Acciones de HCI Group
HCINYSEHCI Group, Inc., FinanzasISIN US40416E1038
81Score 81 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
72 / 100
Evolución de la cotización
+0,7 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 18 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 11 % por encima.
Desde agosto de 2026, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 33).
La cotización está un 7,7 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 18 años: 79 % (de octubre de 2021 a octubre de 2022).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 50171,87 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 200155,17 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)33
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor debajo de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte134,45 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia186,52 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- HCI Group, Inc. pertenece al sector Seguros generales (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 2.141 mill. €, ocupa el puesto 38 de 58 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 813,05 mill. € (un 20,2 % más que el año anterior) y un beneficio de 269,84 mill. € (un 171,9 % más).
- Para el ejercicio 2026, los analistas esperan de media unos ingresos de 886,05 mill. € (un 9 % más) y un beneficio por acción ajustado de 18,89 € (un 7,7 % menos).
Mostrar más
- MEQIRI Score 81 sobre 100 (Fuerte): puesto 66 de 975 en Finanzas, mediana 68.
- El PER es de 7,5 (mediana en Seguros generales: 12,3, mediana propia de los últimos años 13,4).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 311,23 €, y la cotización está un 45 % por debajo.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Beneficio por acción en aumentoAumento del 51,3 % anual desde 2020.Crecimiento 99
- Alta rentabilidad sobre fondos propiosRentabilidad sobre fondos propios del 30,3 % en los últimos 12 meses.Rentabilidad 90
- Crece más rápido que su sectorIngresos con un aumento del 23,7 % anual desde 2020, mediana en Seguros generales: 8,5 %.Crecimiento 99
Puntos débiles
- DiluciónEl número de acciones ha subido un 55 % desde 2020.Asignación de capital 52
- El margen podría retrocederMargen operativo del 47,7 %, frente a una media del 13,4 % en los años anteriores, en los que osciló entre el −13,9 % y el 23,1 %. Tras máximos como este, el margen era más de una cuarta parte inferior dos años después en 44 de cada 100 casos, frente a 24 de cada 100 en otras empresas con márgenes altos.
- Los analistas esperan un descenso del beneficioDescenso del 10,9 % anual hasta 2027 (estimaciones de 3 analistas).
Destacan especialmente la valoración y el crecimiento.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
El score ha pasado de 80 a 81 desde ayer.
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída medio
Qué tal avisa MEQIRISe sitúa en la zona media de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 20 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- nota de crecimiento alta (en el backtest, más caídas)
Qué lo reduce
- fundamentales sólidos
Valoración
Semáforo de valoración
Claramente infravaloradaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 239,41 € y cara por encima de 444,62 € (incertidumbre media, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 338,96 € (modelo de rentabilidad excedente) y 283,51 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación. La cotización está por debajo de ambas.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 282,99 €, y con un 7,8 %, de 353,60 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,3).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 20,1 % frente a los doce meses anteriores. Hasta 2020, las barras incluyen divisiones que después se escindieron o vendieron. En términos comparables, como en los informes anuales presentados ante la SEC, los ingresos crecieron un 23,7 % al año.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 48 %, neto 33 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 24/02/2027dentro de 103 días
- Últimos publicados
- 04/11/2026Beneficio por acción publicado 5,82 € (previsión 4,48 €)por encima de lo previsto
Estimaciones de los analistas
Las estimaciones de beneficio apenas han cambiado desde el 15/10/2026.
- Beneficio por acción
- 18,89 €+0,5 %
- Ingresos
- 886,05 mill. €0,0 %
- Beneficio por acción
- 17,54 €0,0 %
- Ingresos
- 944,85 mill. €0,0 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa confirmadas
Cotización tras los resultados: −1,3 %«For the full year 2025, the combined ratio was about 57%, and it was 57% again this quarter, illustrating the quality of our underwriting and our operating efficiencies.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 06/05/2026 (T1 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras ni ventas en el mercado.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en HCI Group
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 81
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Seguros generales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- LemonadeLMND 3.021 mill. €23
- Slide Insurance HoldingsSLDE 2.747 mill. €83
- Skyward Specialty Insurance GroupSKWD 2.512 mill. €74
- Porch GroupPRCH 2.199 mill. €36
- Horace Mann EducatorsHMN 1.930 mill. €67
- KemperKMPR 1.824 mill. €35
- Safety Insurance GroupSAFT 1.382 mill. €61
- Línea Directa AseguradoraLDA.MC 1.382 mill. €76
ETF que contienen HCI Group
Presente en 12 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,20 % | 0,39 % | 1.466 mill. € |
| L&G Russell 2000 US Small Cap Quality UCITS ETFETLZ | 0,17 % | 0,30 % | 185,82 mill. € |
| iShares S&P SmallCap 600 UCITS ETFIUS3 | 0,11 % | 0,30 % | 2.307 mill. € |
Mostrar 5 más
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,07 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,07 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,04 % | 0,30 % | 944,34 mill. € |
| iShares MSCI World Small Cap UCITS ETFIUSN | 0,02 % | 0,35 % | 8.272 mill. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2.496 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 30/11/2023)
- Semáforo Infravalorada desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.