Azioni Allianz
ALV.DEXETRAAllianz SE, FinanzaISIN DE0008404005WKN 840400
78Score 78 su 100, Forte
Prezzo e trend
78 / 100
Andamento del prezzo
+31 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 20 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 17 %.
Da dicembre 2022 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Surriscaldato: di recente il prezzo è salito molto in fretta (RSI 80).
Il prezzo è al suo massimo annuale. Calo massimo in 20 anni: 74 % (da giugno 2007 a novembre 2008).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 50435,74 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 200405,15 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)80
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto344,20 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza472,40 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Allianz SE appartiene al settore Assicurazioni multiramo (Germania) e, con una capitalizzazione di 176,67 mld €, è al 2º posto su 43 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 137,81 mld € (in crescita dello 0,7 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 10,78 mld € (in crescita dell’8,5 %).
- MEQIRI Score 78 su 100 (Forte): posizione 114 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 15,6 (mediana Assicurazioni multiramo 13,5, mediana propria degli ultimi anni 12).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 519,70 €, il prezzo è inferiore del 9 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Rendimento del capitale proprio elevatoRendimento del capitale proprio del 18,7 % negli ultimi 12 mesi.Redditività 76
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da 17 anni.Allocazione del capitale 90
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 93
Punti deboli
Nessuno dei nostri controlli dei punti deboli segnala qualcosa. Il rischio di crollo è misurato separatamente.
Spiccano soprattutto i fondamentali e l’allocazione del capitale.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le 100 maggiori azioni.
Dal 2016 al 2025, 4 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 9 su 100.
Cosa lo riduce
- fondamentali solidi
- prezzo vicino al massimo annuale
- andamento del prezzo tranquillo
Valutazione
Semaforo di valutazione
Leggermente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 433,09 € è considerato a buon mercato e uno sopra 649,63 € caro (incertezza bassa in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 631,21 € (modello del rendimento in eccesso) e 408,19 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio del 7,1 %. All’8,1 % il valore equo sarebbe 467,10 €, al 6,1 % sarebbe 598,60 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (13,5).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 30/06/2026 i ricavi sono saliti del 21,6 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi: forte cambiamento negli ultimi anni, 137,81 mld € nel 2025 dopo 79,86 mld € nel 2022.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 11 %, netto 8 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
Esercizio 2025Per banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 24/02/2027tra 103 giorni
- Ultima pubblicazione
- 12/11/2026Utile per azione pubblicato 7,83 € (atteso 8,86 €)sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 30,45 €−0,5 %
- Ricavi
- 188,28 mld €−0,7 %
- Utile per azione
- 33,25 €+0,3 %
- Ricavi
- 197,63 mld €−0,6 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: −0,7 %«So I think on the operating profit outlook, which indeed we maintain at EUR 17.4 billion, plus/minus EUR 1 billion.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 07/08/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Ultimi eventi di Allianz
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 78
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni multiramo
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Berkshire HathawayBRK-B 1.135 mld €74
- Ping An Insurance (Group) Company of China601318.SS 122,69 mld €53
- Zurich Insurance GroupZURN.SW 105,3 mld €80
- AXACS.PA 95,76 mld €73
- Assicurazioni GeneraliG.MI 67,46 mld €76
- American International GroupAIG 39,51 mld €60
- China Pacific Insurance (Group)601601.SS 37,9 mld €67
- Power Corporation of CanadaPOW.TO 36,95 mld €54
ETF che contengono Allianz
Presente in 189 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF (DE)EXH5 | 20,75 % | 0,46 % | 662,03 mln € |
| iShares DivDAX UCITS ETF (DE)EXSB | 10,18 % | 0,31 % | 566,09 mln € |
| Xtrackers DAX ESG Screened UCITS ETF 1DXDDX | 10,00 % | 0,09 % | 596,51 mln € |
Mostra altre 5 voci
| Deka DAX UCITS ETFEL4A | 9,81 % | 0,15 % | 1,97 mld € |
| iShares DAX ESG UCITS ETF (DE)EXIA | 9,68 % | 0,12 % | 141,64 mln € |
| Vanguard Germany All Cap UCITS ETF (EUR) DistributingVGER | 9,01 % | 0,07 % | 255,26 mln € |
| Amundi F.A.Z. 100 UCITS ETFC006 | 7,58 % | 0,15 % | 104,39 mln € |
| Amundi DAX 50 ESG II UCITS ETF DistE909 | 6,72 % | 0,15 % | 327,94 mln € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Forte, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 18/10/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.