Azioni Banca Mediolanum
BMED.MIMILBanca Mediolanum S.p.A., FinanzaISIN IT0004776628
83Score 83 su 100, Forte
Prezzo e trend
83 / 100
Andamento del prezzo
+21 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto dell’11 %.
Da gennaio 2024 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 64).
Il prezzo è 4,5 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 69 % (da maggio 2007 a marzo 2009).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5023,13 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20020,98 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)64
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto16,44 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza24,42 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Banca Mediolanum S.p.A. appartiene al settore Banche regionali (Italia) e, con una capitalizzazione di 17,28 mld €, è al 71º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha realizzato un utile di 1,24 mld € (in crescita del 10,6 % rispetto all’anno precedente).
- MEQIRI Score 83 su 100 (Forte): posizione 32 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 12,8 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 11,5).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 24,73 €, il prezzo è inferiore del 6 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 29,7 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 93
- Utile per azione in crescitaIn crescita del 23,3 % all’anno dal 2020.Crescita 94
- Rendimento da dividendo elevatoRendimento da dividendo del 5,36 %, mediana Banche regionali 2,78 %.Allocazione del capitale 85
Punti deboli
- Leva di bilancio elevataTotale attivo pari a 21,7 volte il patrimonio netto.Stabilità 45
Spiccano soprattutto i fondamentali e la crescita, mentre la stabilità frena lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 84 a 83.
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni dalla posizione 101 alla 1.000.
Dal 2016 al 2025, 9 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 15 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- punteggio di crescita alto (nel backtest crolli più frequenti)
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- andamento del prezzo tranquillo
- prezzo vicino al massimo annuale
Valutazione
Semaforo di valutazione
Valutazione correttaSecondo il nostro modello un prezzo sotto 19,02 € è considerato a buon mercato e uno sopra 35,33 € caro (incertezza media in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 27,09 € (modello del rendimento in eccesso) e 22,37 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,9 %. Al 9,9 % il valore equo sarebbe 22,60 €, al 7,9 % sarebbe 27,84 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/09/2026 i ricavi sono saliti del 62,1 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi: forte cambiamento negli ultimi anni, 4,74 mld € nel 2025 dopo 1,41 mld € nel 2022.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 30 %, netto 26 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi. Negli ultimi 12 mesi: netto 34 %.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 02/02/2027tra 81 giorni
- Ultima pubblicazione
- 10/11/2026Utile per azione pubblicato 0,40 € (atteso 0,38 €)sopra le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 1,59 €+1,1 %
- Ricavi
- 2,48 mld €+0,7 %
- Utile per azione
- 1,62 €+1,1 %
- Ricavi
- 2,61 mld €+0,9 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +3,7 %«In particular, we expect net inflows into managed assets to be around EUR 9 billion, assuming normal market conditions.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 30/07/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Banca Mediolanum
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 83
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Erste Bank PolskaEBP.WA 18,66 mld €82
- Bank of Ireland GroupBIRG.IR 18,41 mld €67
- SinoPac Financial Holdings2890.TW 17,7 mld €72
- Banco de ChileBCH 17,61 mld €76
- Bank of Beijing601169.SS 17,2 mld €58
- Banco Comercial PortuguêsBCP.LS 17,03 mld €75
- Bank of Hangzhou600926.SS 16,93 mld €73
- First Financial Holding2892.TW 16,87 mld €68
ETF che contengono Banca Mediolanum
Presente in 120 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDV | 2,04 % | 0,30 % | 592,28 mln € |
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 1,68 % | 0,40 % | 407,46 mln € |
| iShares STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (DE)EXH2 | 0,92 % | 0,46 % | 98,93 mln € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,86 % | 0,30 % | 29,86 mln € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,73 % | 0,20 % | 632,25 mln € |
| iShares FTSE MIB UCITS ETF EUR (Acc)SXRY | 0,72 % | 0,33 % | 426,85 mln € |
| UBS Factor MSCI EMU Prime Value Screened UCITS ETF EUR disUIMZ | 0,69 % | 0,25 % | 67,92 mln € |
| UBS Factor MSCI EMU Quality Screened UCITS ETF EUR disUIM2 | 0,68 % | 0,25 % | 105,49 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.