Azioni Five Star Bancorp
FSBCNASDAQFinanzaISIN US33830T1034
75Score 75 su 100, Forte
Prezzo e trend
74 / 100
Andamento del prezzo
+26 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 19 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 2,8 %.
Da agosto 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 52).
Il prezzo è 11 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 19 anni: 56 % (da settembre 2007 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5039,91 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20038,87 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)52
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto29,66 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza44,83 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Five Star Bancorp appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 980,93 mln €, è al 288º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 230,55 mln € (in crescita del 20,4 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 55,6 mln € (in crescita del 34,9 %).
- MEQIRI Score 75 su 100 (Forte): posizione 218 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 13,5 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 11,5).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 43,98 €, il prezzo è inferiore del 9 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 25,2 % all’anno dal 2020, mediana Banche regionali 7,5 %.Crescita 82
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 15,6 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 71
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 89
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 30 % dal 2020.Allocazione del capitale 46
- Margine in caloMargine operativo del 32,8 %, contro una media del 44,9 % negli anni precedenti (fino al 2024).
Spiccano soprattutto i fondamentali e la crescita, mentre l’allocazione del capitale frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Leggermente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 36,65 € è considerato a buon mercato e uno sopra 54,98 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 51,83 € (modello del rendimento in eccesso) e 36,13 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 39,66 €, al 7,8 % sarebbe 50,46 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 27,7 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono con forza dal 2016, di circa il 49 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 33 %, netto 24 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 25/01/2027tra 73 giorni
- Ultima pubblicazione
- 26/10/2026Utile per azione pubblicato 0,83 € (atteso 0,77 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 3,23 €+2,5 %
- Ricavi
- 179,55 mln €+0,8 %
- Utile per azione
- 3,36 €+1,0 %
- Ricavi
- 204,7 mln €−0,5 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +3,0 %«So we kind of like where we're positioned right now from a loan growth perspective, and we're guiding 10% to 12% in Q4 and probably 10% to 12% for 2027.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 27/10/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 5 insider hanno venduto, per un totale di 604.445 €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
Non conteggiati: 7 acquisti secondo un piano prestabilito (retribuzione, piano di accumulo o piano di negoziazione predefinito secondo la Rule 10b5-1).
- Kurtze Don JustinVendita
5 nov 2026, EVP, SF Bay Area President
- Azioni
- 0,3
- Prezzo
- 41,30 €
- Controvalore
- 12 €
- Ramirez-Medina Lydia AnnVendita
2 nov 2026, EVP, Chief Ext Affairs Officer
- Azioni
- 4.307
- Prezzo
- 40,54 €
- Controvalore
- 174.597 €
- Allbaugh Larry EugeneAcquisto pianificato
22 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 96.591
- Prezzo
- 39,71 €
- Controvalore
- 3,84 mln €
Mostra altre 9 voci
- Perry-Smith Robert TruxtunAcquisto pianificato
22 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 31.363
- Prezzo
- 39,71 €
- Controvalore
- 1,25 mln €
- Deary-Bell ShannonAcquisto pianificato
22 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 5.682
- Prezzo
- 39,71 €
- Controvalore
- 225.619 €
- Lucas DonnaAcquisto pianificato
22 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 1.136
- Prezzo
- 39,71 €
- Controvalore
- 45.108 €
- Riggs Judson TeichertAcquisto pianificato
22 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 2.273
- Prezzo
- 39,71 €
- Controvalore
- 90.255 €
- Ramos Kevin FrancisAcquisto pianificato
22 lug 2026, Consigliere
- Azioni
- 5.682
- Prezzo
- 39,71 €
- Controvalore
- 225.619 €
- Wait Brett LeviVendita
26 mag 2026, SVP, Chief Information Officer
- Azioni
- 1.640
- Prezzo
- 38,15 €
- Controvalore
- 62.560 €
- Lee Michael EugeneVendita
21 mag 2026, SVP, Chief Regulatory Officer
- Azioni
- 867
- Prezzo
- 37,21 €
- Controvalore
- 32.259 €
- Beckwith James EugeneVendita
20 mag 2026, President & CEO
- Azioni
- 6.428
- Prezzo
- 37,21 €
- Controvalore
- 239.196 €
- Wait Brett LeviVendita
14 mag 2026, SVP & CIO
- Azioni
- 2.583
- Prezzo
- 37,10 €
- Controvalore
- 95.820 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Five Star Bancorp
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 75
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- BKS BankBKS.VI 1,01 mld €68
- Univest FinancialUVSP 997,96 mln €65
- Northeast BankNBN 983,55 mln €78
- Horizon BancorpHBNC 981,91 mln €70
- Mercantile BankMBWM 953,43 mln €75
- CNB FinancialCCNE 952,59 mln €76
- Eagle BancorpEGBN 946,07 mln €52
- Business First BancsharesBFST 942,97 mln €70
ETF che contengono Five Star Bancorp
Presente in 7 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
Mostra altre 4 voci
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,01 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 mln € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8,84 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 12/11/2026, in precedenza Sottovalutata
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.