Acciones de Itaú Unibanco Holding
ITUBNYSEItaú Unibanco Holding S.A., FinanzasISIN US4655621062
70Score 70 de 100, Fuerte
Estamos contrastando esta cifra con la fuente original: rentabilidad por dividendo.
Cotización y tendencia
41 / 100
Evolución de la cotización
−3,5 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 20 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por debajo de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 12 % por debajo.
Desde octubre de 2026, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Muy castigada: la cotización ha caído muy deprisa últimamente (RSI 19).
La cotización está un 27 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 20 años: 72 % (de noviembre de 2010 a enero de 2016).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 507,64 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 2007,53 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)19
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor debajo de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte6,16 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia9,17 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Itaú Unibanco Holding S.A. pertenece al sector Bancos (Brasil) y, con una capitalización bursátil de 81.141 mill. €, ocupa el puesto 2 de 11 empresas de su sector en MEQIRI.
- Certificado de depósito (ADR): 1 ADR = 1 acción.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 26.549 mill. € (un 4,2 % más que el año anterior) y un beneficio de 7.207 mill. € (un 9,2 % más).
Mostrar más
- MEQIRI Score 70 sobre 100 (Fuerte): puesto 414 de 975 en Finanzas, mediana 68.
- El PER es de 9,6 (mediana en Bancos: 13,4, mediana propia de los últimos años 9,3).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 7,23 €, y la cotización está un 8 % por debajo.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Alta rentabilidad sobre fondos propiosRentabilidad sobre fondos propios del 21,9 % en los últimos 12 meses.Rentabilidad 84
- Beneficio por acción en aumentoAumento del 20,9 % anual desde 2020.Crecimiento 84
- Rentable de forma continuadaBeneficios en los 10 ejercicios de 2016 a 2025.Fundamentales 96
Puntos débiles
- DiluciónEl número de acciones ha subido un 14 % desde 2020.
Destacan especialmente los fundamentales y el crecimiento, mientras que el análisis técnico y el momentum lastran el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
El score ha pasado de 71 a 70 desde ayer.
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída medio
Qué tal avisa MEQIRISe sitúa en la zona media de las acciones en los puestos 101 a 1.000.
Entre 2016 y 2025, 13 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 15 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- nota de crecimiento alta (en el backtest, más caídas)
Qué lo reduce
- fundamentales sólidos
Valoración
Semáforo de valoración
Valoración correctaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 5,17 € y cara por encima de 12,05 € (incertidumbre alta, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 5,17 € (modelo de rentabilidad excedente) y 9,29 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación.
Calculado con un coste de los fondos propios del 14 %. Con un 15 %, el valor razonable sería de 6,89 €, y con un 13 %, de 7,71 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (13,4).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 19,3 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos crecen de forma sólida desde 2006, en torno a un 9 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 30 %, neto 27 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 03/02/2027dentro de 82 días
- Últimos publicados
- 03/11/2026por debajo de lo previsto
Estimaciones de los analistas
Las estimaciones de beneficio apenas han cambiado desde el 15/10/2026.
- Beneficio por acción
- 4,61−2,0 %
- Ingresos
- 31.517 mill. €−1,6 %
- Beneficio por acción
- 5,05−2,0 %
- Ingresos
- 33.942 mill. €−1,6 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa confirmadas
Cotización tras los resultados: −3,3 %«If you run the math based on those assumptions, you will see that the implied bottom line remains unchanged, despite the revision to fee income and insurance results, assuming the effective tax rate remains closer to the lower end of the range, the bottom line outlook is effectively the same.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 04/08/2026 (T2 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras ni ventas en el mercado.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Itaú Unibanco Holding
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 70
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- Intesa SanpaoloISP.MI 108.135 mill. €77
- Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski Spólka AkcyjnaPKO.WA 33.465 mill. €75
- Hana Financial Group086790.KS 21.772 mill. €67
- Bank of IndiaBANKINDIA.NS 6.612 mill. €67
- Liechtensteinische LandesbankLLBN.SW 3.976 mill. €64
- Avarda BankTFBANK.ST 1.366 mill. €85
- Renta 4 BancoR4.MC 858,63 mill. €84
- VP BankVPBN.SW 662,46 mill. €59
ETF que contienen Itaú Unibanco Holding
Presente en 35 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Franklin FTSE Brazil UCITS ETF USDFLXB | 9,67 % | 0,19 % | 232,67 mill. € |
| iShares BIC 50 UCITS ETFIQQ9 | 2,13 % | 0,74 % | 99,3 mill. € |
| iShares MSCI Brazil UCITS ETF USD (Dist)IQQB | 0,94 % | 0,74 % | 403,94 mill. € |
Mostrar 5 más
| iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USDIUSC | 0,48 % | 0,20 % | 1.712 mill. € |
| HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETFH410 | 0,37 % | 0,15 % | 5.128 mill. € |
| Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDL | 0,27 % | 0,49 % | 262,11 mill. € |
| Avantis Emerging Markets Equity UCITS ETF USD AccAVEM | 0,14 % | 0,35 % | 277,45 mill. € |
| WisdomTree Emerging Markets ex-State Owned Enterprises UCITS ETF AccumUSDXSOE | 0,06 % | 0,32 % | 17,98 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$, 1 € = 6,2241 BRL)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 06/11/2026)
- Semáforo Valoración correcta desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.