Acciones de Banca Generali
BGN.MIMILBanca Generali S.p.A., FinanzasISIN IT0001031084
77Score 77 de 100, Fuerte
Cotización y tendencia
65 / 100
Evolución de la cotización
+9,5 % en un añoEl gráfico muestra precios de cierre diarios de 20 años, ajustados por splits y sin dividendos. Un clic en el gráfico crea una alerta de precio en esa cotización.
Por debajo de la media móvil de 200 sesiones: la cotización está un 1,8 % por debajo.
Desde diciembre de 2025, la media de 50 sesiones está por encima de la de 200 sesiones; la tendencia ha girado al alza.
Normal: la cotización no está ni sobrecalentada ni sobrevendida (RSI 56).
La cotización está un 14 % por debajo de su máximo de 52 semanas. Mayor caída en 20 años: 82 % (de marzo de 2007 a marzo de 2009).
Datos del gráfico para usuarios avanzados
- MM 5062,16 €
- Precio medio de las últimas 50 sesiones, muestra la tendencia a corto plazo.
- MM 20059,77 €
- Precio medio de las últimas 200 sesiones, muestra la tendencia a largo plazo.
- RSI (14)56
- Fuerza relativa de los últimos 14 días en una escala de 0 a 100. Por encima de 70 la cotización se considera sobrecalentada, por debajo de 30, muy castigada.
- MACDpor encima de la línea de señal
- Compara una media rápida y una media lenta de la cotización. Si está por encima de su línea de señal, el impulso aumenta; por debajo, se debilita.
- Soporte49,98 €
- El precio de cierre más bajo de los últimos doce meses.
- Resistencia68,20 €
- El precio de cierre más alto de los últimos doce meses.
Análisis rápido
Calculado a partir de los datos con reglas fijas, sin IA
- Banca Generali S.p.A. pertenece al sector Bancos regionales (Italia) y, con una capitalización bursátil de 6.697 mill. €, ocupa el puesto 138 de 420 empresas de su sector en MEQIRI.
- En el ejercicio 2025 ganó 445,8 mill. € (un 3,4 % más que el año anterior).
- MEQIRI Score 77 sobre 100 (Fuerte): puesto 143 de 975 en Finanzas, mediana 68.
Mostrar más
- El PER es de 15 (mediana en Bancos regionales: 12,2, mediana propia de los últimos años 13,1).
- Según nuestro modelo, el valor razonable es de 58,04 €, y la cotización está un 1 % por encima.
Explicado de forma sencilla
Las cifras de esta página en palabras sencillas, escritas por una IA
Puntos fuertes
- Alta rentabilidad sobre fondos propiosRentabilidad sobre fondos propios del 30,4 % en los últimos 12 meses.Rentabilidad 94
- Alta rentabilidad por dividendoRentabilidad por dividendo del 4,86 %, mediana en Bancos regionales: 2,78 %.Asignación de capital 78
- Rentable de forma continuadaBeneficios en los 10 ejercicios de 2016 a 2025.Fundamentales 100
Puntos débiles
No se cumple ninguno de nuestros criterios de debilidad. El riesgo de caída se mide por separado.
Destacan especialmente los fundamentales y la rentabilidad.
Dato del 13/11/2026
Cómo se calcula el scoreEl score de un vistazo
Los fundamentales son sólidos en conjunto.
Evolución del score
La evolución completa de hasta 20 años forma parte de MEQIRI Pro.
Ver planesRiesgo de caída bajo
Qué tal avisa MEQIRIForma parte del 30 % con el menor riesgo de caída de las acciones más pequeñas.
Entre 2016 y 2025, 14 de cada 100 acciones de este tipo cayeron un 30 % o más en el plazo de un año, frente a una media del grupo de 23 de cada 100.
Qué lo reduce
- fundamentales sólidos
Valoración
Semáforo de valoración
Valoración correctaSegún nuestro modelo, la cotización se considera barata por debajo de 48,37 € y cara por encima de 72,56 € (incertidumbre baja, según la volatilidad de la cotización en el último año).
Las dos partes del valor razonable son 68,27 € (modelo de rentabilidad excedente) y 47,82 € (comparación sectorial), y la distancia entre ambas muestra la incertidumbre de la estimación.
Calculado con un coste de los fondos propios del 8,9 %. Con un 9,9 %, el valor razonable sería de 52,67 €, y con un 7,9 %, de 65,89 €.
Indicadores de valoración
La mitad a partir del modelo de rentabilidad excedente y la otra mitad a partir del beneficio multiplicado por el PER del sector (12,2).
Calcular con tus propios supuestosEvolución de la empresa
Aquí ves la evolución de varios años con una interpretación automática.
Ingresos
En el ejercicio 2025, los ingresos subieron un 34,3 % frente a el año anterior. Los ingresos crecen de forma sólida desde 2006, en torno a un 12 % anual.
