Azioni VersaBank
VBNKNASDAQFinanzaISIN CA92512J1066
60Score 60 su 100, Neutrale
Prezzo e trend
90 / 100
Andamento del prezzo
+106 % in un annoIl grafico mostra i prezzi di chiusura giornalieri di 9 anni, rettificati per i frazionamenti azionari e senza dividendi. Un clic nel grafico imposta un avviso di prezzo a quel livello.
Sopra la media mobile a 200 giorni: il prezzo è più alto del 26 %.
Da ottobre 2025 la media a 50 giorni è sopra quella a 200 giorni, il trend si è girato verso l’alto.
Normale: il prezzo non è né surriscaldato né in forte calo (RSI 55).
Il prezzo è 3,2 % sotto il suo massimo annuale. Calo massimo in 9 anni: 51 % (da novembre 2021 a maggio 2023).
Indicatori grafici per utenti esperti
- SMA 5020,41 €
- Prezzo medio delle ultime 50 sedute, mostra il trend di breve periodo.
- SMA 20017,23 €
- Prezzo medio delle ultime 200 sedute, mostra il trend di lungo periodo.
- RSI (14)55
- Forza relativa degli ultimi 14 giorni su una scala da 0 a 100. Sopra 70 il prezzo è considerato surriscaldato, sotto 30 in forte calo.
- MACDsopra la linea di segnale
- Confronta una media dei prezzi veloce e una lenta. Sopra la sua linea di segnale lo slancio aumenta, sotto diminuisce.
- Supporto10,16 €
- Il prezzo di chiusura più basso degli ultimi dodici mesi.
- Resistenza22,34 €
- Il prezzo di chiusura più alto degli ultimi dodici mesi.
Analisi in breve
Calcolata dai dati con regole fisse, senza IA
- VersaBank appartiene al settore Banche regionali (Canada) e, con una capitalizzazione di 701,28 mln €, è al 322º posto su 420 società del settore su MEQIRI.
- Nell’esercizio 2025 ha registrato ricavi per 76,15 mln € (in crescita del 7,7 % rispetto all’anno precedente) e un utile di 18,02 mln € (in calo del 28,4 %).
- MEQIRI Score 60 su 100 (Neutrale): posizione 733 su 975 nel comparto Finanza, mediana 68.
Mostra di più
- Il P/E è di 32,4 (mediana Banche regionali 12,2, mediana propria degli ultimi anni 8,7).
- Secondo il nostro modello il valore equo è di 7,57 €, il prezzo è superiore del 186 %.
Spiegato in modo semplice
I numeri di questa pagina in parole semplici, scritti da un’IA
Punti di forza
- Gli analisti prevedono una forte crescita degli utiliIn crescita del 47,6 % all’anno fino al 2027 (stime di 2 analisti).Crescita 72
- Cresce più del settoreRicavi in crescita del 17,3 % all’anno dal 2020, mediana Banche regionali 7,5 %.Crescita 72
- Sempre in utileUtile in tutti i 10 esercizi dal 2016 al 2025.Fondamentali 71
Punti deboli
- DiluizioneNumero di azioni in aumento del 49 % dal 2020.Allocazione del capitale 27
- Sopra il valore equoPrezzo superiore del 186 % al valore equo di 7,57 €.Valutazione 25
- Valutazione elevataP/E 32,4, mediana Banche regionali 12,2, mediana storica del titolo 8,7.Valutazione 25
Spiccano soprattutto il momentum e l’analisi tecnica, mentre l’allocazione del capitale e la valutazione frenano lo score.
Valore giornaliero del 13/11/2026
Come nasce lo scoreScore in sintesi
I fondamentali sono complessivamente solidi.
Andamento dello score
L’andamento completo fino a 20 anni è incluso in MEQIRI Pro.
Vedi i pianiRischio di crollo medio
Quanto bene avverte MEQIRISi colloca nella fascia centrale tra le azioni più piccole.
Dal 2016 al 2025, 20 azioni di questo tipo su 100 sono crollate del 30 % o più entro un anno, contro una media del gruppo di 23 su 100.
Cosa fa salire il rischio
- prezzo salito molto nell’ultimo anno
- forte volatilità del prezzo
Cosa lo riduce
- prezzo vicino al massimo annuale
- momentum del prezzo stabile
Valutazione
Semaforo di valutazione
Nettamente sopravvalutataSecondo il nostro modello un prezzo sotto 5,40 € è considerato a buon mercato e uno sopra 12,61 € caro (incertezza alta in base alla volatilità del prezzo nell’ultimo anno).
Le due componenti del valore equo sono 6,95 € (modello del rendimento in eccesso) e 8,18 € (confronto di settore), e la loro distanza mostra l’incertezza della stima. Il prezzo è sopra entrambe.
Calcolato con un costo del capitale proprio dell’8,2 %. Al 9,2 % il valore equo sarebbe 6,99 €, al 7,2 % sarebbe 8,43 €.
Indicatori di valutazione
Per metà dal modello dei rendimenti in eccesso, per metà dall’utile moltiplicato per il P/E del settore (12,2).
