Acciones de Banca Mediolanum
BMED.MIMILBanca Mediolanum S.p.A., FinanzasISIN IT0004776628
83Score 83 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
83 / 100
Evolución de la cotización
+21 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 20 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por encima de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 11 % por encima.
Desde enero de 2024, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 64).
La cotización está un 4,5 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 20 años: 69 % (de mayo de 2007 a marzo de 2009).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5023,13 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20020,98 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)64
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte16,44 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia24,42 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Banca Mediolanum S.p.A. pertenece al sector Bancos regionales (Italia) y, con una capitalización bursátil de 17.283 mill. €, ocupa el puesto 71 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 ganó 1.238 mill. € (un 10,6 % más que el año anterior).
- MEQIRI Score 83 sobre 100 (Fuerte): puesto 32 de 975 en Finanzas, mediana 68.
Mostrar más
- El PER es de 12,8 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 11,5).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 24,73 €, y la cotización está un 6 % por debajo.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Alta rentabilidad sobre fondos propiosRentabilidad sobre fondos propios del 29,7 % en los últimos 12 meses.Rentabilidad 93
- Beneficio por acción en aumentoAumento del 23,3 % anual desde 2020.Crecimiento 94
- Alta rentabilidad por dividendoRentabilidad por dividendo del 5,36 %, mediana en Bancos regionales: 2,78 %.Asignación de capital 85
Puntos débiles
- Alto apalancamientoEl activo total equivale a 21,7 veces el patrimonio neto.Estabilidad 45
Destacan especialmente los fundamentales y el crecimiento, mientras que la estabilidad lastra el score.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
El score ha pasado de 84 a 83 desde ayer.
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída bajo
Qué tal avisa MEQIRIForma parte del 30 % con el menor riesgo de caída de las acciones en los puestos 101 a 1.000.
Entre 2016 y 2025, 9 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 15 de cada 100.
Qué eleva el riesgo
- nota de crecimiento alta (en el backtest, más caídas)
Qué lo reduce
- fundamentales sólidos
- cotización tranquila
- cotización cerca de su máximo anual
Valoración
Semáforo de valoración
Valoración correctaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 19,02 € y cara por encima de 35,33 € (incertidumbre media, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 27,09 € (modelo de rentabilidad excedente) y 22,37 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,9 %. Con un 9,9 %, el valor razonable sería de 22,60 €, y con un 7,9 %, de 27,84 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En los doce meses hasta 30/09/2026, los ingresos subieron un 62,1 % frente a los doce meses anteriores. Los ingresos han cambiado mucho en los últimos años: 4.736 mill. € en 2025 tras 1.411 mill. € en 2022.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 30 %, neto 26 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos. En los últimos 12 meses, margen neto 34 %.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 02/02/2027dentro de 81 días
- Últimos publicados
- 10/11/2026Beneficio por acción publicado 0,40 € (previsión 0,38 €)por encima de lo previsto
Estimaciones de los analistas
Las estimaciones de beneficio apenas han cambiado desde el 15/10/2026.
- Beneficio por acción
- 1,59 €+1,1 %
- Ingresos
- 2.479 mill. €+0,7 %
- Beneficio por acción
- 1,62 €+1,1 %
- Ingresos
- 2.609 mill. €+0,9 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Previsiones de la empresa confirmadas
Cotización tras los resultados: +3,7 %«In particular, we expect net inflows into managed assets to be around EUR 9 billion, assuming normal market conditions.»Las previsiones no forman parte del score ni son una recomendación de compra o venta.
De la conferencia de resultados del 30/07/2026 (T2 del ejercicio 2026), leída por una IA.
Lo que ha pasado en Banca Mediolanum
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 83
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- Erste Bank PolskaEBP.WA 18.661 mill. €82
- Bank of Ireland GroupBIRG.IR 18.407 mill. €67
- SinoPac Financial Holdings2890.TW 17.697 mill. €72
- Banco de ChileBCH 17.613 mill. €76
- Bank of Beijing601169.SS 17.197 mill. €58
- Banco Comercial PortuguêsBCP.LS 17.025 mill. €75
- Bank of Hangzhou600926.SS 16.933 mill. €73
- First Financial Holding2892.TW 16.868 mill. €68
ETF que contienen Banca Mediolanum
Presente en 120 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETFEHDV | 2,04 % | 0,30 % | 592,28 mill. € |
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 1,68 % | 0,40 % | 407,46 mill. € |
| iShares STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF (DE)EXH2 | 0,92 % | 0,46 % | 98,93 mill. € |
Mostrar 5 más
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,86 % | 0,30 % | 29,86 mill. € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,73 % | 0,20 % | 632,25 mill. € |
| iShares FTSE MIB UCITS ETF EUR (Acc)SXRY | 0,72 % | 0,33 % | 426,85 mill. € |
| UBS Factor MSCI EMU Prime Value Screened UCITS ETF EUR disUIMZ | 0,69 % | 0,25 % | 67,92 mill. € |
| UBS Factor MSCI EMU Quality Screened UCITS ETF EUR disUIM2 | 0,68 % | 0,25 % | 105,49 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 18/10/2026)
- Semáforo Valoración correcta desde el 07/11/2026
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.