Acciones de Home Bancorp
HBCPNASDAQHome Bancorp, Inc., FinanzasISIN US43689E1073
65Score 65 de 100, Neutral
Cotización y tendencia
62 / 100
Evolución de la cotización
+13 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 18 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por debajo de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 5,3 % por debajo.
Desde mayo de 2025, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 51).
La cotización está un 15 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 18 años: 60 % (de junio de 2018 a marzo de 2020).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5058,91 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20058,74 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)51
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte47,32 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia65,44 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Home Bancorp, Inc. pertenece al sector Bancos regionales (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 432,59 mill. €, ocupa el puesto 375 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 134,21 mill. € (un 10,3 % más que el año anterior) y un beneficio de 41,57 mill. € (un 26,5 % más).
- Para el ejercicio 2026, los analistas esperan de media unos ingresos de 143,07 mill. € (un 6,6 % más) y un beneficio por acción ajustado de 5,10 € (un 4,2 % menos).
Mostrar más
- MEQIRI Score 65 sobre 100 (Neutral): puesto 593 de 975 en Finanzas, mediana 68.
- El PER es de 10,9 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 9,9).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 66,26 €, y la cotización está un 16 % por debajo.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Recompra de accionesEl número de acciones ha bajado un 10 % desde 2020.
- Rentable de forma continuadaBeneficios en los 10 ejercicios de 2016 a 2025.Fundamentales 79
- Dividendo fiableSin recortes del dividendo en 11 años.
Puntos débiles
No se cumple ninguno de nuestros criterios de debilidad. El riesgo de caída se mide por separado.
Destacan especialmente la valoración y la estabilidad, mientras que la rentabilidad y la asignación de capital lastran el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída bajo
Qué tal avisa MEQIRIForma parte del 30 % con el menor riesgo de caída de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 14 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué lo reduce
- cotización tranquila
- fundamentales sólidos
Valoración
Semáforo de valoración
Ligeramente infravaloradaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 55,22 € y cara por encima de 82,83 € (incertidumbre baja, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 70,17 € (modelo de rentabilidad excedente) y 62,35 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación. La cotización está por debajo de ambas.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 60,41 €, y con un 7,8 %, de 75,03 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 7 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos crecen con fuerza desde 2006, alrededor de un 12 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 39 %, neto 31 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 25/01/2027dentro de 73 días
- Últimos publicados
- 19/10/2026Beneficio por acción publicado 1,16 € (previsión 1,35 €)por debajo de lo previsto
Estimaciones de los analistas
Los analistas han rebajado un 5,2 % su estimación de beneficio para 2026 desde el 15/10/2026. Las estimaciones a la baja suelen anticipar malas noticias.
- Beneficio por acción
- 5,10 €−5,2 %
- Ingresos
- 143,07 mill. €−0,3 %
- Beneficio por acción
- 5,46 €−4,3 %
- Ingresos
- 150,11 mill. €−0,2 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa confirmadas
Cotización tras los resultados: +1,3 %«We continue to expect quarterly non-interest income to be in the range of $3.8 million to $4.1 million.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 21/07/2026 (T2 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras en el mercado. 2 insiders vendieron, 157.280 € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Home Bancorp
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 65
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- Citizens & NorthernCZNC 453,91 mill. €67
- Private Bancorp of AmericaPBAM 449,28 mill. €77
- SpareBank 1 HelgelandHELG.OL 446,72 mill. €59
- First BankFRBA 441,65 mill. €71
- Djurslands BankDJUR.CO 427,05 mill. €82
- Bank of Marin BancorpBMRC 417,8 mill. €57
- Pioneer BancorpPBFS 407 mill. €59
- Commercial BancgroupCBK 405,95 mill. €72
ETF que contienen Home Bancorp
Presente en 3 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,03 % | 0,39 % | 1.492 mill. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,02 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,01 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Neutral, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 21/10/2026)
- Semáforo Valoración correcta desde el 08/11/2026, antes Infravalorada
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.