Acciones de Heritage Insurance Holdings
HRTGNYSEHeritage Insurance Holdings, Inc., FinanzasISIN US42727J1025
75Score 75 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
62 / 100
Evolución de la cotización
+12 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 12 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 16 % por encima.
Desde agosto de 2026, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 31).
La cotización está un 11 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 12 años: 95 % (de julio de 2015 a octubre de 2022).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5031,43 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20026,17 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)31
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor debajo de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte18,84 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia34,02 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Heritage Insurance Holdings, Inc. pertenece al sector Seguros generales (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 895,85 mill. €, ocupa el puesto 49 de 58 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 764,67 mill. € (un 3,7 % más que el año anterior) y un beneficio de 176,51 mill. € (un 217,8 % más).
- MEQIRI Score 75 sobre 100 (Fuerte): puesto 220 de 975 en Finanzas, mediana 68.
Mostrar más
- El PER es de 4,6 (mediana en Seguros generales: 12,3, mediana propia de los últimos años 13,5).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 70,76 €, y la cotización está un 57 % por debajo.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Beneficio por acción en aumentoAumento del 80,5 % anual desde 2020.Crecimiento 74
- Alta rentabilidad sobre fondos propiosRentabilidad sobre fondos propios del 39,4 % en los últimos 12 meses.Rentabilidad 89
- Valoración bajaPER 4,6, mediana en Seguros generales: 12,3, mediana propia 13,5.Valoración 100
Puntos débiles
- El margen podría retrocederMargen operativo del 30,6 %, frente a una media del 0,4 % en los años anteriores, en los que osciló entre el −25,1 % y el 10,1 %. Tras máximos como este, el margen era más de una cuarta parte inferior dos años después en 44 de cada 100 casos, frente a 24 de cada 100 en otras empresas con márgenes altos.
- Los analistas esperan un descenso del beneficioDescenso del 16,2 % anual hasta 2027 (estimaciones de 3 analistas).
- Alta volatilidad de la cotizaciónVolatilidad del 48 % anual en los últimos 12 meses.Estabilidad 68
Destacan especialmente la valoración y la rentabilidad.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
El score ha pasado de 76 a 75 desde ayer.
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída medio
Qué tal avisa MEQIRISe sitúa en la zona media de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 20 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- fuertes oscilaciones de la cotización
Valoración
Semáforo de valoración
Claramente infravaloradaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 50,55 € y cara por encima de 117,94 € (incertidumbre alta, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 60,77 € (modelo de rentabilidad excedente) y 80,76 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación. La cotización está por debajo de ambas.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 65,70 €, y con un 7,8 %, de 78,36 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,3).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos bajaron un 6,4 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos crecen con fuerza desde 2012, alrededor de un 47 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 31 %, neto 23 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 08/03/2027dentro de 115 días
- Últimos publicados
- 28/10/2026Beneficio por acción publicado 1,55 € (previsión 0,84 €)por encima de lo previsto
Estimaciones de los analistas
- Beneficio por acción
- 5,49 €+11,4 %
- Ingresos
- 777,16 mill. €−0,1 %
- Beneficio por acción
- 4,63 €−1,4 %
- Ingresos
- 773,56 mill. €−4,6 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa confirmadas
Cotización tras los resultados: +2,6 %«Based on those trends, we continue to expect a return to personal lines policy count growth in 2027.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 29/10/2026 (T3 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
Un insider compró en el mercado en los últimos 6 meses, 340.177 € en total. 5 insiders vendieron, 3,02 mill. € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
- Johns Timothy EVenta
19 oct 2026, See Remarks
- Acciones
- 3.500
- Precio
- 32,41 €
- Importe
- 113.425 €
- Johns Timothy EVenta
18 sept 2026, See Remarks
- Acciones
- 3.500
- Precio
- 31,35 €
- Importe
- 109.719 €
- Garateix Ernie JVenta
14 sept 2026, Chief Executive Officer
- Acciones
- 2.500
- Precio
- 31,81 €
- Importe
- 79.537 €
Mostrar 13 más
- Binnun SharonVenta
9 sept 2026, Chief Accounting Officer
- Acciones
- 6.565
- Precio
- 30,52 €
- Importe
- 200.339 €
- Garateix Ernie JVenta
3 sept 2026, Chief Executive Officer
- Acciones
- 2.500
- Precio
- 31,68 €
- Importe
- 79.190 €
- Binnun SharonVenta
1 sept 2026, Chief Accounting Officer
- Acciones
- 9.200
- Precio
- 30,60 €
- Importe
- 281.558 €
- Garateix Ernie JVenta
24 ago 2026, Chief Executive Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 31,47 €
- Importe
- 314.728 €
- Johns Timothy EVenta
19 ago 2026, See Remarks
- Acciones
- 3.500
- Precio
- 30,39 €
- Importe
- 106.366 €
- Garateix Ernie JVenta
18 ago 2026, Chief Executive Officer
- Acciones
- 5.000
- Precio
- 31,17 €
- Importe
- 155.875 €
- Garateix Ernie JVenta
17 ago 2026, Chief Executive Officer
- Acciones
- 5.000
- Precio
- 30,96 €
- Importe
- 154.815 €
- Lusk KirkVenta
17 ago 2026, Chief Financial Officer
- Acciones
- 10.000
- Precio
- 30,83 €
- Importe
- 308.264 €
- Moura TimothyVenta
10 ago 2026, See Remarks
- Acciones
- 15.104
- Precio
- 29,32 €
- Importe
- 442.813 €
- Binnun SharonVenta
3 ago 2026, Chief Accounting Officer
- Acciones
- 9.200
- Precio
- 27,10 €
- Importe
- 249.332 €
- Binnun SharonVenta
1 jul 2026, Chief Accounting Officer
- Acciones
- 9.200
- Precio
- 23,98 €
- Importe
- 220.641 €
- Binnun SharonVenta
22 jun 2026, Chief Accounting Officer
- Acciones
- 9.200
- Precio
- 21,98 €
- Importe
- 202.241 €
- Whiting Paul LCompra
19 may 2026, Consejero
- Acciones
- 16.000
- Precio
- 21,26 €
- Importe
- 340.177 €
Las operaciones parciales de una misma comunicación aparecen en una fila, con su precio medio.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Heritage Insurance Holdings
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 75
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Seguros generales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- United Fire GroupUFCS 1.191 mill. €64
- Stewart Information ServicesSTC 1.147 mill. €47
- Ategrity Specialty HoldingsASIC 1.053 mill. €70
- Bowhead Specialty HoldingsBOW 1.012 mill. €75
- Hippo HoldingsHIPO 887,95 mill. €51
- FBD HoldingsEG7.IR 700,97 mill. €79
- Donegal GroupDGICA 640,26 mill. €59
- RootROOT 606,36 mill. €54
ETF que contienen Heritage Insurance Holdings
Presente en 11 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,08 % | 0,39 % | 1.466 mill. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,06 % | 0,30 % | 185,82 mill. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
Mostrar 5 más
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,03 % | 0,30 % | 944,34 mill. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2.496 mill. € |
| iShares MSCI World Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFCBUG | 0,01 % | 0,10 % | 395,74 mill. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,01 % | 0,35 % | 8.272 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 12/06/2026)
- Semáforo Infravalorada desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.