Calcola con le tue ipotesiAndamento della società
Qui vedi l’andamento su più anni con un commento automatico.
Ricavi
Nei dodici mesi chiusi al 31/07/2026 i ricavi sono saliti del 27,5 % rispetto ai dodici mesi precedenti. I ricavi crescono in modo solido dal 2011, di circa l’11 % all’anno.
Margini
- Margine operativo
- Margine netto
Nell’esercizio 2025: operativo 35 %, netto 24 %. Banche e assicurazioni non hanno un margine lordo, e il margine netto non è confrontabile con quello di altri settori. Lo score li esclude entrambi.
Debito e bilancio
dati dell’ultimo trimestrePer banche e assicurazioni, depositi e passività sono l’attività stessa. Indebitamento e current ratio dicono poco in questo caso, e lo score non li valuta.
Risultati
- Prossimi risultati
- 07/01/2027tra 55 giorni
- Ultima pubblicazione
- 03/09/2026Utile per azione pubblicato 0,27 (atteso 0,34)sotto le attese
Stime degli analisti
Le stime sull’utile sono rimaste quasi invariate dal 15/10/2026.
- Utile per azione
- 2,69+0,5 %
- Ricavi
- 134,36 mln €+0,5 %
- Utile per azione
- 3,46+0,5 %
- Ricavi
- 161,5 mln €+0,5 %
MEQIRI registra le stime dal 15/10/2026. Finché non sono disponibili 30 giorni di dati, la scheda mostra la variazione da quella data. Media delle stime secondo Financial Modeling Prep. Nessun prezzo obiettivo e nessuna raccomandazione.
Guidance dell’azienda mista
Prezzo dopo i risultati: +16,2 %«Much of this is due to the higher than typical liquidity levels, and we therefore expect NIM to trend back to the 2.3% range going forward.»La guidance non è inclusa nello score e non costituisce una raccomandazione di acquisto o di vendita.
Dalla conference call sui risultati trimestrali del 03/09/2026 (3º trimestre dell’esercizio 2026), letta da un’IA.
Insider
Acquisti e vendite sul mercato da parte di dirigenti, consiglieri di amministrazione e grandi azionisti
Nessun acquisto né vendita sul mercato negli ultimi 6 mesi.
Fonte: comunicazioni Form 4 alla SEC, l’autorità di vigilanza sulla borsa statunitense. Assegnazioni, esercizi di opzioni, donazioni e trattenute fiscali sono esclusi. Non è una raccomandazione d’acquisto.
Ultimi eventi di VersaBank
Gli eventi principali degli ultimi sei mesi, dai nostri dati. Con un clic arrivi alla scheda corrispondente.
Confronto con il comparto
975 titoli valutati nel comparto Finanza
- Questo titolo
- 60
- Mediana del comparto
- 68
Categorie rispetto alla mediana del comparto
La mediana è il valore centrale: metà dei titoli del comparto si trova sopra, l’altra metà sotto. Le categorie con troppo pochi valori di confronto non sono indicate.
Concorrenti nel settore Banche regionali
Le società immediatamente più grandi e più piccole per capitalizzazione
- Peapack-Gladstone FinancialPGC 736,45 mln €68
- Independent BankIBCP 728,84 mln €70
- South Plains FinancialSPFI 727,65 mln €67
- Financial InstitutionsFISI 708,26 mln €67
- Southern Missouri BancorpSMBC 699,58 mln €69
- Shore BancsharesSHBI 682,61 mln €69
- HomeTrust BancsharesHTB 673,99 mln €74
- Washington Trust BancorpWASH 671,13 mln €62
Aggiornamento dei dati e fonti
- Score
- Valore del 13/11/2026, ricalcolato ogni notte
- Prezzo
- Prezzo di chiusura del 12/11/2026
- Ultimo bilancio annuale
- Esercizio 2025, data di chiusura 31/10/2025
- Valuta
- Importi in euro, convertiti al tasso di riferimento BCE del 12/11/2026 (1 € = 1,1081 USD, 1 € = 1,5789 CA$)
- Fonte
- Bilanci, indicatori e prezzi di Financial Modeling Prep (FMP), tratti dai report della società. Score e valore equo li calcola MEQIRI stesso a partire da questi dati.
Informazioni obbligatorie su questa valutazione
- ; orizzonte temporale di circa 12 mesi
- Classificazione Neutrale, pubblicata dal 07/11/2026 (nello storico dello score dal 13/12/2024)
- Segnale di valutazione Sopravvalutata dal 07/11/2026
- Prezzi di chiusura giornalieri, indicatori memorizzati fino a 24 ore
- Score e valore equo sono stime di un modello pubblicato, non fatti né un prezzo obiettivo.
- Valutazioni redatte da SSM Ventures UG (haftungsbeschränkt), responsabile Sven Brostmeyer, amministratore, in modo automatico secondo il modello pubblicato.
- Nessuna consulenza in materia di investimenti. Sono possibili perdite fino alla perdita totale. Le circostanze personali non vengono considerate.