Márgenes
- Margen operativo
- Margen neto
En el ejercicio 2025: margen operativo 38 %, neto 29 %. Los bancos y las aseguradoras no tienen margen bruto, y su margen neto no es comparable con el de otros sectores. El score omite ambos.
Deuda y balance
datos del último trimestreEn bancos y aseguradoras, los depósitos y los pasivos son el negocio. El endeudamiento y el ratio de liquidez dicen poco aquí, y el score no los valora.
Resultados
- Próximos resultados
- 10/02/2027dentro de 89 días
- Últimos publicados
- 10/11/2026Beneficio por acción publicado 0,90 €
Estimaciones de los analistas
Las estimaciones de beneficio apenas han cambiado desde el 15/10/2026.
- Beneficio por acción
- 3,94 €+1,7 %
- Ingresos
- 1.132 mill. €+1,6 %
- Beneficio por acción
- 3,97 €+1,0 %
- Ingresos
- 1.136 mill. €+0,9 %
MEQIRI guarda las estimaciones desde el 15/10/2026. Hasta reunir 30 días, la tarjeta muestra el cambio desde ese día. Media de las estimaciones según Financial Modeling Prep. Sin precio objetivo y sin recomendación.
Lo que ha pasado en Banca Generali
Los acontecimientos más importantes de los últimos seis meses, a partir de nuestros propios datos. Con un clic llegas a la tarjeta correspondiente.
Comparación sectorial
975 valores con score en el área de Finanzas
- Este valor
- 77
- Mediana del área
- 68
Categorías frente a la mediana del área
La mediana es el valor central: la mitad de los valores del área está por encima y la otra mitad, por debajo. Se omiten las categorías con muy pocos valores comparables.
Competidores del sector Bancos regionales
Las empresas inmediatamente mayores y menores por capitalización bursátil
- AU Small Finance BankAUBANK.NS 7.040 mill. €69
- Credito EmilianoCE.MI 6.976 mill. €77
- IndusInd BankINDUSINDBK.NS 6.960 mill. €47
- Bank of MaharashtraMAHABANK.NS 6.772 mill. €77
- IDFC First BankIDFCFIRSTB.NS 6.695 mill. €60
- Bank MillenniumMIL.WA 6.647 mill. €74
- Kyoto Financial Group,Inc.5844.T 6.637 mill. €67
- KakaoBank323410.KS 6.528 mill. €55
ETF que contienen Banca Generali
Presente en 32 ETF de Xetra. Aquí, por cada índice, el ETF con mayor peso.
| ETF | Peso | Costes | Tamaño del fondo |
|---|---|---|---|
| iShares EURO STOXX Small UCITS ETFIQQS | 1,10 % | 0,40 % | 407,46 mill. € |
| State Street SPDR EURO STOXX Low Volatility UCITS ETF (Acc)ZPRL | 0,80 % | 0,30 % | 29,86 mill. € |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DISTLGWU | 0,66 % | 0,40 % | 580,62 mill. € |
Mostrar 5 más
| UBS MSCI EMU Small Cap UCITS ETF EUR disUEFD | 0,63 % | 0,28 % | 630,46 mill. € |
| Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1DDXSA | 0,60 % | 0,30 % | 793,89 mill. € |
| iShares STOXX Europe Small 200 UCITS ETF (DE)EXSE | 0,50 % | 0,20 % | 632,25 mill. € |
| Amundi MSCI Europe Small Cap ESG Broad Transition UCITS ETF DistX026 | 0,36 % | 0,23 % | 321,86 mill. € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,35 % | 0,40 % | 813,42 mill. € |
Posiciones según lo comunicado por los fondos a través de FMP, sin ETF sintéticos (sus posiciones son solo garantías).
Fecha de los datos y fuentes
- Score
- Valor diario del 13/11/2026, recalculado cada noche
- Cotización
- Precio de cierre del 12/11/2026
- Últimas cuentas anuales
- Ejercicio 2025, fecha de cierre 31/12/2025
- Fuente
- Cuentas, indicadores y cotizaciones de Financial Modeling Prep (FMP), a partir de los informes de la empresa. MEQIRI calcula a partir de ellos el score y el valor razonable.
Información obligatoria sobre esta valoración
- ; horizonte temporal de unos 12 meses
- Calificación Fuerte, publicada desde el 07/11/2026 (en el historial del score desde el 31/08/2023)
- Semáforo Valoración correcta desde el 12/11/2026, antes Infravalorada
- Precios de cierre diarios, indicadores almacenados en caché hasta 24 horas
- El score y el valor razonable son estimaciones de un modelo publicado, no hechos ni un precio objetivo.
- Elaborado por SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsable Sven Brostmeyer, administrador, de forma automática según el modelo publicado.
- No es asesoramiento de inversión. Son posibles pérdidas de hasta la totalidad del capital. No se tienen en cuenta las circunstancias personales.