Azioni Banca Monte dei Paschi di Siena
BMPS.MIMILBanca Monte dei Paschi di Siena S.p.A., FinanzaISIN IT0005508921
70Score 70 su 100, Forte
Prezzo e trend
71 / 100
Andamento del prezzo
+32 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 13 %.
Da maggio 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 67).
Il prezzo è 5,7 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 100 % (da maggio 2007 a novembre 2022).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5011,38 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20010,08 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)67
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto6,97 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza12,04 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. appartiene al settore Banche regionali (Italia) e, con una capitalizzazione di 34,49 mld €, è al 37º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 3,04 mld € (in crescita del 55,6 % rispetto all’anno precedente).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media un utile per azione rettificato di 0,79 €.
Mostra di più
- MEQIRI Score 70 su 100 (Forte): posizione 397 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 7,4 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 5,9).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 20,33 €, il prezzo è inferiore del 44 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 23 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 86
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 7,58 %, mediana Banche regionali 2,78 %.Allocazione del capitale 52
- Sotto il valore equoPrezzo inferiore del 44 % al valore equo di 20,33 €.Valutazione 100
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 75 % dal 2022.Allocazione del capitale 52
Spiccano soprattutto la valutazione e la redditività.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 67 a 70.
I fondamentali sono nella media.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 13 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 15,64 € è considerato a buon mercato e uno sopra 29,05 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 21,83 € (modello del rendimento in eccesso) e 18,83 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sotto entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,9 %. Al 9,9 % il valore equo sarebbe 18,62 €, al 7,9 % sarebbe 22,84 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nell’esercizio 2025 i ricavi sono saliti del 3,2 % rispetto all’anno precedente. I ricavi restano sostanzialmente stabili dal 2006.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 48 %, netto 70 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 10/02/2027tra 89 giorni
- Ultima pubblicazione
- 06/11/2026Utile per azione pubblicato 0,18 € (atteso 0,18 €)in linea con le attese
Stime degli analisti
Gli analisti hanno alzato la stima dell’utile per il 2026 del 3,5 % dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 0,79 €+3,5 %
- Ricavi
- 8,06 mld €+0,3 %
- Utile per azione
- 0,92 €+1,9 %
- Ricavi
- 8,51 mld €+1,4 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda alzata
Prezzo dopo i risultati: +0,3 %«Our confidence in the future continues to increase, and the visibility provided by current performance allows us to raise our guidance for 2026 profit before tax to EUR 3.6 billion.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 07/08/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Banca Monte dei Paschi di Siena
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 70
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Danske BankDANSKE.CO 40 mld €76
- Skandinaviska Enskilda BankenSEB-A.ST 39,16 mld €73
- KB Financial GroupKB 37,7 mld €70
- Japan Post Holdings6178.T 37,29 mld €57
- Bank of Jiangsu600919.SS 32,14 mld €69
- Ping An Bank000001.SZ 30,96 mld €67
- Bank of Ningbo002142.SZ 30,03 mld €69
- Resona Holdings8308.T 28,63 mld €65
ETF che contengono Banca Monte dei Paschi di Siena
Presente in 111 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| WisdomTree Eurozone Quality Dividend Growth UCITS ETF EUR AccWTIM | 3,61 % | 0,29 % | 49,19 mln € |
| Xtrackers FTSE MIB UCITS ETF 1DDBXI | 3,18 % | 0,30 % | 99,81 mln € |
| iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE)EXX1 | 2,03 % | 0,51 % | 2,5 mld € |
Mostra altre 5 voci
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLYBK | 1,98 % | 0,30 % | 6,23 mld € |
| iShares STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF (DE)EXV1 | 1,23 % | 0,46 % | 2,98 mld € |
| Amundi S&P Eurozone Climate Paris Aligned UCITS ETF AccZPAB | 0,83 % | 0,20 % | 3,39 mld € |
| State Street SPDR MSCI Europe Financials UCITS ETFSPYZ | 0,69 % | 0,18 % | 829,48 mln € |
| iShares MSCI Europe Financials Sector UCITS ETFESIF | 0,69 % | 0,18 % | 664,36 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte dal 13/11/2026, in precedenza Neutrale
- Segnale di valutazione Sottovalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.