Azioni Capital One Financial
COFNYSECapital One Financial Corporation, FinanzaISIN US14040H1059
66Score 66 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
54 / 100
Andamento del prezzo
−13 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sotto la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più basso del 3,2 %.
Da agosto 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 40).
Il prezzo è 25 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 90 % (da febbraio 2007 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50182,45 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200180,56 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)40
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsotto la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto158,92 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza232,78 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Capital One Financial Corporation appartiene al settore Carte di credito e prestiti (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 105,1 mld €, è al 4º posto su 59 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 48,22 mld € (in crescita del 36,6 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 2,21 mld € (in calo del 48,4 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 57,76 mld € (in crescita del 19,8 %) e un utile per azione rettificato di 19,51 € (in crescita dell’11,7 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 66 su 100 (Neutrale): posizione 560 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 11,7 (mediana Carte di credito e prestiti 11,8, mediana propria degli ultimi anni 11,7).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 245,40 €, il prezzo è inferiore del 29 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Sotto il valore equoPrezzo inferiore del 29 % al valore equo di 245,40 €.Valutazione 88
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 78
Punti deboli
- Margine in caloMargine operativo del 4,3 %, contro una media del 16,4 % negli anni precedenti (fino al 2024).Redditività 47
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 18 % dal 2020.Allocazione del capitale 42
Spiccano soprattutto la crescita e la valutazione, mentre la redditività e l’allocazione del capitale frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 67 a 66.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 13 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 188,77 € è considerato a buon mercato e uno sopra 350,58 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 313,24 € (modello del rendimento in eccesso) e 177,57 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 9,5 %. Al 10,5 % il valore equo sarebbe 221,95 €, all’8,5 % sarebbe 278,89 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (11,8).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 30,2 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2006, di circa l’8 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 4 %, netto 5 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto 17 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 28/01/2027tra 76 giorni
- Ultima pubblicazione
- 20/10/2026Utile per azione pubblicato 6,04 € (atteso 4,99 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno alzato la stima dell’utile per il 2026 del 5,3 % dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 19,51 €+5,3 %
- Ricavi
- 57,76 mld €+0,2 %
- Utile per azione
- 21,56 €−0,2 %
- Ricavi
- 61 mld €−0,2 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −2,6 %«Even though some individual variables in our deal model have moved since the announcement, and we have acquired Brex and brought in house the technology that supports Capital 1 travel we still expect our earnings power on the other side of the Discover integration to be consistent with what we expected at the time we …»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 21/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 9 insider hanno venduto, per un totale di 43,04 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
- Raskind Peter EVendita
9 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 1.260
- Prezzo
- 183,20 €
- Controvalore
- 230.828 €
- Raskind Peter EVendita
6 nov 2026, Consigliere
- Azioni
- 1.681
- Prezzo
- 182,10 €
- Controvalore
- 306.118 €
- Fairbank Richard DVendita
4 nov 2026, Chairman and CEO
- Azioni
- 90.743
- Prezzo
- 184,87 €
- Controvalore
- 16,78 mln €
Mostra altre 18 voci
- Fairbank Richard DVendita
27 ott 2026, Chairman and CEO
- Azioni
- 90.743
- Prezzo
- 183,07 €
- Controvalore
- 16,61 mln €
- Dean LiaVendita
15 ott 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Azioni
- 1.887
- Prezzo
- 176,75 €
- Controvalore
- 333.533 €
- Karam CeliaVendita
15 ott 2026, Pres, Retail Bank
- Azioni
- 1.927
- Prezzo
- 176,75 €
- Controvalore
- 340.603 €
- Cooper Matthew WVendita
6 ott 2026, General Counsel & Corp Secy
- Azioni
- 3.500
- Prezzo
- 177,08 €
- Controvalore
- 619.773 €
- Karam CeliaVendita
15 set 2026, Pres, Retail Bank
- Azioni
- 2.017
- Prezzo
- 185,97 €
- Controvalore
- 375.095 €
- Dean LiaVendita
15 set 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Azioni
- 2.066
- Prezzo
- 185,97 €
- Controvalore
- 384.208 €
- Cooper Matthew WVendita
1 set 2026, General Counsel & Corp Secy
- Azioni
- 3.500
- Prezzo
- 193,21 €
- Controvalore
- 676.248 €
- Dean LiaVendita
17 ago 2026, Pres, Banking & Prem. Products
- Azioni
- 2.193
- Prezzo
- 203,52 €
- Controvalore
- 446.319 €
- Karam CeliaVendita
17 ago 2026, Pres, Retail Bank
- Azioni
- 1.888
- Prezzo
- 203,52 €
- Controvalore
- 384.245 €
- Mouadeb Mark DanielVendita
13 ago 2026, President, Card
- Azioni
- 1.199
- Prezzo
- 203,05 €
- Controvalore
- 243.457 €
- Zamsky MichaelVendita
10 ago 2026, Chief Credit & Fin'l Risk Off.
