Azioni Helvetia Holding
HBAN.SWSIXHelvetia Holding AG, FinanzaISIN CH0466642201
55Score 55 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
73 / 100
Andamento del prezzo
+9,7 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 9,4 %.
Da aprile 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Surriscaldato: di recente il prezzo è salito molto in fretta (RSI 83).
Il prezzo è al suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 72 % (da aprile 2007 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50231,95 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200226,43 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)83
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto202,01 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza247,62 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Helvetia Holding AG appartiene al settore Assicurazioni multiramo (Svizzera) e, con una capitalizzazione di 24,52 mld €, è al 16º posto su 43 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 622,51 mln € (in crescita del 19,3 % rispetto all’anno precedente).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media un utile per azione rettificato di 12,75 €.
Mostra di più
- MEQIRI Score 55 su 100 (Neutrale): posizione 797 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 48,6 (mediana Assicurazioni multiramo 13,5, mediana propria degli ultimi anni 14,6).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 135,33 €, il prezzo è superiore dell’83 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da 20 anni.
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 67
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 16,7 % all’anno dal 2020.Crescita 66
Punti deboli
- Valutazione elevataP/E 48,6, mediana Assicurazioni multiramo 13,5, mediana storica del titolo 14,6.Valutazione 23
- Sopra il valore equoPrezzo superiore dell’83 % al valore equo di 135,33 €.Valutazione 23
- Dividendo non copertoNegli ultimi 12 mesi è stato distribuito il 164 % dell’utile.Allocazione del capitale 30
Spiccano soprattutto la stabilità e l’analisi tecnica, mentre la redditività e la valutazione frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 56 a 55.
I fondamentali sono nella media.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 9 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 96,67 € è considerato a buon mercato e uno sopra 225,55 € caro (incertezza alta, una delle due componenti del valore equo vale più del doppio dell’altra).
Le due componenti del valore equo sono 202,13 € (modello del rendimento in eccesso) e 68,53 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sopra entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 5,6 %. Al 6,6 % il valore equo sarebbe 118,49 €, al 4,6 % sarebbe 160,60 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (13,5).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/06/2026 i ricavi sono saliti del 111 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi restano sostanzialmente stabili dal 2006.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 8 %, netto 6 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- Nessuna data annunciata.
- Ultima pubblicazione
- 17/09/2026Utile per azione pubblicato 6,83 € (atteso 8,97 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 12,75 €0,0 %
- Ricavi
- 17,34 mld €0,0 %
- Utile per azione
- 13,72 €−0,4 %
- Ricavi
- 17,87 mld €0,0 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda mista
Prezzo dopo i risultati: +3,6 %«We now also expect that 2026 P and L to benefit by an additional CHF 20 million bringing the cumulative underlying earnings benefit from synergies and efficiency gains to CHF 170 million.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 17/09/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Helvetia Holding
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 55
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni multiramo
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Hartford Insurance GroupHIG 33,04 mld €82
- Arch Capital GroupACGL 32,09 mld €86
- Swiss Life HoldingSLHN.SW 29,81 mld €67
- SampoSAMPO.HE 26,36 mld €75
- Unipol GruppoUNI.MI 21,59 mld €77
- NN GroupNN.AS 21,16 mld €68
- ageas SA/NVAGS.BR 16,58 mld €80
- ASR NederlandASRNL.AS 16,08 mld €68
ETF che contengono Helvetia Holding
Presente in 90 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF (DE)EXH5 | 2,23 % | 0,46 % | 662,03 mln € |
| Xtrackers SLI UCITS ETF 1DDXS0 | 1,69 % | 0,25 % | 581,63 mln € |
| Amundi DJ Switzerland Titans 30 UCITS ETF DistC030 | 1,23 % | 0,25 % | 239,17 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers Switzerland UCITS ETF 1DXSMI | 1,11 % | 0,30 % | 2,87 mld € |
| Deka MSCI Europe MC UCITS ETFEL43 | 0,87 % | 0,36 % | 67,53 mln € |
| Amundi MSCI Europe Ex EMU ESG Selection UCITS ETF Acc540H | 0,80 % | 0,30 % | 183,15 mln € |
| State Street SPDR MSCI Europe Financials UCITS ETFSPYZ | 0,61 % | 0,18 % | 829,48 mln € |
| iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETFEUN0 | 0,61 % | 0,25 % | 991,48 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 0,9232 CHF)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.