Azioni Voya Financial
VOYANYSEVoya Financial, Inc., FinanzaISIN US9290891004
62Score 62 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
86 / 100
Andamento del prezzo
+41 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 14 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 17 %.
Da maggio 2026 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 63).
Il prezzo è 2,5 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 14 anni: 52 % (da febbraio 2020 a marzo 2020).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5089,12 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20078,92 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)63
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto59,12 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza94,63 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- Voya Financial, Inc. appartiene al settore Assicurazioni vita (Stati Uniti) e, con una capitalizzazione di 8,24 mld €, è al 23º posto su 34 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 6,76 mld € (in calo del 6,9 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 590,2 mln € (in calo dell’1,9 %).
- Per l’esercizio 2026 gli analisti si attendono in media ricavi per 6,98 mld € (in crescita del 3,1 %) e un utile per azione rettificato di 8,18 € (in crescita dell’1,4 %).
Mostra di più
- MEQIRI Score 62 su 100 (Neutrale): posizione 680 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
- Il P/E è di 16,1 (mediana Assicurazioni vita 11,4, mediana propria degli ultimi anni 11,3).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 118,66 €, il prezzo è inferiore del 22 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Riacquisto di azioni proprieNumero di azioni in calo del 25 % dal 2020.Allocazione del capitale 92
- Dividendo affidabileNessun taglio del dividendo da 13 anni.Allocazione del capitale 92
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 17 % all’anno fino al 2028 (stime di 8 analisti).
Punti deboli
- Margine in caloMargine operativo del 3,5 %, contro una media del 9,2 % negli anni precedenti (fino al 2024).Redditività 69
- Utile per azione in caloIn calo del 21,1 % all’anno dal 2021.Crescita 20
- Leva di bilancio elevataTotale attivo pari a 39,6 volte il patrimonio netto.Stabilità 30
Spiccano soprattutto l’allocazione del capitale e il momentum, mentre la stabilità e la crescita frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
Da ieri lo score è passato da 63 a 62.
I fondamentali sono nella media.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo basso
Quanto bene avverte MEQIRIRientra nel 30 % con il rischio di crollo più basso tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 14 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa lo riduce
- prezzo vicino al massimo annuale
- punteggio di crescita basso (nel backtest crolli meno frequenti)
- momentum del prezzo stabile
Valutazione
Semaforo di valutazione
Leggermente sottovalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 84,75 € è considerato a buon mercato e uno sopra 197,76 € caro (incertezza alta, una delle due componenti del valore equo vale più del doppio dell’altra).
Le due componenti del valore equo sono 172,06 € (modello del rendimento in eccesso) e 65,25 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,8 %. Al 9,8 % il valore equo sarebbe 104,32 €, al 7,8 % sarebbe 140,16 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (11,4).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nell’esercizio 2025 i ricavi sono scesi del 6,9 % rispetto all’anno precedente. I ricavi: da un valore negativo all’inizio del periodo a uno positivo (6,76 mld € nell’ultimo anno).
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 3 %, netto 9 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 02/02/2027tra 81 giorni
- Ultima pubblicazione
- 02/11/2026Utile per azione pubblicato 2,35 € (atteso 2,34 €)in linea con le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 8,18 €−0,3 %
- Ricavi
- 6,98 mld €−0,2 %
- Utile per azione
- 10,24 €−0,5 %
- Ricavi
- 7,3 mld €−0,1 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda confermata
Prezzo dopo i risultati: +0,8 %«So we will see how this ultimately shakes out, but I think that is a reasonable starting point And I think the broader message that and we talked about this even earlier in the year and late last year was that we did expect higher loss ratios because we are getting after customer value here with these products, but …»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 05/08/2026 (2º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto sul mercato negli ultimi 6 mesi. 2 insider hanno venduto, per un totale di 3,66 mln €.
Le vendite dicono meno degli acquisti: molti vendono secondo un piano prestabilito, per pagare le tasse o per diversificare.
Le operazioni parziali di una stessa comunicazione sono riportate in una riga, con il prezzo medio.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di Voya Financial
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 62
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Assicurazioni vita
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Unum GroupUNM 11,06 mld €50
- Japan Post Insurance7181.T 10,97 mld €59
- Globe LifeGL 10,9 mld €79
- Jackson FinancialJXN 8,26 mld €60
- PrimericaPRI 8 mld €87
- Lincoln NationalLNC 7,18 mld €82
- ICICI Prudential Life InsuranceICICIPRULI.NS 6,5 mld €57
- Sony Financial Group8729.T 5,65 mld €70
ETF che contengono Voya Financial
Presente in 14 ETF su Xetra. Qui per ogni indice l’ETF con il peso maggiore.
| ETF | Peso | Costi | Dimensione del fondo |
|---|---|---|---|
| UBS Global Gender Equality UCITS ETF hEUR accGGUE | 0,99 % | 0,23 % | 188,95 mln € |
| iShares Ageing Population UCITS ETF2B77 | 0,55 % | 0,40 % | 807 mln € |
| State Street SPDR S&P 400 U.S. Mid Cap UCITS ETF (Acc)SPY4 | 0,27 % | 0,30 % | 5,36 mld € |
Mostra altre 5 voci
| State Street SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETFZPRV | 0,24 % | 0,30 % | 944,34 mln € |
| iShares MSCI USA Small Cap CTB Enhanced ESG UCITS ETFSXRG | 0,17 % | 0,43 % | 2,5 mld € |
| Franklin U.S. Equity UCITS ETFFLXU | 0,10 % | 0,20 % | 55,89 mln € |
| State Street SPDR MSCI World Small Cap UCITS ETF (Acc)ZPRS | 0,10 % | 0,45 % | 1,53 mld € |
| iShares Dow Jones Global Leaders Screened UCITS ETF USD (Acc)IUSL | 0,05 % | 0,60 % | 2,04 mld € |
Posizioni secondo le comunicazioni dei fondi tramite FMP, esclusi gli ETF swap (le loro posizioni sono solo garanzie).
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/12/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 10/04/2026)
- Segnale di valutazione Valutazione corretta dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.