Azioni Citizens Financial Services
CZFSNASDAQCitizens Financial Services, Inc., FinanzaISIN US1746151042
72Score 72 su 100, Forte
Prezzo e trend
89 / 100
Andamento del prezzo
+52 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 19 %.
Da gennaio 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 54).
Il prezzo è 2,1 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 56 % (da giugno 2023 a aprile 2024).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5073,99 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20064,71 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)54
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto48,54 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza78,78 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Citizens Financial Services, Inc. appartiene al settore Banche regionali (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 371,1 mln €, è al 386º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 101,14 mln € (in crescita dell’11,2 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 33 mln € (in crescita del 31,5 %).
- MEQIRI Score 72 su 100 (Forte): posizione 333 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 9,6 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 10,8).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 95,51 €, il prezzo è inferiore del 19 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da oltre 29 anni.
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 84
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 21 % dal 2020.Allocazione del capitale 42
Spiccano soprattutto il momentum e l’analisi tecnica, mentre l’allocazione del capitale frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- andamento del prezzo tranquillo
- fondamentali solidi
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Leggermente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 73,47 € è considerato a buon mercato e uno sopra 136,44 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 92,27 € (modello del rendimento in eccesso) e 98,75 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 87,82 €, al 7,8 % sarebbe 107,04 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 10,4 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa il 9 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 40 %, netto 33 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 04/02/2027tra 83 giorni
- Ultima pubblicazione
- 30/10/2026Utile per azione pubblicato 2,24 € (atteso 1,99 €)sopra le attese
Stime degli analisti
- Utile per azione
- 8,22 €+4,7 %
- Ricavi
- 110,82 mln €+0,8 %
- Utile per azione
- 8,26 €+3,9 %
- Ricavi
- 114,7 mln €+0,9 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
2 insider hanno acquistato sul mercato negli ultimi 6 mesi, per un totale di 15.175 €. Un insider ha venduto, per un totale di 4.112 €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Guillaume Stephen JAcquisto
31 ago 2026, SENIOR VICE PRESIDENT
- Azioni
- 24
- Prezzo
- 68,87 €
- Controvalore
- 1.653 €
- Painter John P IIAcquisto
5 ago 2026, Consigliere
- Azioni
- 160
- Prezzo
- 72,66 €
- Controvalore
- 11.626 €
- Gephart LeeAnnVendita
9 lug 2026, EXECUTIVE VICE PRESIDENT
- Azioni
- 15
- Prezzo
- 64,54 €
- Controvalore
- 968 €
Mostra altre 3 voci
- Gephart LeeAnnVendita
25 giu 2026, EXECUTIVE VICE PRESIDENT
- Azioni
- 29
- Prezzo
- 60,03 €
- Controvalore
- 1.741 €
- Guillaume Stephen JAcquisto
29 mag 2026, SENIOR VICE PRESIDENT
- Azioni
- 34
- Prezzo
- 55,75 €
- Controvalore
- 1.896 €
- Gephart LeeAnnVendita
28 mag 2026, EXECUTIVE VICE PRESIDENT
- Azioni
- 24
- Prezzo
- 58,46 €
- Controvalore
- 1.403 €
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Citizens Financial Services
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 72
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- RBB BancorpRBB 392,75 mln €62
- PCB BancorpPCB 379,3 mln €74
- First BancorpFNLC 374,74 mln €74
- Chemung FinancialCHMG 372,95 mln €77
- First Carolina Financial ServicesFCBM 365,75 mln €57
- Pareto BankPARB.OL 362,36 mln €42
- Avidia BancorpAVBC 361,48 mln €63
- Northeast Community BancorpNECB 361,25 mln €79
ETF che contengono Citizens Financial Services
Presente in 6 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| WisdomTree US High Dividend UCITS ETF AccWTD9 | 0,03 % | 0,29 % | 182,46 mln € |
| WisdomTree US Equity Income UCITS ETF EUR Hedged AccWTDY | 0,03 % | 0,35 % | 204,34 mln € |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,02 % | 0,39 % | 1,47 mld € |
Mostra altre 2 voci
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,01 % | 0,30 % | 2,22 mld € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,01 % | 0,30 % | 4,28 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.