Azioni Bajaj Finance
BAJFINANCE.NSNSEBajaj Finance Limited, FinanzaISIN INE296A01032
78Score 78 su 100, Forte
Prezzo e trend
74 / 100
Andamento del prezzo
+10 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 14 %.
Da luglio 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Surriscaldato: di recente il prezzo è salito molto in fretta (RSI 85).
Il prezzo è 3,8 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 91 % (da gennaio 2008 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 509,57 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 2009,37 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)85
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto7,69 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza11,12 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Bajaj Finance Limited appartiene al settore Carte di credito e prestiti (India) e, con una capitalizzazione di 66,54 mld €, è al 5º posto su 59 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2026 ha registrato ricavi per 4,57 mld € (in crescita del 12,5 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 1,82 mld € (in crescita del 14,3 %).
- Per l’esercizio 2027 gli analisti si attendono in media ricavi per 6,29 mld € (in crescita del 37,6 %) e un utile per azione rettificato di 0,40 € (in crescita del 34,8 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 78 su 100 (Forte): posizione 116 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 32,1 (mediana Carte di credito e prestiti 15,4, mediana propria degli ultimi anni 33,4).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 4,54 €, il prezzo è superiore del 136 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 33 % all’anno dal 2021.Crescita 100
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 19 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 78
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2017 al 2026.Fondamentali 93
Punti deboli
- Sopra il valore equoPrezzo superiore del 136 % al valore equo di 4,54 €.Valutazione 21
Spiccano soprattutto la crescita e i fondamentali, mentre la valutazione frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo non misurato
Quanto bene avverte MEQIRIPer le azioni di Giappone, Cina, Hong Kong, Taiwan, Corea, Canada, India e Brasile mostriamo il rischio di crollo solo quando un backtest dedicato dimostra che lì avverte bene quanto negli USA e in Europa.
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 3,49 € è considerato a buon mercato e uno sopra 6,48 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 3,95 € (modello del rendimento in eccesso) e 5,13 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sopra entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 16 %. Al 17 % il valore equo sarebbe 4,34 €, al 15 % sarebbe 4,79 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (15,4).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 22,3 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi: da un valore negativo all’inizio del periodo a uno positivo (4,57 mld € nell’ultimo anno).
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2026: operativo 75 %, netto 40 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 20/01/2027tra 68 giorni
- Ultima pubblicazione
- 19/10/2026Utile per azione pubblicato 0,10 € (atteso 0,13 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 27/10/2026.
- Utile per azione
- 0,40 €0,0 %
- Ricavi
- 6,29 mld €−0,1 %
- Utile per azione
- 0,48 €0,0 %
- Ricavi
- 7,67 mld €0,0 %
MEQIRI registra le stime dal 27/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Ultimi eventi di Bajaj Finance
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 78
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Carte di credito e prestiti
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- VisaV 707,71 mld €83
- MastercardMA 513,07 mld €84
- American ExpressAXP 192,47 mld €83
- Capital One FinancialCOF 105,1 mld €66
- PayPal HoldingsPYPL 43,7 mld €79
- ORIXIX 33,66 mld €67
- Shriram FinanceSHRIRAMFIN.NS 22,66 mld €75
- Global PaymentsGPN 21,06 mld €59
ETF che contengono Bajaj Finance
Presente in 20 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares MSCI India UCITS ETFQDV5 | 1,99 % | 0,65 % | 4,98 mld € |
| Amundi MSCI Emerging Markets ESG Selection UCITS ETF DR (C)SADM | 0,43 % | 0,18 % | 1,07 mld € |
| Amundi MSCI EM Asia ESG Broad Transition UCITS ETF AccLCUA | 0,34 % | 0,25 % | 661,06 mln € |
Mostra altre 5 voci
| iShares MSCI EM Asia UCITS ETFCEBL | 0,31 % | 0,20 % | 7,14 mld € |
| iShares MSCI EM CTB Enhanced ESG UCITS ETFEDM2 | 0,28 % | 0,18 % | 7,25 mld € |
| iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Dist)IQQE | 0,27 % | 0,18 % | 8,51 mld € |
| Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (USD) AccumulatingVFEA | 0,26 % | 0,17 % | 5,24 mld € |
| Amundi Core MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR DistAEMD | 0,25 % | 0,18 % | 9,52 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2026, data di chiusura 31/03/2026
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 104,25 INR)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 31/10/2026)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.