- Azioni
- 5.473
- Prezzo
- 196,75 €
- Controvalore
- 1,08 mln €
- Raghu RaviVendita
7 ago 2026, Pres, Software, Intl & Sm Bus
- Azioni
- 50
- Prezzo
- 197,18 €
- Controvalore
- 9.859 €
- Mouadeb Mark DanielVendita
4 ago 2026, President, Card
- Azioni
- 1.183
- Prezzo
- 198,54 €
- Controvalore
- 234.870 €
- Cooper Matthew WVendita
4 ago 2026, General Counsel & Corp Secy
- Azioni
- 3.500
- Prezzo
- 197,93 €
- Controvalore
- 692.767 €
- Mouadeb Mark DanielVendita
3 ago 2026, President, Card
- Azioni
- 690
- Prezzo
- 194,03 €
- Controvalore
- 133.878 €
- Raghu RaviVendita
31 lug 2026, Pres, Software, Intl & Sm Bus
- Azioni
- 9.726
- Prezzo
- 189,32 €
- Controvalore
- 1,84 mln €
- Golden Timothy PVendita
29 lug 2026, SVP, Chief Accounting Officer
- Azioni
- 3.487
- Prezzo
- 190,42 €
- Controvalore
- 663.981 €
- Cooper Matthew WVendita
7 lug 2026, General Counsel & Corp Secy
- Azioni
- 3.500
- Prezzo
- 187,71 €
- Controvalore
- 656.980 €
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Capital One Financial
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 66
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Carte di credito e prestiti
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- VisaV 707,71 mld €83
- MastercardMA 513,07 mld €84
- American ExpressAXP 192,47 mld €83
- Bajaj FinanceBAJFINANCE.NS 66,54 mld €78
- PayPal HoldingsPYPL 43,7 mld €79
- ORIXIX 33,66 mld €67
- Shriram FinanceSHRIRAMFIN.NS 22,66 mld €75
- Global PaymentsGPN 21,06 mld €59
ETF che contengono Capital One Financial
Presente in 111 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| State Street SPDR MSCI USA Value UCITS ETF USD AccZPRU | 1,66 % | 0,20 % | 294,97 mln € |
| iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETFQDVH | 1,54 % | 0,15 % | 2,2 mld € |
| State Street SPDR S&P U.S. Financials Select Sector UCITS ETF (Acc)ZPDF | 1,49 % | 0,15 % | 663,04 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Xtrackers MSCI USA Financials UCITS ETF 1DXUFN | 1,48 % | 0,12 % | 1,07 mld € |
| iShares MSCI World Value Factor Advanced UCITS ETFCBUI | 1,34 % | 0,25 % | 1,53 mld € |
| iShares Edge MSCI USA Value Factor UCITS ETFQDVI | 0,85 % | 0,20 % | 3 mld € |
| Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1CXDWF | 0,81 % | 0,25 % | 1,45 mld € |
| iShares STOXX World Equity Multifactor UCITS ETFIS07 | 0,78 % | 0,33 % | 28,39 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 06/11/2026)
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.