € (in calo del 2,2 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 52 su 100 (Neutrale): posizione 835 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 14,1 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 14,8).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 4.675,75 €, il prezzo è inferiore del 4 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da 17 anni.
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 66
Punti deboli
- Rendimento del capitale proprio bassoRendimento del capitale proprio del 3,5 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 23
Spicca soprattutto la stabilità, mentre la crescita e la redditività frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono nella media.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 3.896,46 € è considerato a buon mercato e uno sopra 5.844,68 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 5.430,90 € (modello del rendimento in eccesso) e 3.920,60 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 5,6 %. Al 6,6 % il valore equo sarebbe 4.223,17 €, al 4,6 % sarebbe 5.354,61 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/06/2026 i ricavi sono scesi del 16,2 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 5 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 15 %, netto 13 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto 18 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 52
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Rogaland SparebankROGS.OL 332,1 mln €67
- Primis FinancialFRST 327,64 mln €61
- Waterstone FinancialWSBF 326,74 mln €57
- Blue Ridge BanksharesBRBS 326,18 mln €40
- Chain Bridge BancorpCBNA 310,77 mln €82
- C&F FinancialCFFI 310,34 mln €70
- FS BancorpFSBW 306,79 mln €57
- BayComBCML 305,89 mln €48
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 0,9232 CHF)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 13/03/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.