Acciones de Five Star Bancorp
FSBCNASDAQFinanzasISIN US33830T1034
75Score 75 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
74 / 100
Evolución de la cotización
+26 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 19 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 2,8 % por encima.
Desde agosto de 2025, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 52).
La cotización está un 11 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 19 años: 56 % (de septiembre de 2007 a marzo de 2009).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5039,91 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20038,87 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)52
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor debajo de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte29,66 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia44,83 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Five Star Bancorp pertenece al sector Bancos regionales (Estados Unidos) y, con una capitalización bursátil de 980,93 mill. €, ocupa el puesto 288 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 obtuvo unos ingresos de 230,55 mill. € (un 20,4 % más que el año anterior) y un beneficio de 55,6 mill. € (un 34,9 % más).
- MEQIRI Score 75 sobre 100 (Fuerte): puesto 218 de 975 en Finanzas, mediana 68.
Mostrar más
- El PER es de 13,5 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 11,5).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 43,98 €, y la cotización está un 9 % por debajo.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Crece más rápido que su sectorIngresos con un aumento del 25,2 % anual desde 2020, mediana en Bancos regionales: 7,5 %.Crecimiento 82
- Alta rentabilidad sobre fondos propiosRentabilidad sobre fondos propios del 15,6 % en los últimos 12 meses.Rentabilidad 71
- Rentable de forma continuadaBeneficios en los 10 ejercicios de 2016 a 2025.Fundamentales 89
Puntos débiles
- DiluciónEl número de acciones ha subido un 30 % desde 2020.Asignación de capital 46
- Margen en descensoMargen operativo del 32,8 %, frente a una media del 44,9 % en los años anteriores (hasta 2024).
Destacan especialmente los fundamentales y el crecimiento, mientras que la asignación de capital lastra el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída bajo
Qué tal avisa MEQIRIForma parte del 30 % con el menor riesgo de caída de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 14 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- nota de crecimiento alta (en el backtest, más caídas)
Qué lo reduce
- fundamentales sólidos
Valoración
Semáforo de valoración
Ligeramente infravaloradaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 36,65 € y cara por encima de 54,98 € (incertidumbre baja, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 51,83 € (modelo de rentabilidad excedente) y 36,13 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,8 %. Con un 9,8 %, el valor razonable sería de 39,66 €, y con un 7,8 %, de 50,46 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 27,7 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos crecen con fuerza desde 2016, alrededor de un 49 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 33 %, neto 24 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 25/01/2027dentro de 73 días
- Últimos publicados
- 26/10/2026Beneficio por acción publicado 0,83 € (previsión 0,77 €)por encima de lo previsto
Estimaciones de los analistas
Las estimaciones de beneficio apenas han cambiado desde el 15/10/2026.
- Beneficio por acción
- 3,23 €+2,5 %
- Ingresos
- 179,55 mill. €+0,8 %
- Beneficio por acción
- 3,36 €+1,0 %
- Ingresos
- 204,7 mill. €−0,5 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa confirmadas
Cotización tras los resultados: +3,0 %«So we kind of like where we're positioned right now from a loan growth perspective, and we're guiding 10% to 12% in Q4 and probably 10% to 12% for 2027.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 27/10/2026 (T3 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Insiders
Compras y ventas en el mercado de directivos, consejeros y grandes accionistas
En los últimos 6 meses no hubo compras en el mercado. 5 insiders vendieron, 604.445 € en total.
Las ventas dicen menos que las compras: muchos venden según un plan fijo, por impuestos o para diversificar.
No se cuentan: 7 compras según un plan fijo (remuneración, plan de aportaciones periódicas o plan de negociación previamente establecido según la Rule 10b5-1).
- Kurtze Don JustinVenta
5 nov 2026, EVP, SF Bay Area President
- Acciones
- 0,3
- Precio
- 41,30 €
- Importe
- 12 €
- Ramirez-Medina Lydia AnnVenta
2 nov 2026, EVP, Chief Ext Affairs Officer
- Acciones
- 4.307
- Precio
- 40,54 €
- Importe
- 174.597 €
- Allbaugh Larry EugeneCompra programada
22 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 96.591
- Precio
- 39,71 €
- Importe
- 3,84 mill. €
Mostrar 9 más
- Perry-Smith Robert TruxtunCompra programada
22 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 31.363
- Precio
- 39,71 €
- Importe
- 1,25 mill. €
- Deary-Bell ShannonCompra programada
22 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 5.682
- Precio
- 39,71 €
- Importe
- 225.619 €
- Lucas DonnaCompra programada
22 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 1.136
- Precio
- 39,71 €
- Importe
- 45.108 €
- Riggs Judson TeichertCompra programada
22 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 2.273
- Precio
- 39,71 €
- Importe
- 90.255 €
- Ramos Kevin FrancisCompra programada
22 jul 2026, Consejero
- Acciones
- 5.682
- Precio
- 39,71 €
- Importe
- 225.619 €
- Wait Brett LeviVenta
26 may 2026, SVP, Chief Information Officer
- Acciones
- 1.640
- Precio
- 38,15 €
- Importe
- 62.560 €
- Lee Michael EugeneVenta
21 may 2026, SVP, Chief Regulatory Officer
- Acciones
- 867
- Precio
- 37,21 €
- Importe
- 32.259 €
- Beckwith James EugeneVenta
20 may 2026, President & CEO
- Acciones
- 6.428
- Precio
- 37,21 €
- Importe
- 239.196 €
- Wait Brett LeviVenta
14 may 2026, SVP & CIO
- Acciones
- 2.583
- Precio
- 37,10 €
- Importe
- 95.820 €
Las operaciones parciales de una misma comunicación aparecen en una fila, con su precio medio.
Fuente: comunicaciones según el formulario 4 ante el regulador bursátil estadounidense (SEC). Se ocultan asignaciones, ejercicios de opciones, donaciones y retenciones fiscales. No es una recomendación de compra.
Lo que ha pasado en Five Star Bancorp
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 75
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- BKS BankBKS.VI 1.006 mill. €68
- Univest FinancialUVSP 997,96 mill. €65
- Northeast BankNBN 983,55 mill. €78
- Horizon BancorpHBNC 981,91 mill. €70
- Mercantile BankMBWM 953,43 mill. €75
- CNB FinancialCCNE 952,59 mill. €76
- Eagle BancorpEGBN 946,07 mill. €52
- Business First BancsharesBFST 942,97 mill. €70
ETF que contienen Five Star Bancorp
Presente en 7 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETFAVWS | 0,06 % | 0,39 % | 1.466 mill. € |
| State Street SPDR Russell 2000 U.S. Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRR | 0,03 % | 0,30 % | 4.285 mill. € |
| Xtrackers Russell 2000 UCITS ETF 1CXRS2 | 0,03 % | 0,30 % | 2.215 mill. € |
Mostrar 4 más
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,01 % | 0,30 % | 944,34 mill. € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,01 % | 0,43 % | 2.496 mill. € |
| UBS MSCI USA Select Factor Mix UCITS ETF USD accUSUE | 0,00 % | 0,25 % | 175,89 mill. € |
| State Street SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF (Acc)SPYI | 0,00 % | 0,17 % | 8.840 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Divisa
- Importes en euros, convertidos al tipo de cambio de referencia del BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 US$)
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 18/10/2026)
- Semáforo Valoración correcta desde el 12/11/2026, antes Infravalorada
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.