Acciones de Third Coast Bancshares
TCBXNYSEThird Coast Bancshares, Inc., FinanzasISIN US88422P1093
70Score 70 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
63 / 100
Evolución de la cotización
+3,9 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 5 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por debajo de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 2,9 % por debajo.
Desde julio de 2026, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 49).
La cotización está un 14 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 5 años: 55 % (de diciembre de 2021 a abril de 2023).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5038,00 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20036,89 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)49
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte32,53 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia41,63 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Third Coast Bancshares, Inc. pertenece al sector Bancos regionales (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 598,23 mill. €, ocupa el puesto 341 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 187,83 mill. € (un 22,1 % más que el año anterior) y un beneficio de 59,82 mill. € (un 39,1 % más).
- Para el ejercicio 2026, los analistas esperan de media unos ingresos de 230,84 mill. € (un 22,9 % más) y un beneficio por acción ajustado de 3,57 € (un 4,4 % más).
Mostrar más
- MEQIRI Score 70 sobre 100 (Fuerte): puesto 427 de 975 en Finanzas, mediana 68.
- El PER es de 11,1 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 10,8).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 46,67 €, y la cotización está un 23 % por debajo.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Crece más rápido que su sectorIngresos con un aumento del 24,6 % anual desde 2020, mediana en Bancos regionales: 7,5 %.Crecimiento 90
- Beneficio por acción en aumentoAumento del 18,1 % anual desde 2020.Crecimiento 90
- Por debajo del valor razonableCotización un 23 % por debajo del valor razonable de 46,67 €.Valoración 86
Puntos débiles
- DiluciónEl número de acciones ha subido un 121 % desde 2020.Asignación de capital 40
- El margen podría retrocederMargen operativo del 40,8 %, frente a una media del 22,6 % en los años anteriores, en los que osciló entre el 15,6 % y el 36 %. Tras máximos como este, el margen era más de una cuarta parte inferior dos años después en 44 de cada 100 casos, frente a 24 de cada 100 en otras empresas con márgenes altos.Rentabilidad 57
Destacan especialmente el crecimiento y la valoración, mientras que la asignación de capital lastra el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída bajo
Qué tal avisa MEQIRIForma parte del 30 % con el menor riesgo de caída de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 14 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- nota de crecimiento alta (en el backtest, más caídas)
Qué lo reduce
- cotización tranquila
- fundamentales sólidos
Valoración
Semáforo de valoración
Claramente infravaloradaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 35,90 € y cara por encima de 66,67 € (incertidumbre media, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 53,98 € (modelo de rentabilidad excedente) y 39,36 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación. La cotización está por debajo de ambas.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 42,17 €, y con un 7,8 %, de 53,41 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En el trimestre hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 21 % frente a el mismo trimestre del año anterior. Los ingresos crecen con fuerza desde 2019, alrededor de un 35 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 41 %, neto 32 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos. En los últimos 12 meses, margen neto 41 %.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 20/01/2027dentro de 68 días
- Últimos publicados
- 21/10/2026Beneficio por acción publicado 0,96 € (previsión 0,90 €)por encima de lo previsto
Estimaciones de los analistas
Los analistas han rebajado un 3,8 % su estimación de beneficio para 2027 desde el 15/10/2026. Las estimaciones a la baja suelen anticipar malas noticias.
- Beneficio por acción
- 3,57 €−0,4 %
- Ingresos
- 230,84 mill. €−0,8 %
- Beneficio por acción
- 3,85 €−3,8 %
- Ingresos
- 353,24 mill. €+10,6 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa confirmadas
Cotización tras los resultados: +6,5 %«We expect additional cost savings related to systems integration of $100,000 per month effective August 1st and an additional $150,000 per month effective February 1st of 2027.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 23/07/2026 (T2 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
Un insider compró en el mercado en los últimos 6 meses, 36.404 € en total. Un insider vendió, 90.902 € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Third Coast Bancshares
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 70
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- ACNBACNB 613,84 mill. €75
- Banca IFISIF.MI 611,41 mill. €62
- West Coast Community BancorpWCCB 601,78 mill. €81
- Basler KantonalbankBSKP.SW 601,01 mill. €64
- Coastal FinancialCCB 596,7 mill. €58
- Midland States BancorpMSBI 595,48 mill. €58
- Hingham Institution for SavingsHIFS 591,49 mill. €65
- Carter BanksharesCARE 576,96 mill. €68
ETF que contienen Third Coast Bancshares
Presente en 3 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,04 % | 0,39 % | 1.466 mill. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,02 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,02 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte desde el 10/11/2026, antes Neutral
- Semáforo Infravalorada desde el 13/11/2026, antes Valoración correcta
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.